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財富傳承

課程背景：
面對巨(ju)大(da)的(de)市場競(jing)爭，我們的(de)業(ye)務人員需(xu)要(yao)能夠(gou)有(you)意識地提(ti)高個人專業(ye)度，與客戶加速建立信(xin)任關系，了解客戶投資心理并(bing)深(shen)度挖掘客戶的(de)金融需(xu)求，分析(xi)并(bing)匹配相(xiang)應方案，促成成交從而(er)提(ti)升績效。

課程目標： 
1. 了解高凈值客戶的基本心理特征及其需求和痛點。
2. 分析資產傳承(cheng)工具的(de)利弊，配合(he)高凈值(zhi)客戶的(de)實際情況(kuang)，滿足其傳承(cheng)需求。

課程大綱/要點：
第一部分 富人心理（1.0小時）
中國典型的高凈值客群心理特征
家庭權威型
財務恐懼型
獨立創新型
高凈值客群的特別之處
價格敏感度 
績效敏感度 
風險承擔意愿度
高凈值客群的需求和痛點
影響力：追求快樂的目標
驅(qu)動力：躲避痛苦的訴求

第二部分 財富傳承（2.0小時）
傳財過程中財產流失的原因
中國本土高凈值人士財富傳承誤區 
《民法典》及《遺產稅》對財富傳承的影響
家族財富傳承工具利與弊 （大量國內案例）
傳承工具一:法定繼承
復雜繼承關系
法定繼承的弊端
案例分析
傳承工具二:遺囑繼承
遺囑效力分析
遺囑繼承過七關
案例分析
傳承工具三:生前贈與
生前贈與的風險與陷阱
案例分析
傳承工具四:人壽保險
保險傳承效力分析
案例分析
傳承工具五:家族信托
信托的優劣勢分析
民事信托傳承架構
案例分析
傳承工具六:保險金信托
保險金信托架構
家族財富(fu)保障與(yu)傳承（總結）

財富傳承