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銀行財富管理

課程背景：
人不理財，財不理你。在經濟新常態的今天，對個人財富的保值、增值需求日益增長。面對互聯網環境下，便捷的理財途徑、日益分化的產品收益、日趨復雜的金融交易結構，銀行財富管理業務的突破口在哪里？在大資管的背景下，銀行專業財富管理服務如何眾多投資理財的信息和產品中進行甄別和遴選，實現對自身財富的合理管理？本課程從宏觀經濟和金融形勢切入，對傳統金融產品和互聯網金融產品進行解讀，然后剖析經典的資產配置理論及其在中國的實踐，與學員分享當前財富管理的策略。
課程對象：分管財富管理業務行領導、財富管理業務主管、理財經理
授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點評
課程收益： 
1.財富管理客戶的精準分類
2.財富規劃的原理、思路與實踐經驗
3.適合中國財富群體的綜合投、融資規劃
4.財富管理業務前沿業務
5.財(cai)富管理業(ye)務的風險管理

課程大綱/要點：
一.客戶分類
1.理財客戶
2.財富管理客戶
3.私人銀行客戶
二.客戶需求挖掘
1.財富的保值
2.財富的增值
3.財富的傳承
三.財富管理規劃
1.規劃的基本原則
2.規劃的主要步驟
3.分客戶類型的規劃實例
4.規劃實踐中的注意要點
四.綜合投資規劃
1.可投資資產標的
2.可納入綜合規劃的產品類型
3.平臺產品的引入
五.公私業務聯動的融資規劃
1.面向個人
2.面向企業主“富一代”
六.財富傳承
1.組合保險方案實踐
2.中國的家族信托業務探索
七.跟蹤服務和客戶綜合維護
1.客戶反饋類型和方式
2.應對客戶反饋的策略
3.主動后續服務
八.全權委托資產管理業務
1.業務概念
2.業務優勢（對客戶、對銀行）
3.操作要點
4.實例分析
九.業務風險管理
1.財富管理業務的風險管理
2.財富顧問客戶經理的風險管理
3.產(chan)品風險(xian)管理

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