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理財小白專題課

課程背景：
經濟增速放緩，社(she)會內(nei)卷劇烈…… 要想(xiang)向財務(wu)自由(you)邁進(jin)，我們(men)就(jiu)應(ying)當負(fu)責任(ren)地(di)善用自己辛苦賺來的(de)(de)每一分資產，讓每一分錢都發揮它(ta)應(ying)有(you)的(de)(de)效率。和許(xu)多(duo)其(qi)他事情一樣，理財其(qi)實不難(nan)，只需適當提升理財意(yi)識，了解(jie)自己的(de)(de)金融理財需求(qiu)，理智地(di)在(zai)種(zhong)類繁多(duo)的(de)(de)金融機構和產品中做出(chu)選(xuan)擇，進(jin)而(er)為自己找到合(he)適的(de)(de)金融理財機構，滿意(yi)的(de)(de)理財業務(wu)人員，建立相應(ying)的(de)(de)資產配置方案，長期執行動態調整。持之以恒、必見(jian)其(qi)效。

課程大綱/要點：
第一部分 異議處理
理財顧問最常遇到的客戶拒絕
不需要 （真有錢 / 借口）
沒錢（真窮 / 借口）
暫時不考慮（真有流動性問題 / 借口）
過幾年再說（真有拖延(yan)癥 / 借(jie)口）

第二部分 理財概論
分析市場上常見的財富管理模型
人生周期
帆船理論 
收支曲線
標準普爾家庭資產象限圖
理財規劃概念和誤區
財(cai)富管(guan)理的正確姿勢 – 標準化流(liu)程和(he)步(bu)驟

第三部分 量化目標
了解家庭情況、現金流狀況與資產負債情況
根據財務狀況，做出分析及診斷
了解金融目標、并按重要性及時限性排定優先級
評估安全需求并分析相關風險，通過理財評估工具把需求數字化、具體化
流動性資產需求
安全性資產需求
投資性資產需求
第四部分 “沒想到…”的風險
自然會老
錢也不能解決的養老問題
“過幾年等孩子大了再說“ – 拖延的成本
偶然會病
有醫保/醫療險還需不需要買重疾險？
境外買還是境內買？
必然會死
“明明買了高額保險為啥不能賠？“ – 壽險/意外險的保障范圍
“我(wo)是獨生子(zi)女，我(wo)爸媽的房子(zi)為啥要(yao)分給別人(ren)(ren)？“ “我(wo)老公(gong)公(gong)司欠(qian)的債，我(wo)一家庭主婦，憑啥要(yao)我(wo)還？” – 中國(guo)高凈值(zhi)人(ren)(ren)士(shi)財富傳(chuan)承(cheng)誤區(qu)及(ji)傳(chuan)承(cheng)工(gong)具利(li)與弊 

理財小白專題課