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基金營銷實戰

【課程背景】：
隨著監管機構對基金銷售合規性的要求日益嚴格，基金從業資格證書的覆蓋率已經是硬性要求，每個網點至少一名持證人員也是每家銀行機構在從業人員管理上的基本目標。而在營銷實戰中，零售團隊主管也會受到大量營銷一線員工的大量日常業務咨詢，往往通過了從業考試的營銷人員，也會營銷實戰中遇到諸多的問題不知如何下手。
這是因為考試考查的是考試學員對知識點的掌握，而在營銷實戰中，如何將知識點串聯起來，融會貫通的應用，以及將教科書上沒有特意提及，日常營銷中客戶卻經常關心的問題進行解答，這些能力是營銷人員基金業務推動的底氣。如果對基金及相關知識的運用不夠熟練，營銷人員往往容易在連續遇到溝通解答問題后，對基金銷售熱情形成挫折。
這門課程將通過梳理，將使用率高的知識點，串聯成邏輯線，最終形成解決不同板塊基金問題的專業能力，是營銷人員基金銷售過程中不可錯過的基礎課程。
【課程對象】：
理財經理、私人銀行顧(gu)問、個(ge)金(jin)業務(wu)主管、零售支行行長(chang)

【課程大綱】：
1.基金理論知識考試和實際營銷的異同
1)考點和應用題的區別
2)點-線-面的培訓方式
3)學習金字塔

2.基金基礎知識
1)入門工具——天天基金網、Beta理財師、基金業協會小程序
2)基金的分類
3)股票市場基礎知識及延伸運用
4)債券市場基礎知識及延伸運用
5)其他市場基礎知識及延伸運用

3.客戶最關心的基金問題——基礎問答
1)新基金好還是老基金好？
認購與申購
2)業績比較基準是預期收益嗎？
業績比較基準
通過業績比較基準判斷基金的投資風格
特殊的業績比較基準
3)我買/賣這只基金的手續費是多少？
分段手續費
前端/后端
C款
4)我買了基金為什么在手機銀行/柜臺上查不到？
基金募集與成立
5)為什么我的基金不能贖回？
封閉期
節假日（QDII、港股通基金的特殊性）
6)我的基金贖回多久到賬？
不同類型基金的到賬時間
工作日與節假日
7)央行降息了，債券基金收益是不是會下降
債券走勢與利率關系
8)為什么我的基金凈值突然上漲/下跌了這么多？
分紅
踩雷/估值調整
凈值誤差
大額贖回
9)我的基金清盤了，怎么辦？
基金清盤
如(ru)何規避(bi)買(mai)到會清盤的基金

4.客戶最關心的基金問題——進階問答
1)這只基金該不該賣，能診斷一下嗎？
基金診斷
模糊正確的判斷
2)這只新基金值得投資嗎，分析一下？
投資主題
基金經理過往業績及主題匹配度
市場趨勢概率分析
3)債券基金是不是風險和收益都差不多
信用利差
久期
4)我已經做了分散投資基金了，為什么還是跌很慘
分(fen)散(san)投資(zi)的誤區和正確理念

5.綜合實戰演練
1)模擬微沙
2)模擬問答

基金營銷實戰