課程描述(shu)INTRODUCTION
金融市場解讀
日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
金融市場解讀
課程背景:
隨著經濟的發展和國民財富的不斷積累,財富管理的需求成為了越來越的客戶的剛性需求。同時在互聯網推動的全民理財知識普及下,客戶對金融服務的需求正在從業務結算轉向金融資產的全面管理。
而在資管新規之后,傳統的簡單產品銷售,如固定收益理財產品、躉交保險等銷售額度逐漸減少,零售銀行必須得抓緊時機引導理財經理團隊完成財富轉型,逐步掌握以資產配置的邏輯為客戶實現產品的多元化配置與銷售,才能穩定現有客群,拓展潛在客群。
在財富轉型過程中,零售銀行主管團隊普遍發現,鑒于當前國內財富管理市場產品及客戶成熟度還有待完善,致力于推動標準化資產配置管理的AFP、CFP在營銷實戰中幫助不大。目前零售銀行營銷團隊更需要的是立足于推動產品銷售落地,以客戶與銀行的雙贏為目的的營銷端資產配置及對應的產品營銷技能提升,進而實現重點產品的有效營銷突破。
課程收益:
1.適應銀行轉型發展需要,梳理“以資產管理為核心的”零售銀行產品線。
2.夯實各類零售銀行產品服務專業知識。
3.學習零售銀行產品組合和綜合服務方案。
4.熟悉掌握客戶資產配置原理與實施方法。
5.學習客戶資產管理業務原理與實施方法。
課程對象: 理財經理、私人銀行顧問
授課方式:方法學習+案例分(fen)析+實踐分(fen)享
課程大綱:
一、金融市場解讀
資產配置和產品銷售都需要立足于當前金融市場的環境和所在的經濟周期,才能為客戶提供更為契合的產品組合,了解宏觀經濟和市場核心邏輯是零售營銷人員必備的知識.
1、解讀2019年資本市場的變化:
1)對比2018年和2019年市場邏輯主線的演變;
2)從修復預期差到經濟復蘇證偽的進程。
2、解讀國內宏觀經濟的變化:
1)宏觀經濟數據的正確解讀,GDP與*指數的異同;
2)國內貨幣政策的關鍵指標,M1和信用利差;
3)經濟發展模式的轉變,需求學派到供給學派。
3、解讀*貿易的大局勢:
1)*貿易的本質和演變;
2)5月以來的貿易摩擦再起紛爭的本質和演變。
4、解讀國際經濟及金融形勢的變化:
1)美聯儲的貨幣政策變化預期,鷹派與鴿派之爭;
2)貿易保護主義全面興起的背景和影響。
5、當前宏觀經濟情況下的資產配置方向和建議
1)美林時(shi)鐘資產(chan)配置模型及操作(zuo)建議;
二、資產配置的營銷實操
投資端的資產配置建立在充分多元化的產品、市場歷史數據和數據量化模型等基礎上,在銀行營銷實戰中欠缺實用性。營銷人員更需要理解和掌握的是營銷端的資產配置,以促進實戰銷售為原則,充分發揮資產配置理念以助力產品銷售。
1、了解投資端的資產配置的理念:
3)資產配置的原理及發展
4)資產配置模型的三個階段:經典股債模型、耶魯模型和全天候模型。
2、理解并掌握營銷端的資產配置:
1)營銷端的資產配置與投資端資產配置的異同;
2)基于客戶生命周期產品需求的資產配置模型;
3)案例討論:肯德基套餐菜單對資產配置銷售的啟發。
3、理解并掌握當前市場資產配置方向及演變:
1)近十年來資產配置產品及方向的演變;
2)資管新規及融資政策改變對資產配置的影響;
3)理財顧問應該如何應對資產配置方向的演變。
4、資產配置的營銷實操:
1)如何結合金融產品實現理財三屬性(安全性流動性收益性)的互補;
2)如何解決波動性與客戶風險偏好的矛盾;
3)如何以(yi)客戶為(wei)中心(xin)構建完整資產(chan)配(pei)置報告。
金融市場解讀
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