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理財經理核心能力提升

課程背景：
隨著中國經濟的發展，百姓生活水平的不斷提高，面對數量不斷增長的財富，財富如何管理的話題日漸成為當今社會的關注焦點。同時在金融混業經營趨勢的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險競相開發和營銷理財產品、交叉經營、混業經營、相互代理產品、開發中間業務…… 掌握家庭財富管理是提高證券從業管理人員、業務人員的專業水平、市場營銷及客戶服務能力的必修課。
課程收益：
通過本課程的學習，增強學員對理財規劃的指導能力，通過學習個人及家庭財富管理的方法，使學員掌握綜合理財規劃規劃方法并在實踐中靈活運用、精通規劃方案中各類金融產品配置 ，提升綜合理財規劃能力，在日常客戶關系的維護與管理過程中體現重要作用。通過學習綜合理財建議書的制定，對客戶信息進行分析，評估家庭財務狀況診斷、及其理財目標；根據其特點構建、設計匹配的《綜合理財建議書》，為客戶提供全面專業的財務建議。
課程對象： 客戶經理、理財經理等從事理財咨詢服務、財富管理人員
授課方式(shi)： 講授、案例分析、小組討論與點評(ping)

課程大綱/要點：
一、問題及提升方向
1.傳統的理財規劃書較為復雜，客戶看不懂
2.宏觀分析板塊與資產配置建議板塊往往脫節
3.資產配置往往變成代銷產品的產品組合
4.目標：客戶看得懂，認可(ke)觀點，愿意(yi)參考(kao)執行的(de)理財規劃方(fang)案

二、重新理解資產配置
1.資產配置的發展歷程及啟示——經典股債-耶魯大學模型-全天候模型
2.當前資產配置中面臨的問題
3.投資端資產配置與財富管(guan)理端資產配置的異同

三、掌握財富管理端資產配置
1.符合國內當前投資者現狀的資產配置理念
2.基于客戶畫像的資產配置（高凈值客戶畫像數據解析）
3.基于客戶生命周期的資產配置
4.基于客戶人生目標的資產配置
5.如何構建動態再平衡的資產配置

四、了解當前宏觀經濟趨勢
1.經濟發展模式的變化及趨勢
2.貨幣政策的變化及趨勢
3.財富管理市場的變化及趨勢
4.資本市場的(de)變化及趨勢

五、基于行為金融學的資產配置建議
1.行為金融學與傳統金融學的異同
2.基于行為金融學的資產配置建議旨在提升客戶投資體驗
3.逐一分析傳統資產配置建議與行為金融學框架下資產配置的異同并給出綜合建議
實戰演練：根據給定的客戶案例進行實戰演練，提供理財規劃的思路，講師現場點評
實用(yong)工具：協助(zhu)提高(gao)制造理財(cai)規劃建議書效率的(de)相關工具及使用(yong)演示

理財經理核心能力提升