《高凈值客群投資需求，行為分析及營銷技巧》
講師：趙奕楠 瀏覽次數：2547
課程描述INTRODUCTION
高凈值客群投資需求分析
培訓講師：趙奕(yi)楠(nan)
課程價格：￥元/人
培訓天數：1天
日程(cheng)安(an)排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高凈值客群投資需求分析
課程背景：
本次課程，將提升客戶經理在高凈值人士營銷方面的專業基礎及實操能力。
課程收益：
1.適應銀行轉型發展需要，明晰個人客戶經理角色定位和業務核心價值。
2.培養主動營銷服務意識，強化銀行個人客戶經理營銷實戰技能。
3.學習并掌握銀行個人客戶經理顧問式營銷實戰技巧。
4.掌握與客戶建立長期信賴關系的方法，以滿足績效可持續增長的需要。
課程對象：網點負責人、理財經理主管、骨干理財經理、項目經理等初中級管理者
授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點評
課程大綱/要點：
一、高凈值客戶的財務目標是其資產配置的前提和指向
1.高凈值人群臉譜及投資分析
1)高凈值人群特點
2)近些年來高凈值人群投資心理的轉變
3)高凈值人群對金融服務的需求點
4)現階段高凈值人群喜歡選擇的金融工具
2.明確高凈值人群與財富客戶及大眾客戶的區別
1)基本區別：高凈值人群需求具象
2)專業服務要求的區別
3)想問題角度的區別
3.什么是財務目標？
1)長期財務目標-生命周期
2)短期財務目標-經濟周期
3)短期投資目標-市場的波動
4.財務目標與生命周期和家庭關系的匹配
1)不同生命周期階段中的財務目標
2)不同家庭狀態下的財務目標
5.資產配置方案須與高凈值客戶的財務目標統一：決定方案中的工具選擇
1)客戶的財務目標與風險適應水平的統一
2)短期投資目標與風險適應水平的統一
二、有效的高凈值客戶的資產配置方案
1.資產配置的真正意義
1)客戶眼中的資產配置和工具選擇
2)我們眼中的資產配置和工具選擇
2.廣義資產配置和狹義資產配置
1)廣義資產配置和解決方案
2)狹義資產配置和解決方案
3.高凈值客戶的有效資產配置全流程
1)財務目標統一：確認明確需求
2)風險承擔能力評估
3)統一階段性財務目標和投資目標：設置有效服務提醒和再銷售機會
4)給出有效資產組合方案
5)交易執行要點
6)定期回顧及特殊事項提醒：方案的調整
三、不同需求的高凈值客戶資產組合方案：案例帶方案，KYC技巧，及有效切入呈現技巧
1.傳統創業一代
1)案例闡述
2)學員根據現在的政策經濟環境分析客戶長期及短期財務目標，解決方案及工具
3)資產配置組合解決方案詳析
4)重要知識點，技巧及工具要點：宏觀經濟政策，產業周期，傳承解決方案（股權），法律及稅務方案，KYC技巧，求同存異要點及分享成交法等
5)產品在整個方案中的匹配及切入點
2.中年父母+兒女的富裕家庭
1)案例闡述
2)學員根據現在的政策經濟環境分析客戶長期及短期財務目標，解決方案及工具
3)資產配置組合解決方案詳析
4)重要知識店，技巧及工具要點：貴金屬類商品，公司資產分離，非上市企業未來規劃及傳承等
5)產品在整個方案中的匹配及切入點
6)同類客戶同方案多次成功營銷：求同存異
3.子女教育選擇及資產配置方案（國內/海外）
1)案例闡述
2)學員根據現在的政策經濟環境分析客戶長期及短期財務目標，解決方案及工具
3)資產配置組合解決方案詳析
4)重要知識點，技巧及工具要點：國內房地產政策及發展趨勢，貨幣安排，全球資產配置，海外房產投資，海外資產工具，教育與移民留學談資
5)產品在整個方案中的匹配及切入點
4.退休高知的資產配置方案及安排
1)案例闡述
2)學員根據現在的政策經濟環境分析客戶長期及短期財務目標，解決方案及工具
3)資產配置組合解決方案詳析
4)重要知識點，技巧及工具要點：經濟周期與不同周期階段的有效金融工具選擇，房產與金融資產的安排，預備傳承等
5)產品在整個方案中的匹配及切入點
5.高凈值家庭主婦
1)案例闡述
2)學員根據現在的政策經濟環境分析客戶長期及短期財務目標，解決方案及工具
3)資產配置組合解決方案詳析
4)重要知識點，技巧及工具要點：婚姻內外資產保護，發展需求與金融資產匹配等
5)產品在整個方案中的匹配及切入點
四、顧問式營銷在高凈值客戶粘度中的體現和運用對以上的總結
1.客戶信任關系等式
2.顧問式營銷在大財富管理的基礎
高凈值客群投資需求分析
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/247478.html
已(yi)開課時間Have start time
- 趙奕楠
[僅限會員]
投資理財內訓
- 理財與投資知識在房地產銷售 朱華
- 《個人信貸業務（消金、經貸 王鑫偉
- 以養老為目標的高凈值客戶理 曲(qu)融
- 《易貸方略?鄉村振興戰略中 馬藝(yi)
- 中收利器——基金銷售核心能 李(li)穎
- 《易貸方略?共同富裕進程中 馬藝(yi)
- 《以養老為導向的理財管理》 曲融
- 投融資常見條款解讀 曲融
- 企業融資交易結構與核心條款 曲融
- 股權投資實戰訓練營 曲融
- 《易貸方略?普惠金融背景下 馬藝
- 家庭金融需求的全方位解析 黃巖