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近年來中國家庭的收入的持續增長催生了多樣化的財富管理需求，證券公司的客戶結構和收入結構發生較大變化，客戶資產規模不斷擴大，對多元化金融產品需求和多樣化金融服務需求不斷提高。金融科技對證券行業的快速滲透和跨界沖擊，更使證券行業面臨業務和技術轉型的雙重挑戰。各家證券公司都在尋找財富管理業務的轉型模式，實現公司經營的多元化發展，逐漸擺脫受限于傳統通道業務的困擾。本課程中，我們將從海外成熟的財富管理模式，財富管理隊伍的培養，財富管理的銷售策略和思路，財富管理類產品及資產配置的流程等各方面向學員闡述有效的財富轉型方式。

1.券商大資管、大投行戰略調整引發的變革

2.券商分支機構盈利模式變化引發的思考

3.如何提升機構客戶營銷技法及服務戰略

4. 新形式下券商經紀業務的生存法則

5.券商機構業務與經紀業務有效融合

課程對象 ：券商分支機構營銷及投顧人員

授課方式 ：課堂講授+案例分析+互動交流

 

1.以*為代表的財富管理模式介紹及舉例

2.以瑞士為代表的財富管理模式介紹及舉例

3.以澳洲為代表的財富管理模式及介紹

 

1.國有股份制銀行模式及舉例

2.股份制銀行模式及舉例

3.外資銀行模式代表及舉例

4.證券公司先行模式及舉例

5.三方財富公司模式及舉例

6.財富1.0-4.0時代

 

1.中國居民的財富積累之路

2.居民家庭財富分成及分類需求

1)大眾級

2)財富級

3)高凈值人群及私行級

4)客戶類型及財富管理需求

3.我國金融體制改革和轉變所處的階段

 

1.專業度提升的要求

1)產品的要求-不同產品作為直接工具

2)解決方案的需求-金融機構及其理財團隊對于“整體”需求解決方案的要求

3)全球性全效性資產保全，財富增長的配置能力提升

2.銷售服務策略和方式轉型

1)服務方式專業化的要求

2)銷售測率和銷售技巧的提升要求-顧問式理財方式

3)業務團隊的包含“財富”部分的有效的全面的績效考核體制

 

1.財富管理VS人生周期需求

2.財富管理VS經濟周期需求

3.財富管理框架下的廣義資產配置

4.廣義資產配置下的財富管理需求及資產配置全流程

 

1.財富管理類產品（介紹及舉例）

1)固收及類固守類產品--銀行理財產品，債券類產品，結構性產品

2)凈值型產品：基金，凈值型產品

3)財富保全型產品：保險保障類產品

2.解決方案匯總及案例

1)固定資產投資需求

2)海外資產配置需求解決方案

3)企業資產財富管理解決方案

4)個人及家庭資產財富管理解決方案

 

1.銷售服務全流程：獲客－需求挖掘－解決方案－產品銷售－再銷售

2.財富１.０產品銷售式營銷刀財富４.０顧問式理財營銷

3.顧問式理財營銷要點

1)全財富時代多家金融機構競爭根本－“信任”

2)“信任”關系下的財富管理

4.資產配置框架下的存量客戶轉換和再挖掘