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私人銀行經理培訓

第一天上午  私人銀行家的職業生發展涯選擇
第一部分：私人銀行（家）概述
一、 私人銀行（家）的選擇
二、 私人銀行發展歷程
三、 我國私人銀行發展中的問題
l 事業部模式和大零售模式
l 發展模式選擇中的人才問題因素
l 當前私行客戶經理常見問題解析
四、 財富管理型私人銀行的組織架構和外
部資源
五、 我國私行客戶在做什么？
六、 私行客戶的家庭財富管理需求場景
七、 私行客戶經理針對不同家庭財富管理
需求場景的服務體系
1. 面對投資需求時，幫助客戶搭建投資
架構的服務體系
2. 面對家庭風險管理需求，幫助客戶搭
建家庭財務保障保全體系的服務體系
3. 面對客戶財富傳承安排時的服務體系
和外部資源的運用
第二部分：面對私行投資需求時的工作問題
一、 私行客戶常見投資問題解析
二、 私行客戶經理自身可能存在的問題解析
三、 私人銀行常見投資品種
l 什么是另類產品
l 國內外對“對沖基金”的不同含義
l 資管新規下，合格投資者的定義
四、 投資架構的搭建是私行客戶經理的價值體
現和服務體系
五、 投資架構對私行客戶意味著什么？
六、 如何幫助客戶進行資產配置
七(qi)、 私(si)行客戶投資組合(he)設計原則

第一天下午 另類投資之私募股權投資品種
第三部分：另類投資之私募股權投資
一、 私募股權投資概述
二、 私募股權投資在企業發展不同階段的
作用
三、 全球私募股權投資市場日趨龐大
l 耶魯模式：不可復制
四、 中國私募股權基金的運營方式
1. 私募股權產品的募集流程
2. 私募股權基金投資流程
3. 私募股權基金投資流程和相關文件
4. 私募股權投資基金的策略
5. 私募股權基金的投后管理
6. 私募股權投資的退出
五、 私募股權投資的組織形式
1. 我國契約型私募股權投資產品架構
2. 我國有限合伙的基本架構
六、 私募股權投資產品的風險
l 價值評估的風險
l 知識產權方面的風險
l 委托代理的風險
l 退出過程中的風險
七、 私募股權投資的風險控制
l 合同約束機制
l 分段投資
l 股份調整條款
l 多種投資工具的選擇
l 對賭協議
八、 海外上市離岸結構
l 限制性行業和非限制行業上市架構
l 案例：某互聯網新金融和新零售平臺
l 案例：股權架構

第二天上午  另類投資之對沖基金及其策略
第四部分：另類投資之對沖基金
一、 對沖基金概述
二、 對沖基金的理論基礎
三、 對沖基金的特點
四、 對沖基金常見投資策略分類
五、 常見對沖基金策略介紹以及典型產品
1. 股票多頭、股票多空
2. 多空策略
3. 市場中性策略
4. 管理期貨（CTA）
5. 宏觀策略
6. 事件驅動策略
六、 全球各種策略對沖基金近四年表現
七、 我國 2019 年私募分策略量化指標
l 收益率
l *回撤
l 夏普比率
八、 對沖基金投資注意事項
九、 不同(tong)策略(lve)的對沖基金配置

第二天下午 運用綜合理財規劃能力提升對客戶的影響力
第五部分：綜合理財規劃概述
一、 中港臺三地對理財規劃的定義
二、 理財規劃服務的特點
三、 理財規劃服務在財富管理服務中的地
位
l 理財規劃是綜合財富管理服務的前提
l 理財規劃是客戶家庭財務決策的依據
四、 理財規劃服務的主要核心內容
五、 理財規劃服務對客戶家庭財務決策的
作用
六、 客戶家庭財務決定的特點
1. 從具體案例看理財規劃的實用價值
2. 理財師幫助客戶進行財務資源規劃的
最核心工具-全生涯模擬仿真
七、 理財規劃服務的常見問題
八、 理財規劃服務的主要步驟
l CFP 六步驟
l 夏(xia)文慶八步驟

第二部分：綜合理財規劃服務的具體步驟和案
例分析
一、 客戶信息收集
l 客戶信息收集案例
二、 客戶信息整理和分析
1. 客戶家庭財務信息和狀況的整理
l 資產負債表
l 收支儲蓄表
l 資產配置情況
l 其他家庭財務信息
2. 客戶家庭財務狀況的分析
l 鑫璞（FinPro）的兩個資產健診工具
l 流動性方面
l 信用和債務管理方面
l 收支儲蓄方面
l 資產結構和資產配置方面
l 家庭財務保障管理方面
3. 基于分析結果的初步建議
三、 利用全生涯模擬仿真對客戶目標進行
初步分析
1. 全生涯模擬仿真分析的步驟
2. 全生涯模擬仿真的原理和步驟
3. 利用 EXCEL 表制作全生涯模擬仿真
l 計算歷年凈現金流
l 計算內部報酬率
l 計算并觀察歷年的可配置投資性資產
額度

4. 全生涯模擬仿真案例-單獨二胎的選擇
第三部分：綜合理財規劃建議
一、 為客戶提供理財規劃建議
二、 調整目標和明確目標
三、 從案例中看二胎對家庭財務的影響
l 二胎的財務影響
l 理財目標再調整
l 方案的選擇
小結：綜合理財規劃服務規劃的是什么？
課(ke)堂演練案(an)例布(bu)置：分(fen)組、案(an)例分(fen)派(pai)

第三天上午  綜合理財規報告書的撰寫
第四部分：如何撰寫一份專業理財規劃報告書
一、 夏氏理財規劃八步驟
二、 專業理財規劃報告書的 15 個基本要素
三、 案例分享
四、 理財規劃報告書的開場白
1. 客戶信件的內容
2. 封面
3. 摘要
4. 目錄
五、 專業理財規劃報告書的主干
1. 客戶家庭基本信息以及尋求專業理財
規劃服務的目的
2. 家庭信息和財務狀況的整理和分析
l 資產負債結構分析
l 收支儲蓄結構分析
l 家庭財務綜合分析
3. 理財目標的評估和調整（初步全生涯
模擬仿真結果）
l 客戶當前關心的家庭財務問題
l 介紹全生涯模擬仿真對解決這些問題
的作用和重要性
l 未來各人生階段財務目標的假設和規
劃
l 全生涯模擬仿真初步結果
4. 明確人生不同階段的理財目標（全生
涯模擬仿真結果）
l 對客戶當前所考慮的問題（計劃外支
出）進行分析和調整
l 進一步明確人生不同階段的理財目標
和規劃
5. 綜合理財規劃建議
l 家庭財務保障保全體系的搭建
l 投資架構的搭建
l 財富傳承的安排
l 對綜合理財規劃建議的總結
六、 專業理財規劃報告書的收官
1. 具體方案執行細節的規劃和時間表
2. 法律聲明
3. 相關信息披露
4. 執行確認書
5. 持續理財規劃服務的介紹和相關協議
6. 附錄
理財規劃報告書總結

第三天下午 另類資產之非標固收產品
第七部分：另類投資之非標固收類產品
一、 資管新規對非標資產的相關規定
二、 非標投資的主要標的類型
三、 不動產類非標投資
l 房地產開發類
l 房地產并購類
l 收益權類/類資產證券化
l 不動產類非標投資的定量定性分析
四、 政府融資平臺融資項目
l 政府融資平臺的類型基本概念
l 政府融資平臺的融資主體
l 政府融資平臺的融資模式
l 案例：政企合作產業基金
五、 證券化資產（ABS）產品
六、 其他高凈值客戶的(de)投(tou)資(zi)品(pin)種

第四天上午  CRS 和 FATAC：海外資產保護
第八部分：CRS 和 FATCA 以及海外資產保護
一、 海外避稅概述
1. 主要避稅天堂國家
2. 離岸公司
3. 離岸公司成為打擊跨國避稅和洗錢活動
的重點關照對象
4. 離岸公司的服務機構
5. 案例分析：某重量級貪官的海外資產受
賄路徑
二、 FATCA 和 CRS
1. FATCA 簡介
2. CRS 簡介
3. FATCA 和 CRS 的不同之處
l 對象不同
l 標準不同
l 信息交換模式
l 法律淵源
l 開始實施時間
4. CRS 框架
l CRS 下的金融賬戶信息？
l 豁免金融賬戶
l CRS 下，身份申報信息
5. 金融機構
l 存款機構
l 特定保險公司
l 托管機構
l 投資機構
l CRS 對于金融資產的認定
l 離岸公司是金融機構的常見情形
l 豁免金融機構
l 金融機構案例分享
6. 非金融機構
l 積極非金融機構
l 消極非金融機構
l 離岸公司是非金融機構的常見情形
l CRS 身份認定案例分享

第四天下午 綜合案例課堂演練
學員分小組完成對私行客戶理財規劃綜合案例
的制作，并模擬實際工作環境，由學員來扮演
“私行客戶經理”和“客戶”，實踐課堂上學到
的知識、技能和工具，并通過學員自評、互評以
及講師點評的方式，及時解決學員在演練過程
中(zhong)所表現出的不足之處

私人銀行經理培訓