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柜面操作風險培訓

課程背景：風(feng)險(xian)(xian)(xian)內(nei)控作為銀行經營管理(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)關鍵環節，甚至對銀行的(de)(de)(de)(de)生(sheng)存及發展壯大(da)具有極其(qi)重要的(de)(de)(de)(de)作用。十次風(feng)險(xian)(xian)(xian)九次違規，抓(zhua)風(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)(li)(li)實質(zhi)就應當抓(zhua)住合規風(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)(li)(li)這個龍頭。但我國商業銀行風(feng)險(xian)(xian)(xian)內(nei)控普遍存在著控制(zhi)環境薄弱(ruo).風(feng)險(xian)(xian)(xian)意識不(bu)(bu)足.缺乏適當的(de)(de)(de)(de)控制(zhi)活動.財務報(bao)告嚴重失真.信息流通不(bu)(bu)暢(chang).內(nei)控機(ji)制(zhi)不(bu)(bu)健全(quan)等問題(ti)。建(jian)立健全(quan)風(feng)險(xian)(xian)(xian)內(nei)控體系(xi)，提升企業綜合管理(li)(li)(li)水平，是當前商業銀行的(de)(de)(de)(de)當務之(zhi)急。

培訓目標：全(quan)面解析當前銀(yin)行常見的(de)柜(ju)面業(ye)(ye)務操作(zuo)風險(xian)(xian)(xian)(xian)。掌握風險(xian)(xian)(xian)(xian)內(nei)控和風險(xian)(xian)(xian)(xian)管(guan)理的(de)基本(ben)特征，了(le)解適(shi)應銀(yin)行風險(xian)(xian)(xian)(xian)內(nei)控和風險(xian)(xian)(xian)(xian)管(guan)理的(de)基本(ben)理念，營造(zao)全(quan)員風險(xian)(xian)(xian)(xian)管(guan)理文化為核心的(de)氛圍，以銀(yin)行柜(ju)面業(ye)(ye)務易發且容(rong)易被忽(hu)視(shi)的(de)風險(xian)(xian)(xian)(xian)案例解析為切入點，剖(pou)析風險(xian)(xian)(xian)(xian)產(chan)生的(de)根本(ben)原因，找出防范風險(xian)(xian)(xian)(xian)的(de)正確方(fang)法。把銀(yin)行柜(ju)面業(ye)(ye)務操作(zuo)風險(xian)(xian)(xian)(xian)控制(zhi)在容(rong)忍度范圍內(nei)，為銀(yin)行健康穩(wen)定(ding)和可持續發展保駕護航。

授課對象：商業銀行(xing)中(zhong)層管理干部、網點負責(ze)人、大堂經理、柜(ju)面(mian)服務人員。

大綱內容
第一部分 全面提升商業銀行風險內控執行力
一.提升商業銀行風險內控執行力的核心內容
1.提升銀行風險內控執行力的五大目標
2.提升銀行風險內控執行力的五大原則
3.提升銀行風險內控執行力的五大抓手
二.商業銀行風險內控落地執行的必要條件
1.商業銀行風險內控落地執行必須解決的四個問題
2.商業銀行執行風險內控的四個必要條件
3.銀行風險內控實施的四個關鍵要素
三.商業銀行風險內控落地執行的操作思路和方法
1.商業銀行風險內控的基本思路和流程 
2.商業銀行風險內控的10種常用方法
3.商業銀行風險內控的三道防線
4.銀行(xing)在風(feng)控過程(cheng)中(zhong)必須處理(li)好五個關系(xi)

第二部分 全面提升柜面業務的風險內控執行力
一.存款業務的操作風險案例分析
1、存款折被盜遭冒領案
2、假法院工作人員假扣劃
3、銀行職員盜用公款參賭
4、存款人死亡后存款處理的操作風險
5、假幣收繳法律風險
6、銀行網點內客戶被搶風險
7、客戶投訴的風險
二.結算業務的操作風險案例分析
1、客戶資金被盜劃案
2、結算違規的其它具體表現 
三.財務會計違規風險管理
1、銀行職員空存實取引發的案件
2、財務會計違規的其它具體表現 
四.中間業務的操作風險管理
1、短片－銀行存錢三萬塊 意外“被保險”
2、中間業務操作風險的其它具體表現 
五.銀行卡業務操作風險
許霆案引發的思考
六.電子銀行業務操作風險
電子銀行風險案例剖析
七.其它操作違規事項

柜面操作風險培訓