国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

基金投資策略課程

    課程背景：
    我國理財市場的發展已有二十余年，理財產品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也相對較多。然而，股票投資十投八虧一平一賺，銀行存款與理財產品收益低，債券投資流動性差，信托不僅門檻高且剛性兌付被打破…….
    唯有最適(shi)合(he)高中低(di)收入(ru)的證券投資(zi)基金相對最為靠(kao)譜(pu)。但是(shi)，如(ru)何(he)選擇(ze)適(shi)合(he)自己的基金產品？不僅要有正確的理(li)(li)念，也要講求(qiu)一定的投資(zi)策(ce)略。基金銷售經理(li)(li)或(huo)理(li)(li)財經理(li)(li)如(ru)何(he)取得客(ke)(ke)戶信任？如(ru)何(he)挖(wa)掘客(ke)(ke)戶需求(qiu)？如(ru)何(he)提(ti)出有效解(jie)決方案？如(ru)何(he)鼓勵客(ke)(ke)戶購買？營銷技能也是(shi)必(bi)備的素質之一。

    課程收益：
    ● 讓營銷經理全面掌握基金類型及其投資優勢
    ● 能掌握基金產品的收益與風險狀況，并據此為客戶進行科學的資產配置
    ● 加強基金投資理念的認知，讓基金為客戶賺大錢
    ● 掌握基金選擇技巧與投資策略
    ● 能掌握基金營銷技能，提升服務質量，增強客戶黏性，實現多次營銷
    
    課程對象：客戶經理、理財經理與基金銷售(shou)經理等(deng)

    課程形式及特色：
    1. 室內授課+理論精講+實戰演練
    2. 團隊學習+互動式教學+體驗式教學
    3. 模擬演(yan)練教學

    課程大綱
    開篇/課程導入/形成團隊
    達成共識，課程概述
    破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規則
    第一講：走進基金投資
    一、基金是如何賺錢的？
    二、投資基金有何優勢？適合什么樣的人群？
    三、基金的風險收益特征與種類
    1. 貨幣基金—流動性資產管理的好工具
    2. 保本基金—養老金管理的選擇
    3. 理財基金—比美銀行理財產品
    4. 債券基金—保守客戶的寶劍
    5. 混合基金—中國式好產品
    6. 股票基金—會選讓你賺大錢
    7. 指數基金—既賺指數又賺錢
    8. 分(fen)級基金—風險偏好者的玩具

    第二講 基金投資行情分析
    1. 債券基金行情分析
    2. 混合基金行情分析
    3. 股票基金與行情分析
    4. 指數基(ji)金行情(qing)分(fen)析

    第三講 基金投資策略
    一、基金投資的理念
    1. 理性
    2. 提早
    3. 長期
    4. 組合
    5. 策略
    二、如何選擇業績好風險小的基金?
    1. 評估自身風險偏好
    2. 確定適合的基金類型
    3. 基金業績排行（短中長期排名均靠前）
    4. 基金投資范圍
    5. 基金管理公司
    6. 參考晨星評級
    三、基金投資策略
    1. 定期定額投資策略
    2. 分批投資策略
    3. 主題型基金投資策略
    4、基金投資的時機策略
    四、基金投資的八大誤區
    案例演練：選擇優質基金
    五、基于客戶核心理財目標的基金配置與組合營銷
    1. 穩妥安全現金規劃
    2. 望子成龍教育策略
    3. 風險管理無憂人生
    4. 安享晚年退休計劃
    5. 投(tou)投(tou)是道投(tou)資規劃

    第四講 理財經理的營銷技能提升策略
    一、如何取得客戶的信任
    案例分析：訪香港某金融理財中心的啟示
    1. 什么是信任關系？
    2. 如何識別信任關系？
    3. 建立信任關系的方法
    二、如何挖掘客戶的需求
    案例分析：老奶奶買水果的啟示
    1. 顯性需求與隱性需求
    2. 挖掘客戶需求前的注意事項
    3. 挖掘客戶需求的三大法寶
    4. 挖掘客戶需求的八大誤區
    三、如何提供有效解決方案
    1. 無效方案的四大表現
    2. 提供有效方案的四大策略
    3. 呈現方案的SAB技巧
    四、如何促成客戶購買
    1. 區分客戶六大類型
    2. 15種促成(cheng)客(ke)戶購買的技(ji)巧

    第五講 角色扮演與情境演練
    從各小組自薦(jian)(jian)或推薦(jian)(jian)2-3名(ming)進行角色扮演，其中一位(wei)(wei)為(wei)理財經(jing)(jing)理，另(ling)外1-2位(wei)(wei)為(wei)客戶，事先擬(ni)定(ding)(ding)客戶身份。經(jing)(jing)過某個場景認識后，雙方約定(ding)(ding)面談(tan)，展開基金投資(zi)的需求(qiu)挖掘與營銷(xiao)活動，提升綜合營銷(xiao)技能。

基金投資策略課程