課程描述INTRODUCTION
資金管理技術培訓
日(ri)程(cheng)安(an)排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資金管理技術培訓
一、目前集團企業資金管理現狀解析
1、集團企業有明確的公司戰略,年度計劃和資金預算管理體系嗎?
資金管理是為實現公司戰略服務的,戰略不清晰是不是很可怕?
公司年度計劃和全面預算管理嚴謹度不高
資金預算和資金籌措被理解為資金管理
戰略成本管理高度不夠導致資金管理的“頭痛醫頭,腳痛醫腳”短期行為
資金管理的戰術安排――你喜歡坐電梯還走樓梯?(互動環節:不同的管理理念和不同的管理手段在資金管理中的靈活使用)
資金管理的角色錯位問題――“水庫和大壩的原理”
找水源:企業戰略擴張的資金從哪里來?
修河道:資金流動(進入和退出)的渠道問題
蓄水池(水庫):可支配資金的合理運作和理財
防洪壩:資金運用的風險防范
全球化經濟整合(收購兼并,資本運作)對集團資金管理提出了更高的要求
案例分析——某大型集團企業資金管理現狀
2、 公司董事會或CEO經常問CFO的幾個問題
公司的資金能滿足公司發展戰略和年度預算嗎?
公司有足夠的籌資能力保障業務所需或抓住新的發展機遇嗎?
公司的資產管理可以再改進一些嗎?
公司的資金周轉能再快一點嗎?
有沒有辦法將成本控制得更低一些?
3、目前企業資金管理現狀
企業集團多極法人,組織結構負責,管理鏈條過長
沒有價值管理理念,資產管理限于實務管理,不清楚資本資產結構的重要性
資金管理職能不夠強,專業人員或知識缺乏
內部流程不全或不夠嚴謹,資金管理薄弱
風險管理體系不夠完善
4、企業怎么用錢很重要
企業為什么總是缺錢?(追求價值大化和社會責任)
企業只用自己的錢永遠做不大
只有用好別人的錢、用好明天的錢、用好虛擬資本,才能把企業做強做大。
一元錢可以成為10元錢的虛擬經濟資本,產生更多的價值。
自己的錢是有限的,用自己的錢只能是滾雪球式發展
社(she)會的(de)錢是(shi)無限的(de),用(yong)社(she)會的(de)錢可以(yi)是(shi)膨脹式發展
二、公司全面預算管理,現金流預測和預算
1、全面預算管理是企業運營計劃實施過程,現金流預測和預算是企業經營的血液
企業經營計劃和年度預算
如何做好現金流預測?
源頭:業務分析和預測
各種能力缺口和內外部資源評估
內外部資源量化過程(體現在資金或現金流上)
資金來源規劃――如何擁有、獲得、高效利用現金流?
﹣ 企業自身造血能力(盈利)
﹣ 股東投入
﹣ 其他投資人投入(戰略投資者,VC,PE等)
﹣ IPO(公開發行上市)
﹣ 借貸(股東貸款,銀行借款,發行債券)
﹣ 貿易和經營類融資(商業信用,票據貼現,資產典當,國際貿易等)
﹣ 項目融資和政策性融資(BOT,IFC國際融資,高新技術扶持,財政返還等)
預算集團現金流量表
經營現金流量預測
項目投資現金流量預測
各種資金來源加權平均成本測算
2、資金來源渠道開拓
來源方式搭配
使用成本搭配
期限搭配
償還或分配方式搭配
3、資金使用管理
預算執行和控制
資金使用的KPI管理
ROI(投資回報分析)理念傳播和推廣
資金盈余-“居安思危”
資金管理漏洞-“亡羊補牢”
資金短缺-“精打細算,未雨綢繆”
業務管理-“開源節流”
小組練習:探(tan)討(tao)在公司戰略(lve)、年度(du)(du)計劃(hua)、年度(du)(du)預算(suan)實施過(guo)程中如何將資(zi)金管(guan)理部分(fen)統籌考(kao)慮進去?
三、全面風險管理是確保企業健康運營的體系保障,高效資金管理是避免風險終爆發的“定海神針”
1、資金管理風險案例研究
香港百富勤公司破產事件研究
中信泰富破產重整案例
美洲銀行收購美林證券
2、內部控制和全面風險管理對資金管理的重要性
業務流程梳理不僅可以降低成本,還可以就資金管理節點控制風險
如何做到業務運營和資金流動高效完美結合?
資金管理風險控制流程
業務運營中的資金管理風險如何規避?
期限搭配合理(避免來源和使用期限錯配)
營運資本管理技術
﹣ 應收賬款管理
﹣ 應付賬款管理
﹣ 存貨管理
資金使用成本和收益(運用新經濟收益或經濟增加值方法測算)
合理的項目投資決策制度(現金流折現法DCF應用)
退出機制管理
3、集團優資金管理模式探討
落實企業價值大化(EVA和WACC)
效率、風險、成本平衡
資金管理團隊和必備知識
現代資金管理模式
收支兩條線
內部銀行
財務公司
現金池
金融控股公司
小組練習:
1、COSO風險管理架構中資金管理處于什么樣的位置?你日常的公司運營管理中哪些風險管理實踐與資金管理有關?有沒有什么困惑?
2、你的組織(zhi)中與資金管理(li)有(you)關的流程、制度、體系、實踐(jian)都分別(bie)有(you)哪些(xie)?做得比較好的是什么(me)?為什么(me)?
四、公司運營管理過程中的資金管理技術
1、資金管理團隊和專業知識要求
資金管理總監或經理技能要求(知識、理念、經驗)
資金管理創新
資金管理核心流程
大型集團資金管理組織架構研究
資金管理團隊KPI和績效考核
2、公司資產管理技術與資金管理
確定公司資本資產結構:整體規劃現金流
項目投資中的資產結構
DCF(現金流折現法)和NPV(財務凈現值)
高杠桿或低杠桿模式的選擇
變動成本和(he)固定成本管理
資金管理技術培訓
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