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商業銀行金融風險管理

培訓對象： 商業銀(yin)行中高層管(guan)理者、信貸(dai)員

課程背景：
   近年來，商業銀行歷經市場競爭的風雨洗禮，在學習中實踐，在糾錯中成長，在一次次風險的磨礪中前行。隨著大變革時代悄然來臨，商業銀行多年來沉淀下來的金融風險呈集中暴發之勢，國家強化商業銀行的監管已成定局。如何適應更加嚴格的監管需要，在運行過程中有效控制風險，成為商業銀行成敗的關鍵因素。
   本課程(cheng)將(jiang)從商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)目前集(ji)中(zhong)發(fa)生(sheng)的(de)金融(rong)風(feng)險現象分析入(ru)手，深入(ru)剖析商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)面臨的(de)風(feng)險產生(sheng)的(de)原因及解決方案(an)，制度化、規范化、流(liu)程(cheng)化管理入(ru)手，重(zhong)點學(xue)習并掌握信貸風(feng)險防控的(de)重(zhong)要技術(shu)與(yu)方法，學(xue)習不(bu)良債(zhai)權(quan)管理的(de)處置(zhi)技術(shu)和方法，為商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)的(de)可(ke)持(chi)續發(fa)展(zhan)奠定(ding)堅實基礎。

課程收益：
了(le)解商業銀(yin)(yin)行(xing)債(zhai)(zhai)權管理的(de)基本(ben)規律，掌握(wo)商業銀(yin)(yin)行(xing)債(zhai)(zhai)權風(feng)險形式與防控措(cuo)施，應(ying)用現代*的(de)風(feng)險管理理念和方法(fa)，把銀(yin)(yin)行(xing)風(feng)險控制(zhi)在可承受(shou)范圍(wei)內(nei)，為商業銀(yin)(yin)行(xing)的(de)可持(chi)續(xu)發展保駕護航。

課程大綱：
一、大變革時代商業銀行的困境突圍
1、金融業大變革時代不期而至
1）利率市場化挑戰
2）互聯網金融挑戰
3）金融界多元化發展格局已形成
2、四大國有銀行的風險應對之策
1）四大銀行總部部門設置的調整
2）四大銀行部門調整的共同特點
3）對互聯網金融的普遍重視
3、大變革時代商業銀行的突圍之道
1）助推國家信用體系建設
2）營造風險文化、建立風險制度和流程
3）注重風險管理人才人才培養
4）選擇使用模型工具
5）保證風險管理的持續有效
二、商業銀行的不良債權管理
1、商業銀行的風險集中度風險分析及防范
1）上海鋼貿等行業集中度風險產生原因及防控措施
2）溫州等地區域性集中度風險風險及防范措施
2、商業銀行授信風險管理實戰案例分析
1）擔保人主體資格的審查的操作風險
2）以難以變現的財產進行抵押的操作風險
3）以他人財產作抵押的操作風險
4）共有財產抵押共有人書面同意抵押的操作風險
5）抵押權與租賃權沖突的操作風險
6）一套住宅抵押擔保實現的操作風險
7）因抵押物價值嚴重不足產生的操作風險
8）保證人對外擔保有限制性規定的操作風險
9）一債多保情況下抵押登記的操作風險
10）放款之后怠于收款的訴訟時效風險
11）抵押合同與買賣合同一并簽訂的風險
3、不良債權的法律救濟手段和措施
1）法律救濟前對合同缺陷及訴訟時效的審核（知己）
2）了解債務人單位的法律背景（知彼）
3）超訴訟時效債務在催款通知書上簽字
4）債務轉讓通知書
5）欠條超過訴訟時效的處置
6）如何防范查封陷阱
4、逾期應收賬款如何進行有效催收
1）商賬催收不是打官司和黑社會
2）如何讓訴訟時效永不失效
3）商賬催收的成功率與逾期時間長短的關系
4）建立科學有效的商賬管理體系
課程總結

商業銀行金融風險管理