国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

財富管理與資產配置課程

【課程背景】：
   實際工作(zuo)中(zhong)，許多保(bao)(bao)險(xian)業(ye)(ye)務(wu)員存在著這樣的(de)(de)困惑：理(li)財(cai)(cai)(cai)就(jiu)是(shi)為了(le)完成業(ye)(ye)績(ji)指標強力銷(xiao)售某些產品？還是(shi)應客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)需(xu)求(qiu)(qiu)只銷(xiao)售某些低風(feng)險(xian)類(lei)產品？多年(nian)來“強銷(xiao)產品”誤區(qu)和“默(mo)認需(xu)求(qiu)(qiu)”誤區(qu)一直存在，保(bao)(bao)險(xian)業(ye)(ye)務(wu)員在為客(ke)戶(hu)(hu)(hu)進行財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)管理(li)時(shi)(shi)推薦(jian)的(de)(de)產品結構單一，與此同時(shi)(shi)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)通過比價(jia)游走(zou)于各家銀(yin)行，忠誠(cheng)度大(da)大(da)降(jiang)低。究其(qi)原因(yin)，就(jiu)是(shi)因(yin)為保(bao)(bao)險(xian)業(ye)(ye)務(wu)員未能發現客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)真實需(xu)求(qiu)(qiu)，未能提供真正適合客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)綜合財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)管理(li)方案，從(cong)而失去客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)信任，降(jiang)低了(le)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)體驗和滿意度，導(dao)致客(ke)戶(hu)(hu)(hu)流失。這就(jiu)是(shi)我(wo)們之(zhi)所以(yi)要懂(dong)得(de)財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)管理(li)的(de)(de)原因(yin)，而資產配置是(shi)從(cong)戰(zhan)略高度對(dui)個(ge)人和家庭財(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)進行的(de)(de)規劃和安排，它(ta)包含(han)了(le)對(dui)時(shi)(shi)間、風(feng)險(xian)、收益、成本和不(bu)同投資市場邏輯的(de)(de)綜合理(li)解和判斷。

【課程收益】：
   本課程不僅能強化對資產配置理念的理解，而且通過梳理資產配置的思路，幫助保險業務員掌握資產配置的原則和方法，使得保險代理人在向客戶營銷時有的放矢，針對不同的客戶配置不同的產品，提高專業能力的同時實現業績的大幅提升。
   同(tong)樣，掌握(wo)本課程可以使代理人通(tong)過(guo)資產配(pei)置(zhi)為客(ke)戶提供全方位的綜(zong)合金融服務，提升(sheng)綜(zong)合創利，增加客(ke)戶黏性。

【課程對象】：
保險業各(ge)層級員工

【課程內容】：
第一課：財富管理的定義、發展歷程及現狀
1、什么是財富管理
2、財富管理的發展歷程
3、利率市場化時代已經到來
4、各類金融機構(gou)在財富管理市場的(de)競爭現狀

第二課：家庭保險資產配置的必要性
1，安全穩健現金規劃
2，望子成龍教育規劃
3，幸福無憂養老計劃
4，財富傳承規劃
5，實(shi)踐研(yan)討：案例分析(xi)?

第三課：資產配置的定義及需求分析
1、什么是資產配置
2、客戶的生命周期分析
3、客戶的需求分析
4、客戶(hu)的(de)風險(xian)偏好及決策因素

第四課：資產配置的思路、方法及應用
1、資產配置的基本思路
（1）標準普爾象限圖——真的適合我們嗎？
（2）時間管理的“四象限法則”
（3）總量保本配置思路
案例分析：基金換私募產品，我是如何有幸讓客戶實現本金翻番的？
（4）分析市場趨勢制定投資策略
（5）適時進行動態調整
2、資產配置的方法和步驟
（1）收集數據
（2）設定目標
（3）提供方案
（4）配置執行
（5）檢視調整
3、各類產品在資產配置中的運用
（1）現金管理類產品
（2）固定收益類產品
（3）權益類產品
（4）保障類產品
（5）其他類產品
4、家庭資產(chan)配置案(an)例分析

財富管理與資產配置課程