金融機構與商業銀行的信用評級操作實務
講師:賈宏波 瀏覽次(ci)數:2578
課(ke)程描述INTRODUCTION
信用評級操作實務
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
信用評級操作實務
課程目標:
基于講師本人在國際大型金融機構,國際評級機構,國有大行相關評級工作的經歷,通過經驗分享,使學員了解金融機構的評級流程和分析要點。
課程大綱
第一章 評級概念與當前實踐
1、什么是信用評級
2、風險與收益匹配:如何理解
3、信用評級的主要方法
4、評級與金融機構的資本管理
-金融機構的資本與評級的關系
-資本管理的主要方法
-什么是內評法
5、其他分享
第二章 評級模型與基本結構
1、理解相關的術語:
-Default,PD,LGD,Unexpected / Expected Loss,VAR,Capital,Credit Model, JDA,etc.
2、什么是評級模型和信用風險建模:理解
3、模型的一般使用與構建
4、公開市場的信用風險緩釋工具
-交易所市場
-銀行間市場
-發行與交易情況
-典型CRMW,CLN等
-其他
5、發債企業的風險觀察:如何看
6、債券研究的關鍵要素:信用利差
7、其他分享
第三章 授信業務評級
1、為什么授信評級如此重要
2、信用風險管理的核心點是什么
3、行業分析與評級
4、評級與限額管理
5、大中型企業的評級和中小企業的評級/評分
6、例:某銀行的評級框架和關鍵指標
7、其他分享
第四章 國際大型銀行業金融機構的評級
1、理解大型金融機構的內部評級
2、大型金融機構的內部評級流程
3、大型金融機構的內部評級框架及其體系
4、內部評級在信用風險管理中的作用
5、內部評級中的基礎評級,評級調整與最終評級
6、內部評級的要點
7、評級與客戶管理和定價
8、內部評級與外部評級
9、衍生品與評級;Covenants?與評級的關系?
10、前瞻性的風險管理方法
11、評級映射與評級遷移
12、財務分析在評級中的作用
13、理解財務預測與評級和風險管理
14、其他分享
第五章 客戶評級結果運用
1、評級在貸前,貸中,貸后中的作用
2、中小微企業:快速評級與評分卡方法
3、授信與日常信用風險管理中的評級角色
4、如何更好和更深入的使用評級:實踐分享
5、其他分享
第六章 國際評級機構的評級
1、如何理解信用風險與信用評級
2、國際信用評級主要關注什么
3、評級與風險的映射圖
4、理解評級公司及其評級
5、評級的作用和在金融市場的作用
6、國際評級公司的評級流程
7、國際評級公司的評級體系與框架
8、評級中各個部門和人員的角色與分工
9、國際評級機構常用的評級指標及其分析和計算
10、流動性分析與評級
11、對企業評級的一般關注
12、對金融機構評級的一般關注
13、理解評級中常見的一些術語
14、除了日常所見的信用評級,還有什么主要的評級
15、其他分享
第七章 評級中的注意事項
1、大型機構如何評級
2、日常評級中需要注意的問題
3、總結:
-評級機構的信用評級流程與框架
-評級重點關注什么風險
-流動性為什么重要以及如何看
-某評級機構的發債企業償債能力分析要點
-某券商的發債企業償債能力分析要點
-其他
4、其他分享
信用評級操作實務
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已(yi)開課時間Have start time
- 賈宏波
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