課程描述(shu)INTRODUCTION
日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產配置服務培訓
沙盤簡介:
《財富人生資產配置》沙盤是依據資產配置整體理念,使學員能從客戶需求出發,結合客
戶實際資產現狀,給客戶在不同投資市場板塊中選擇合適的投資機會,并融合風險管理
、現金流管理等方面,在模擬現實市場風云變幻的狀況中,合理分配資產狀況,令資產
效用*化,實現人生目標!
沙盤以全員參與模式,每4-5人組建一個“家庭”,并以家庭為單位參與游戲,每人在家庭中均有特定角色與作用;每個家庭在游戲開始之初均有特定的資產值;
沙盤目標:提升資產效用、實現人生目標
沙盤設置三大板塊:
1.風險板塊(含投資管理、風險管理、資產分配等.
2.市場風云板塊(依據不同投資市場狀況隨時變化.
3.特殊狀況板塊(包含家庭突發狀況、額外收支等.
學員在不同板塊之間走動,并依據風險板塊中提示可以自行選擇資產配置方式,并通過
風險管理規避風險、轉移風險。當然,這過程中均會根據市場狀況調整資產分配方向,
同時會因為特殊狀況的發生導致資產負債、現金流的變化。
沙盤復盤:通過現金流量表格、資產負債統計等表格,復盤整體過程,讓學員復盤自身
在操作中的得失,并進一步認識資產配置效用。
沙盤操作時間:2小時
沙盤復盤時間:1小時
需求解析:
作為銀行高級理財經理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務信息、發現當前財務不足之處?
如何把握運用自身產品工具、轉化實現客戶財富目標?
如何把客戶需求(qiu)轉化為營銷、協(xie)助(zhu)客戶有效配置資產(chan)?
授課對(dui)象:客戶(hu)經(jing)理(li)、理(li)財經(jing)理(li)
課程大綱
第一講:資產配置服務定位
1.理財顧問的角色定位
思考:角色認知——我工作的角色是什么?
2.金融營銷壓力形成與解決方向
3.增加客戶“黏性”出發點探究
4.提升SOW(錢夾(jia)份額與KY3(認識(shi)客戶的意義與效果
第二講:資產配置核心講解
一、財富健康三大標準
1.現金流管理
2.風險管理
3.投資管理
二、家庭財務報表制作及財務評價
1.資產負債表
2.收入支出表
3.六大財務指標測評
三、風險應對手段與人生必備八張保單
1.人生必備八張保單
2.保險保障面與保額確定
3.保險的選擇依據
四、投資資產配置與“首善投資”五部曲
1.了解客戶
2.了解風險
3.了解目標
4.了解工具
5.了解時勢
第三講:資產配置沙盤操作
一、資產配置沙盤講解
1.沙盤規則講解
2.沙盤流程描述
3.沙盤角色抽簽
二、資產配置沙龍進行
1.資產配置沙盤操作
2.沙盤操作信息匯總
三、資產配置沙盤復盤
1.沙盤復盤SWOT分析
2.結合養老與子(zi)女教育(yu)無(wu)壓力營銷
資產配置服務培訓
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已開課時間Have start time
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資產管理內訓
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- 家庭資產配置方案與理財規劃 韓梓一
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