課程描述INTRODUCTION
日(ri)程安(an)排SCHEDULE
課(ke)程大(da)綱Syllabus
不良清收法律培訓
課程背景
《民法典》被稱為“社會生活百科全書”,是民事權利的宣言書和保障書;《民法典》的編纂與出臺,是科學立法、民主立法的一座里程碑,也是實現國家治理體系和治理能力現代化的一項重大舉措。《民法典》對金融行業提出了新的變化和要求,尤其是在信貸業務上的規范更為明顯,對每一個銀行人都提出了較高的學習更新要求。為金融行業的實務操作給出了指引性的規定,有利于金融活動法律實務的有法可循。
本(ben)課程以*《民(min)法(fa)典(dian)(dian)》為切入(ru)點,深入(ru)淺出,講解《民(min)法(fa)典(dian)(dian)》對(dui)信貸業(ye)務(wu)的(de)影(ying)響(xiang),以及應對(dui)策略。幫助銀行系統人員善于運(yun)用法(fa)治(zhi)思維(wei)和(he)法(fa)治(zhi)方式破解遇到的(de)法(fa)律(lv)難(nan)題,增強法(fa)律(lv)意(yi)識,規避(bi)法(fa)律(lv)風險(xian),提升客戶經理業(ye)務(wu)技能(neng)。
培訓對象
董事長(chang)(chang)、風險部、清收大隊(dui)、行長(chang)(chang)、支行長(chang)(chang)、網點主(zhu)任、客戶經理(li)
課程核心收益
核心收益01:了解《民法典》編纂的背景、重大意義、指導思想和基本原則;
核心收益02:通過案例情景等,深入學習《民法典》有關信貸擔保業務的重要內
容;
核心收益03:深度解析《民法典》對銀行及相關主體的行為產生的深刻影響;
核心收益04:系統性掌握《民法典》的精髓,快速提升實務運用技能;
核心收益05:強化嚴格遵守法律法規及規章制度的觀念;
核心收益06:提高運用法治思維和法治方式分析和解決問題的能力;
核心收益07:通過課程幫助信貸經理在清收中做到合法合規,避免造成輿論風險;
核心收益(yi)08:通過(guo)培訓將法律和實務進行有效結合(he),幫助銀(yin)行提(ti)升清收以及訴訟效率。
課程大綱
第一部分:以訴促談的準備工作&不同類型貸戶的訴求技巧
從兩個維度提升訴訟的效率:
一、明確確權需要修復的內容
1、債權明確的貸款需要修復哪些信息可以防范法律風險
2、失蹤人員需要修復哪些信息,來做好訴訟前的舉證工作
3、債務人(擔保人)死亡人員需要修復哪些信息,訴訟流程是什么
4、債權不明確的貸款應該修復哪些信息來幫助明確債權
二、修復信息的的方法以及策略
1、信息修復的5個技巧
2、信息修復的合規合法的渠道
三、訴(su)訟(song)中不同(tong)貸戶的情況,不同(tong)的訴(su)求與流程分析
第二部分:清收中常見的九種法律風險點&應對策略
一、保證擔保的法律風險點分析以及應對策略
1、如何能夠提升保證人的還款意愿
2、在保證期間未能及時主張權利的補救方法
二、借名貸款應注意的三個法律風險以及應對策略
1、借名貸款如何與貸戶做好確權
2、如何分辨冒名貸款以及在冒名貸款中找到突破口
3、借名貸款、冒名貸款清收中注意的三個法律風險以及應對策略
三、代位追償中的三個法律風險分析以及應對策略
1、在什么條件下我們可以實施代為追償;
2、代為追償中要注意的三個法律風險,以及規避策略
四、簽訂催收通知真的能延續法律時效嗎?
1、如何讓催收通知具有法律時效
2、如果貸戶不配合簽催收通知該怎么辦?
五、父債子償的法律依據以及運用策略
1、兩種情況下可以合法請求父債子償
2、父債子償需要注意的三個細節以及法律依據
六、夫妻債務如何認定的法律風險
1、如何認定夫妻共同債務
2、夫妻用“離婚”的方式逃避債務的應對策略
3、無法認定夫妻共同債務的清收策略
七、貸戶用利息減免政策脅迫銀行的法律風險
1、應對貸戶利息減免政策的法律解讀
2、遇到貸戶以此為由脅迫的時候應該如何應對
八、借新還舊的兩個法律風險以及應對策略
九、清收策略中同理心、同情心運用的技巧和風險分析
1、同理心≠同情心
2、同理心(xin)、同情心(xin)運用的四(si)個要素
第三部分:如何建立有效的證據鏈
八個工具幫助有效建立證據鏈,有效保證債權,提升以訴促談的效率
課程中的應用場景案例
一、如何實現父債子償(代位追償)
案例一:子女孝順應該如何與子女溝通幫助父母一起承擔債務;
案例二:子女與父母之間有矛盾,應該如何找到突破口,請子女幫助父母一起承擔債務;
二、如何識別還款能力
案例三:如何正確客觀評估貸戶的真實還款能力;
三、如何轉換還款意愿
案例四:父母不愿讓子女知道和參與承擔債務,如何找到突破口,轉換貸戶的還款意愿;
案例五:即使是借新還舊,如何提高貸戶的違約成本,加強貸戶的還款意愿,并且做到有效管理應注意的細節;
案例六:如何精準找到貸戶的痛點,并且結合法律、法規幫助貸戶轉換還款意愿;
案例七:當貸戶表面配合,但是就是沒有實際行動,我們有效應對和化解的策略;
案例八:當貸戶有還款能力就是不愿意配合還款,我們如何破冰,轉換貸戶的還款意愿;
案例九:當貸戶真的目前有困難我們應該如何走心的幫扶貸戶,讓貸戶積極配合還款動作;
四、如何恢復訴訟時效
案例十:當在保證期間未能及時向保證人主張保證責任,應該如何有效的“恢復保證時效”;
五、如何聯系失聯人員
案例十一:如何通過法律、法規利用合法合規的方式與“失聯”取得聯系;
六、其他
案例十二:遇到胡攪蠻纏的貸戶應該如何應對
夫妻債務的
利息減免的
保證擔保的
借冒名貸款的
不良清收法律培訓
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已開(kai)課(ke)時間Have start time
- 許盈
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