国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

財富資產管理課程

課程背景：
高客家族財富管理與傳承是高客家族財富管理中重要又不緊急，但深刻影響家族財富管理、傳承、贈予的業務。
私人銀行業務(wu)中所服務(wu)的高(gao)客(ke)(ke)所持(chi)有(you)的資(zi)產(chan)類別(bie)多(duo)(duo)元且復雜，一般(ban)呈現出跨(kua)類別(bie)、跨(kua)品(pin)種、跨(kua)國別(bie)、跨(kua)幣種、跨(kua)地域、跨(kua)代際等多(duo)(duo)維度復雜組(zu)合形(xing)態，在服務(wu)與維護高(gao)客(ke)(ke)的工(gong)(gong)作(zuo)中，需要(yao)為(wei)高(gao)客(ke)(ke)提供兼顧以上(shang)資(zi)產(chan)狀態，充分調(diao)用多(duo)(duo)種財(cai)富(fu)管理工(gong)(gong)具與手段，為(wei)高(gao)客(ke)(ke)搭建家族財(cai)富(fu)管理與傳承(cheng)的頂(ding)層架構，協助高(gao)客(ke)(ke)完善家族財(cai)富(fu)管理，同(tong)時也為(wei)銀行業多(duo)(duo)種金融產(chan)品(pin)營銷提供寶貴的營銷機(ji)會。

課程收益：
-幫助私行高客了解家族財富管理與傳承的趨勢與動態
-幫助私行高客了解高客家族財富管理與傳承的工具與架構
-協助私行理財(cai)經理通過高客沙(sha)龍講(jiang)座進(jin)行營(ying)銷轉化(hua)

課程對象：銀(yin)行(xing)業(ye)個金條(tiao)線/財(cai)(cai)富(fu)管理(li)條(tiao)線/私人銀(yin)行(xing)條(tiao)線高客+理(li)財(cai)(cai)經理(li)

課程大綱
第一講：中國大陸境內高客家族財富透視
一、高客資產類別分布
第一類：金融資產
第二類：非金融資產
第三類：動產
第四類：不動產
二、高客資產特點分析
特點一：類別
特點二：品種
特點三：幣種
特點四：國別
特點五：地域
特點六：代際
特點七：所有權
特點八：受益權
特點九：控制權
三、高客家族財富管理與傳承架構構成要素
1. 法律
2. 稅務
3. 所有權
4. 受益權
5. 控制權
6. 架構工具：遺囑、保險金信托、遺囑信托、家族信托
7. 金融工具：保險、股權、慈善基金等
8. 法(fa)律(lv)工(gong)具(ju)：《民法(fa)典》繼承篇及其遺(yi)產管(guan)理人制度

第二講：私行高客的遺囑與信托解決方案
一、遺囑及其設立
1. 遺囑的法定構成要件
2. 遺囑的法定有效要件
3. 遺囑的無效與撤銷
4. 標準遺囑形態分析
案例：遺囑典型案例
二、保險金信托
1. 可納入保險金信托的保險品種
品種一：終身壽險
品種二：終身年金險
品種三：終身重疾險
2. 保險金信托的要求：保額、保費，財務核保與高額保單
3. 保險金信托解析
4. 保險金信托的功能
5. 保險金信托的形態（1.0/2.0/3.0）
案例：保險金信托案例分析
三、私行高客遺囑信托
1. 遺囑信托的概念與法律依據
2. 遺囑信托的設立 、結構與要件
3. 遺囑信托的無效與撤銷
4. 遺囑信托的功能
5. 遺囑信托的典型問題
案例：遺囑信托案例分析
四、私行高客家族信托
1. 家族信托的概念與法律依據
2. 家族信托的設立、結構與要件
3. 家族信托的無效與撤銷
4. 家族信托的功能
5. 家族信托的典型問題
案例：家族信托案例分析
五、私行高客家族財富管理與傳承的最小MVP單元
1. 高額保單在家族財富管理中的應用場景
2. 高客家族財富傳承的保單架構設計
3. 高額保單的功能分析
案例：高(gao)額保單的(de)案例分析

財富資產管理課程