課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
綜合理財方案培訓
項目背景
-財富趨勢:中國家庭的金融資產的存量連續多年高速增長,截止2020年已經接近200萬億,普通居民家庭儲蓄對于“安全的優質投資渠道”有了更多需求;
-市場環境:隨著資管新規的逐漸落地,銀行理財產品不斷退出市場,存款收益不斷下降,各家銀行都在權益類資產的選擇和營銷方面下足了功夫,隨著客戶被教育程度不斷提高,銀行在專業層面的競爭將日趨白熱化;
-考核導向:從零售業務來看,銀行的考核逐漸從單純的考核存款,轉向了全量金融資產的考核,產品的交叉銷售、客戶資產配置的豐富,是業績可持續增長的基礎;
-專(zhuan)業(ye)能(neng)(neng)力(li):市場(chang)環境(jing)及(ji)客戶需求的加速變化,理(li)(li)財(cai)經理(li)(li)的專(zhuan)業(ye)能(neng)(neng)力(li)提升(sheng)已經刻不容緩,從分析(xi)市場(chang)、了解(jie)產品、理(li)(li)解(jie)客戶三個維度系統(tong)提升(sheng)自(zi)己(ji);
課程大綱:
第一模塊:理解資產配置的底層邏輯
-多元分散:股票、基金、房產哪個才是**的資產?
-擇時煩惱:真的可以做到低買高賣么?
-宏觀視角:宏觀是必須接受的,微觀才是有所作為的;
-風險規避:正確地理解風險和虧損;
-資(zi)產(chan)配(pei)置:個人也能享受到(dao)多元資(zi)產(chan)的配(pei)置;
第二模塊:高凈值客戶的資產配置策略解析
-資產配置過程中必須掌握的客戶信息;
-資產配置與財富管理的‘蹺蹺板’原理;
-資產配置當中的“三性 兩點”:
-資產配置過程中必須考慮的五大要素;
-資產配置各元素間的關聯與作用;
-資產(chan)配(pei)置目標與客戶的預期(qi)“磨合”;
第三模塊:高凈值客戶綜合理財方案的呈現邏輯
-高凈值客戶的需要、欲望和需求解析;
-如何挖掘高凈值客戶的潛在需求;
-資產配置中產品呈現順序的重要性;
-資產配(pei)置過程中(zhong),不同(tong)類別(bie)產品的功能及作用分析;
第四模塊:資產配置報告及綜合理財方案的制作
-客戶投資需求分析;
-宏觀經濟與市場分析;
-資產配置建議模板;
-風險提示及動態管理(li);
第五模塊:高凈值客戶資產配置案例分析
-案例分析:《權益類產品的功能定位》;
-案例分析:《固收 ,為什么是理財凈值化轉型的**選擇》;
-案例分析:《市場波動時,怎樣調整客戶的投資組合》;
-案例分析:《基金定投到底應該怎么投?》;
-案例分析:《基金那(nei)么多,到底應該如何選擇?》;
綜合理財方案培訓
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已開(kai)課時間Have start time
- 殷思源
投資理財內訓
- 理財與投資知識在房地產銷售 朱華
- 《個人信貸業務(消金、經貸 王鑫偉
- 《易貸方略?鄉村振興戰略中 馬藝
- 以養老為目標的高凈值客戶理 曲融
- 《以養老為導向的理財管理》 曲融
- 《易貸方略?普惠金融背景下 馬藝(yi)
- 投融資常見條款解讀 曲融
- 股權投資實戰訓練營 曲融
- 企業融資交易結構與核心條款 曲(qu)融
- 《易貸方略?共同富裕進程中 馬藝
- 中收利器——基金銷售核心能 李穎
- 家庭金融需求的全方位解析 黃巖