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風險及風險管理流程

【課程背景】
當企業面臨市場開放、法規解禁、產品創新，均使變化波動程度提高，連帶增加經營的風險性。良好的風險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業本身之附加價值。
風險管理能力的高低是區分交易者成功與否的重要因素，風險管理能力不佳的交易者可能會在局部表現尚可，但是從長遠的角度來看，他們最終都會失敗。
本課程(cheng)(cheng)致力于(yu)講(jiang)解風(feng)險(xian)的定義、來源，以及(ji)風(feng)險(xian)的識別，評估、應對等全過(guo)程(cheng)(cheng)的風(feng)險(xian)管理(li)流程(cheng)(cheng)及(ji)相關案例。

【課程大綱】
一、風險及風險管理的必要性及目標
（一）風險及風險管理的必要性
1、風險管理有利于維持企業生產經營的穩定、
2、風險管理有利于提高企業的經濟效益
3、風險管理有利于企業樹立良好的社會形象
（二）風險及風險管理的目標
1、損前目標
①經濟目標
②安全狀況目標
③合法性目標
④履行外界賦予企業責任目標
2、損后目標
①生存目標
②保持企業生產經營的連續性目標
③收益穩定目標
④社會責任目標

二、風險管理流程概述
1、收集風險管理初始信息
2、進行風險評估
3、制度風險管理策略
4、提出和實施風險管理解決方案
5、風險管理(li)的監督與改進

三、風險管理流程詳細解析
（一）收集風險管理初始信息
1、收集初始信息要根據所分析的風險類型具體展開
(1)分析戰略風險的相關重要信息:
(2)分析財務風險至少收集本企業的重要信息:
(3)分析市場風險至少收集與本企業相關的重要信息:
(4)分析運營風險企業應至少收集的相關信息:
(5)分析法律風險至少收集與本企業相關的信息:
（二）、進行風險評估
1、風險評估包括的步驟
1）風險辨識
2）風險分析
3）風險評價
2、進行風險辨識、分析、評價的方法
1）定性方法
2）定量方法
（三）、制定風險管理策略
1、風險管理策略含義
2、風險管理策略總體定位與作用
1）風險管理策略的總體定位
2）風險管理策略的作用:
①保證企業經營目標的實現;
②連接企業的整體經營戰略和運營活動;
③指導企業的一一切風險管理活動;
④分解為各領域的風險管理指導方針。
3、風險管理策賂的組成部分
1) 風險偏好和風險承受度
2) 全面風險管理的有效性標準
3) 風險管理的工具選擇
4) 全面風險管理的資源配置
4、風險管理策略的工具
1）風險承擔
2）風險規避
3）風險轉移
4）風險轉換
5）風險對沖
6）風險補償
7）風險控制
（四）提出和實施風險管理解決方案
1、制訂風險管理解決方案一般包括的內容
2、風險管理解決方案的兩種類型
1）外部解決方案。
2）內部解決方案。
3）內部解決方的基礎設施和必要內控舉措。
①建立內控崗位授權制度
②建立內控報告制度
③建立內控批準制度
④建立內控責任制度
⑤建立內控審計檢查制度
⑥建立內控考核評價制度
⑦建立重大鳳險預警制度
⑧建立健全議總法律顧問制度為核心的企業法律顧問制度
⑨建立重要崗位權力制衡制度
3、關鍵風險指標管理
1)關鍵風險指標管理的步驟
①分析風險成因，從中找出關鍵成因，
②將關鍵成因量化，確定其度量
③以具體數值為基礎
④建立風險預警系統
⑤制定出現風險預警信息時采取的風險控制情況，
⑥跟蹤監測關鍵成因的變化
2）關鍵風險指標分解，
4、落實風險管理解決方案
(1)高度重視風險管理
(2)沒有風險的崗位是不創造價值的崗位
(3)將風險管理方案落實到各級各類組織，明確分工和責任。
(4)對風險管理解決方案的實施進行持續監控改進
（五）、風險管理的監督與改進
1、風險管理的監督與改進的點
2、對風險管理的有效性進行檢驗的方法
3、風險管理的實施情況、存在缺陷和改進建議:
(1)風險管理基本流程與風險管理策略:
(2)企業重大風險、重大事件和重要管理及業務流程的風險管理及內部控制系統的建設;
(3)風險管理組織體系與信息系統;
(4)全面風險管理總體目標。

四、風險管理體系
1、風險管理策略
2、風險理財措施
1）確定風險偏好和風險承受度
2）風險度量
①關鍵在于量化
②風險度量方法
③選擇適當的風險度量模型
④風險量化的困難
3）風險理財的措施的特點
①風險理財是全面風險管理的重要組成部分
②風險理財形式多樣，應用靈活，時效性強
③風險理財技術性強，需要專門的人才、知識、組織結構、程序和法律環境;
④風險理財手段的不當使用，包括策略錯誤和內控失靈，可能帶來巨大的損失
3、風險管理的組織、職能體系
1）風險管理有效性標準
2）風險管理的資源配置
3）確定風險管理的優先順序
4）風險管理策略檢查
4、風險管理的信息系統
5、內部控制系(xi)統

風險及風險管理流程