国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

家族財富保全培訓

適合對象：
零售行(xing)(xing)長/私人銀行(xing)(xing)客戶經理/FC

課程目的：
近(jin)年來高凈值客戶對于專業資產保全(quan)(quan)與傳承(cheng)工(gong)具的(de)(de)(de)需求日益(yi)旺(wang)盛，如(ru)何幫助(zhu)(zhu)高客進(jin)行財富保全(quan)(quan)保障(zhang)傳承(cheng)的(de)(de)(de)規劃(hua)，成為(wei)私人銀行客戶經(jing)理(li)需要(yao)面(mian)對的(de)(de)(de)新(xin)課(ke)題、新(xin)任務(wu)和新(xin)挑戰(zhan)。往往我們所(suo)了解(jie)的(de)(de)(de)法(fa)(fa)商知(zhi)識僅僅停(ting)留于“了解(jie)”層面(mian)，即(ji)“知(zhi)道”但是“做(zuo)不到”。本(ben)課(ke)程旨在解(jie)決由(you)“知(zhi)道”到“做(zuo)到”，通過輸出金融(rong)法(fa)(fa)律(lv)工(gong)具的(de)(de)(de)功能(neng)優勢(shi)及(ji)運用方法(fa)(fa)，用故事(shi)化(hua)的(de)(de)(de)表現手法(fa)(fa)、落地的(de)(de)(de)實務(wu)操作邏輯、真實案例萃取及(ji)方案設計的(de)(de)(de)展(zhan)現，幫助(zhu)(zhu)從業人員掌握最重要(yao)和實用的(de)(de)(de)財富保全(quan)(quan)保障(zhang)傳承(cheng)技能(neng)。

課程大綱：
1.高凈值客戶家庭財富保全保障傳承的風險分析（1.0H）
1.1區別客戶的顯性需與隱性需求
案例討論：私營業主李總的煩惱
要點匯總：家庭財富全方位風險點剖析
1.2高(gao)凈值客戶家庭財富(fu)保全保障傳承(cheng)之十大風險分析

2.大額保單的財富管理功能解析（0.5H）
2.1風險管理的四種方法
2.2大額保單的概念及分類
2.3大額保單的財富管理十大功能解析
2.4大額保單落地操作之訂立、變更(geng)、撤(che)銷與解(jie)除

3.大額保單落地之實務規劃操作與案例方案設計（12H）
3.1大額保單與財富傳承
財富傳承的5種規范形式與案例分享
特殊傳承需求（隔代/非婚生等）關鍵點把握與解決方案
實務方案設計與操練：玩傳《民法典》繼承編與真實傳承案例方案設計
3.2大額保單與婚姻財富管理
婚內財產存在的6種形式及歸屬原則
360度解讀《民法典》婚姻編——婚內規劃保單的7種形式與4個要素
實務方案設計與操練：如何通過大額保單設計幫助客戶規避婚姻風險
3.3大額保單與債務隔離
對人壽保險“避債”的3個認識誤區
精準剖析《民法典》合同編與《保險法》——對抗盾牌&凍結盾牌
實務方案設計與操練：債務風險隔離的10種保單規劃形式討論
3.4大額保單與子女婚嫁規劃
傳統婚嫁金規劃方式利弊分析與三權統一
案例分享：“天價嫁妝不翼而飛”給我們的啟示
實務方案設計與操練：如何通過大額保單設計幫助客戶規避子女婚姻風險
3.5大額保單與稅收籌劃
人壽保險“稅收籌劃”的法律依據
案例分享：巧借《稅法》條款并利用大額保單進行稅收籌劃
實務方案設計與操練：如何通過大額保單設計幫助客戶進行稅收籌劃
3.6家族信托與財富保全保障傳承
家族信托類型與法律地位
精準定位《信托法》與助力財富傳承
境內信托VS海外信托
家族信托設計5問5答
家族信托的優勢及功能匯總
實務方案設計與操練：家族信托實操設計與案例萃取
3.7保險金信托與財富保全保障傳承
保險金信托的架構設計
保險金信托的8大功用
保險金信托能夠解決客戶的8大難題
案例分享：如何設計保險金信托解決財富傳承問題
保險金信托的優勢及功能匯總
實務方案設計與操練：保險金信托實操設計與案例萃取
3.8境外(wai)大(da)額(e)保單簡析

4.端到端的實戰輸出與案例萃取（1.5H）
4.1實務規劃：真實案例的方案設計與點評提升
4.2心(xin)得分享(xiang)與總(zong)結交流

家族財富保全培訓