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理財規劃知識

課程背景：
善弈者謀勢，不善弈者謀子!!
從新常態到新周期，理財大環境是怎樣的？如何走進中高端客戶家庭？你眼中的*精英應具備哪些知識和技能？人生八大規劃？其中最重要？核心？至關重要？與中高端客戶談什么？如何在實際生活中把理財規劃知識應用起來？
從保險理財的視角，對中國中產階層的人群特點、投資心態、利益訴求進行深刻分析;從產品營銷的視角，對2019年保險產品的銷售，建議保險代理人從風險、痛點、流動性、價值、資產配置等5個維度對保險產品進行獨到而全面的比較。從營銷實戰的視角，通過一系列現場討論、案例分析等方式，對老齡化，利率、貨幣、匯率，貿易摩擦，華為事件的*變化進行學習和升華，并代入到現實的客戶見面中，進行模擬訪談。
為了(le)應對形(xing)(xing)(xing)勢(shi)的變化，各家機(ji)構都(dou)在(zai)積(ji)極轉型，不管是(shi)產(chan)品轉型還(huan)是(shi)營銷(xiao)創(chuang)新，其核心都(dou)是(shi)為了(le)提(ti)(ti)升客戶體驗、增加(jia)客戶資源。經(jing)濟(ji)形(xing)(xing)(xing)勢(shi)錯(cuo)綜復雜，投(tou)資理(li)財(cai)(cai)難度加(jia)大(da)，理(li)財(cai)(cai)規劃與(yu)綜合配(pei)置理(li)念開始深入消費者的頭腦中，無(wu)形(xing)(xing)(xing)中對保險(xian)代理(li)人的技(ji)能提(ti)(ti)出了(le)高要求。本課程旨(zhi)在(zai)結合經(jing)濟(ji)形(xing)(xing)(xing)勢(shi)，全面提(ti)(ti)升理(li)財(cai)(cai)經(jing)理(li)的理(li)財(cai)(cai)規劃技(ji)術和服務(wu)技(ji)能，結合法商，稅商，財(cai)(cai)商，政商等知(zhi)識，增強(qiang)保險(xian)產(chan)品的綜合配(pei)置能力。

課程目標：
1.完善理財規劃理念，提高金融服務能力。
2.應用理財規劃技術，把脈客戶痛點，實現高效營銷
3.清晰現有產品屬性，基于科學規劃和配置方法，把握配置產品要領，
4.搭建特定場景，解除客戶抗拒，判定成交機會，推動客戶成交
5.利(li)用(yong)專業身(shen)份(fen)，發揮專業服務場景的(de)作用(yong)。

課程對象：保險代(dai)理(li)人，銀行(xing)客戶(hu)經理(li)、理(li)財經理(li)、私行(xing)理(li)財顧問

授課(ke)特色：內容實務(wu)化；呈(cheng)現案例(li)化；訓戰(zhan)場景化；引(yin)導工具化；課(ke)堂互(hu)動化

培訓課程大綱
第一講：理財規劃的價值
1.理財規劃的前世今生
2.理財業務的定位
3.內涵價值與體系建設--理財業務的競爭力
解讀1：市場資金去哪里了？
4.理財規劃與資產配置--財富管理的理論支撐
精講：理財規劃對理財業務的助力在哪里？
工(gong)具一(yi)：財富風險金(jin)字(zi)塔(ta)

第二講：理財規劃的技術與場景應用
1.理財規劃的基礎概念
2.理財規劃原理
3.八大規劃與實際應用
①現金規劃與配置
②消費債務與配置
③子女規劃與配置
④養老規劃也配置
⑤風險管理與保險規劃
⑥婚姻規劃
⑦稅收籌劃
⑧傳承規劃

第三講：需求挖掘與方案應用
1.“需求導向，專業方案”
2.需求顯性化來自于動機和誘因
案例：痛點思維的三個銷售邏輯
3.客戶四個基本點
4.五層促成方法
5.理財規劃方案案例分析
工具箱：
①話術集錦
②金句匯總
③技術模型樣本
④場景應用模板

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