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大額保單營銷培訓

課程背景：
本課程(cheng)為RFP*財務策劃案師協(xie)會認證(zheng)機(ji)構特邀(yao)保險(xian)·法(fa)商類專題課程(cheng)；同時被建行、農行、興業、浦發、光大等各(ge)個銀行的總行、分(fen)行采購；以(yi)往課程(cheng)評分(fen)均超過98分(fen)，屢(lv)獲好(hao)評。

授課方式：
結合《民法典》、《保(bao)險法》、《合同法》；案(an)例討(tao)論；頭(tou)腦風暴；工具實操。

授課對象：
中(zhong)階、高階理財經理、財富團隊產品經理或財富管理人(ren)員(yuan)

授課大綱：
第一講：大額保單的概念及關鍵人：
人身保險的概念及分類；
大額保單的分類；
大額保單中的關鍵人與各自的權利(li)義務(wu)；

第二講：現金價值的來源與債權屬性的轉化：
從保險精算原理看現金價值；
從保險法司法解釋看現金價值；
從真實案例看現金價值能否被執行；
是(shi)否靠(kao)譜(pu)的(de)“*避(bi)債(zhai)(zhai)”、“相對避(bi)債(zhai)(zhai)”與受益(yi)人請求權的(de)避(bi)債(zhai)(zhai)；

第三講：《民法典》與保單架構第一原則：
一個“經濟、法律與愛情交織”的勁爆案例；
《民法典·合同編》與無效合同；
《民法典·婚姻編》與共同財產；
能否作為共同財產的保險合同；
保單架構第一原則；

第四講：有一種債一定能避與保單架構第二原則：
《民法典·繼承編》與“富翁身亡，欠債千萬，家人卻生活無憂”；
大額保單關鍵人的身故與保險金淪為遺產的風險；
受益人的指定與實務操作；
保單(dan)架構第二原(yuan)則；

第五講：家族信托與保單架構第三原則：
什么是家族信托；
保險金信托與保險信托；
從國內家族信托被執行“第一案”；
保全的本質與方法；
保單(dan)架構的第三原則(ze)；

第六講：家族代際傳(chuan)承(cheng)圖與(yu)保單(dan)架構(gou)三原(yuan)則的應用：

第七講：婚姻財富場景下的營銷與產品配置攻略：
婚姻生活中的前中后三階段風險概述；
做好婚前財產安排；
巧用法律架構加強對婚內資產的保護；
用大額保單與家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；
以保單托架構預防離婚后財產被無謂分割；
再婚家庭的婚姻財富規劃與案例研討；

第八講：企業隔離場景下的營銷與產品配置攻略：
企業債務牽連家庭財產的法律風險類型；
建立家業和企業的“防火墻”；
大額保(bao)單(dan)在(zai)保(bao)全家庭財產上的(de)應用(yong)與案例(li)研討(tao)；

第九講：品質生活場景下的營銷與產品配置攻略：
投資中的風險管理；
雙管齊下做好教育規劃與大額保單配置策略；
品質生活現金流(liu)規(gui)劃與大額(e)保(bao)單配置策(ce)略；

第十講：家族財富傳承攻略（本章節需采購方明確產品對接保險金信托或保險信托）：
有控制力的財富傳承；
用“大額保單+家族信托”預防婚變對家族財富的影響；
以個人資產法人化化解代持風險；
設定防“敗家子”計劃；
不同財產類型的傳承規劃；
構建家族財富傳承體系

大額保單營銷培訓