課(ke)程描述INTRODUCTION
日(ri)程安(an)排(pai)SCHEDULE
課(ke)程(cheng)大(da)綱Syllabus
保險信托課程
課程背景:
財(cai)富傳承是財(cai)富管理行(xing)業的(de)“皇冠上的(de)明珠”,私人銀行(xing)業務中,財(cai)富傳承服(fu)務已成為兵家必爭之地(di),保險(xian)(xian)金信托作為“保險(xian)(xian)+信托”的(de)復合工(gong)具,將兩項工(gong)具取長補(bu)短,更是為行(xing)業發(fa)展和服(fu)務多元(yuan)化提供(gong)了諸多抓手。本(ben)課程旨在向員工(gong)深度剖析(xi)保險(xian)(xian)金信托的(de)功能、以及相(xiang)關實戰案例。
課程收益:
通過本課程的學習使學員能夠:
形成財富法律風險管理的系統化思維;
獲得若干展業小工具,便于其剖析其客戶的財富法律風險;
透過若(ruo)干案(an)例,掌握不同(tong)財富法律(lv)風險的(de)保險金解決(jue)方案(an)。
課程對象:
銀行/保(bao)險(xian)機構客(ke)戶及(ji)客(ke)戶經(jing)理(li)
授課方式:
講解、案例、互動
課程大綱/要點:
引言:高凈值人士財富風險一覽
投資風險
產權風險
繼承風險
婚姻風險
債務風險
代持風險
后代風險
稅務風險
交稅的苦惱
不交稅的煩惱
保險與信托的傳承功能
保險 v 信托:長板和短板
保險 + 信托:融合的魅力
保險金信托=精(jing)準傳承
財富繼承十道關
第一關:遺產知多少?
第二關:誰是繼承人?
第三關:繼承與婚姻的交織
第四關:“無常”的財富流失
第五關:遺囑無效的N個案例
第六關:“父債”要不要“子償”
第七關:稅項
第八關:遺產管理人?民法典的新課題
第九關:遺產過戶的種種挑戰
第十關:繼承后的“代理人問題”
保險金信托應(ying)用場景之精準傳(chuan)承
若干案例,根據課程情況酌情選擇若干,部分案例示例如下:
一碗水這樣端平:一位企業家的保險金信托規劃
杭州保姆縱火案的啟示:我需要這樣一個信托
保險理賠是誰的:我需要保險金信托的精準傳承功能
精準傳承:保險 + 信托 = 更確定的傳承
隔代投保:保險 + 信托,讓老太太更安心
養老傳承兩不誤:一對老夫婦的保險金信托
遺囑的缺陷,保險金信托的補臺
遺囑附義務,不如信托附條件
保險金信托=婚姻隔離
夫妻共同財產
哪些是夫妻共同財產
世上難買后悔藥:不經意間的夫妻混同
離婚分割:破財不消災
婚姻風險與稅務/刑事風險的交織
保險金信托應用場景之婚姻隔離
若干案例,根據課程情況酌情選擇若干,部分案例示例如下:
送嫁妝不如送保險
子女婚姻隔離,保險夠嗎?
再婚前,夫婦倆為什么要做保險金信托?
婚姻中的尊嚴:保險金信托的價值
陪讀母親的財富保障安排
好心分手:信托的定紛止爭
保險金信托=債務隔離
債務風險的常見形態
家企混同
夫妻混同
家庭混同
保險金信托應用場景之債務隔離
若干案例,根據課程情況酌情選擇若干,部分案例示例如下:
我要穩穩的隔離:保險金信托是答案
保險 + 信托:民營企業家給家庭的安全墊
疫情的啟示:我需要一個保險金信托
融資之前:我先做一個保險金信托
保險金信托=妥善代持
代持的苦惱
代持和證據
代持人本身出險
代持人的連帶風險
保險金信托應用場景之妥善代持
若干案例,根據課程情況酌情選擇若干,部分案例示例如下:
代持回歸怎么做:保險金信托來幫忙
代持資產怎么管:信托 + 保險 = 保障
保險金信托=后代約束
后代風險的表現特征
代際沖突:一代與二代的經營思維差異
代際沖突:一代與二代的財產控制權沖突
繼承人沖突:財產控制權沖突
繼承人風險:財產管理不善的風險
繼承人風險:揮霍財產的風險
保險金信托應用場景之后代約束
若干案例,根據課程情況酌情選擇若干,部分案例示例如下:
保險 + 信托:分業不分家
大膽創業,失敗還有它:保險金信托的安全墊功能
細水長流的保險金信托:我傳承的應該是“愛”,不是“害”
保險金信托=稅務合規(稅務風險單獨成篇即有海量內容,此處采用簡講課綱)
“共同富裕”和高凈值人士稅務風險
財富的常態
稅務安排扭曲產權關系
稅務懲罰:罪與罰
高凈值人士常見逃避稅6大雷區
隱瞞收入
虛列成本
陰陽合同
稅收洼地
轉移利潤
關聯交易
未來五年的稅務稽查趨勢
“私人糾紛”稅收化
“以數治稅”在路上
重點打擊“逃避稅”
合法節稅的三個路徑
提高免稅資產額,降低應稅資產額
提高安全資產額,降低風險資產額
提高隱形資產額,降低顯形資產額
保險金信托應用場景之稅務合規
若干案例,根據課程情況酌情選擇若干,部分案例示例如下:
三個路徑,一次實現:保險金信托
稅收扭曲的代持關系:保險金信托來修復
繼承中的稅與債:我選擇保險金信托
小結
財富管理的頂層設計
若干常用展業工(gong)具分享
保險信托課程
轉載://citymember.cn/gkk_detail/289968.html
已開課時間Have start time
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