課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
學習資產配置管理
課程收益:
件均提升,改變對合作甲方的心態,改良長期期交產品的銷售思路,提升件均保費;
開(kai)發(fa)不同沙(sha)(sha)龍主題(ti),掌握(wo)高端客戶沙(sha)(sha)龍和網點(dian)微沙(sha)(sha)運作技(ji)能(neng)。
課程對象(xiang):保險公司渠道(dao)同事
授課形(xing)式:三階段(duan)學習落地(di):大課+研討(tao)+沉(chen)浸(jin)式練(lian)習+實戰
項目大綱/要點:
第一階段(2天)
《渠道的專業價值》項目啟動會 意愿啟動1h
《銀保困局與破局》復盤總結回頭看 執業現狀與改變策略2h
《專業創造價值-----終身壽險產品篇》產品 主打產品模壓再造3h
《銷售五步曲》銷售技能提升 銷售循環及動作分解6h
第二階段(2天)
《活動策劃六步法》客戶活動設計 掌握客戶活動策劃方法 3h
《沙龍設計面面觀---實操》沙龍設計要點 沙龍前、中、后全盤實操3h
《沙龍設計面面觀---主題》沙龍主題 主題沙龍學習(暫定2-4個主題)3h
《主題(ti)沙龍呈現與點評(ping)》沙龍實操 沙龍呈現3h
課程背景:
隨(sui)著(zhu)中國經(jing)(jing)濟三(san)十多年(nian)的(de)快速發展與積累,中國百姓(xing)的(de)財富急劇增加,而財富是保證我們(men)追求(qiu)美(mei)好(hao)生活(huo)的(de)經(jing)(jing)濟基(ji)礎。如何(he)讓(rang)我們(men)個人和家(jia)庭的(de)資產保值、增值?如何(he)在風險可控(kong)的(de)范圍內(nei)收益*化?這些都成了(le)百姓(xing)關注的(de)焦(jiao)點話題。目前,中國的(de)金融(rong)機(ji)構面臨(lin)著(zhu)大量的(de)競爭主體(ti),客(ke)戶面臨(lin)著(zhu)更(geng)多、更(geng)廣泛(fan)的(de)選擇。如何(he)提(ti)(ti)升經(jing)(jing)營單位(wei)的(de)整體(ti)素質和員工(gong)的(de)個人素養,是我們(men)當下面臨(lin)的(de)課(ke)題。本(ben)課(ke)程的(de)設計(ji)旨在幫助理財精英提(ti)(ti)升綜合能(neng)力,既注重專(zhuan)(zhuan)業(ye)理論知識,又增強員工(gong)的(de)實操技能(neng),讓(rang)我們(men)的(de)員工(gong)在理論與實踐上同(tong)時提(ti)(ti)升,真正走上專(zhuan)(zhuan)業(ye)化道路。從而為更(geng)多優質的(de)客(ke)戶服務,達成金融(rong)機(ji)構、客(ke)戶、員工(gong)三(san)方共贏的(de)結果。
授(shou)課方(fang)法(fa):實(shi)戰講(jiang)授(shou)+演練+案例分(fen)析+小組討論、發表
課程目標:
通過此次培訓
使學員了解當下中國家庭資產資產配置的情況
使學員掌握資產配置的相關理論
使學員掌握常見的投資渠道及熱點話題切入話術
使學員了解資產配置的基本營銷流程
使(shi)學員初(chu)步具備為客戶家庭進(jin)行資(zi)產配置的能(neng)力
課程大綱:
走進財富管理
財富管理是什么
財富管理與理財產品的關系
財富管理與資產配置的區別與聯系
我國財富管理現狀
家庭財富管理基本理論
理財規劃師和營銷員的區別
案例演示:理財師小王和銷售員小李,你更喜歡哪一位?
以家庭為單位的理財規劃理論
案例分析:王太太的一家人
課堂研討:找尋王太太一家人各自存在的風險點
資產配置相關理論
1、經濟周期理論
2、家庭生命周期理論
3、家庭資產負債表
4、家庭現金流量表
5、標準普爾家庭資產象限圖
資產配置常用產品介紹(知識+案例分析)
保險(重點突出年金及重疾產品)
股票
基金(重點突出基金定投的方法及流程)
銀行理財計劃
目前的一些熱點渠道(房產、黃金、P2P等)
如何由熱點問題切入本行產品
P2P頻頻跑路
二千八百點的股市,是上還是下?
銀行理財不保本了,怎么辦?
資產配置實操前需要注意的要點
1、提前幫助客戶梳理理財目標
工具:家庭年齡結構圖
2、分清現金與現金流的區別
案例:小王應該配置什么樣的理財產品?
3、注意所有權的重要性
案例:百億富豪老年癡呆,晚景凄涼一聲嘆息
資產配置營銷流程
客戶群定位:MANA原則
建立客戶關系/收集客戶信息
建立關系:暈輪效應、贊美技巧(直接贊美、簡接贊美)
游戲:贊美
提問技巧
聆聽技巧
研討、發表:一名教師客戶,如何用發問技巧收集信息,收集哪些信息?
信息收集內容
客戶財務狀況分析
財務分析
標準普爾家庭資產象限理論應用
資產配置建議:案例分析——公職人員如何做資產配置?
溝通方案及促成
溝通的基本原則
介紹設計原則
介紹資產配置方案
促成/執行方案
售后服務及轉介紹(方案回顧及修正)
小組總結第三階段(7天)
1、行方啟動;需要集中賦能的集中解決,如:產品、異議處理、件均提升、銷售反饋(郵政條線)、微沙運作等;
2、支局輔導:支局上報首場微沙主題,渠道配合主導首場微沙設計、邀約、執行、總結。
3、組織一場真正意義上的高端客戶沙龍。
4、項目總結。
學習資產配置管理
轉載://citymember.cn/gkk_detail/290801.html
已開課時間Have start time
- 謝金孝
資產管理內訓
- 高凈值人士的全球資產配置 陳老(lao)師(shi)
- 《穿過時間的維度》 家庭財 吉雅(ya)
- 家庭資產配置方案與理財規劃 韓梓一(yi)
- 《百年變局下財富保全與傳承 吉雅
- 《資產配置與保險營銷》 王臻
- 商業銀行不良資產清收處置實 鄧天(tian)倫
- 2023年宏觀經濟分析與資 黃德(de)權
- 資產配置與營銷技能提升 黃德權
- 數據資產入表與實務案例分析 于(yu)洪成
- 存貨質押 胡(hu)元未
- 商業銀行個人客戶經理資產配 李(li)晨陽
- 新形勢下的家庭資產配置規劃 郭(guo)鳴