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資產配置實施培訓

課程大綱:
1、資產配置與財富客戶經營場景
資產配置與客戶aum增長經營周期
資產配置在客群經營節點的策略應用
資(zi)產配(pei)置溝(gou)通六(liu)步法流程介(jie)紹與案例(li)

2、資產配置的常用客戶理念溝通
從風險維度：什么是資產配置？
從收益維度：為什么資產配置？
從角色維度：怎么做資產配置？

3、資產配置的實施流程與客戶運用
您的資產現狀及財富需求；
宏觀經濟形勢及投資策略；
其他風險檢視及規劃建議；
金融產品解讀與實施落地；
持續(xu)資(zi)產檢視及(ji)其他(ta)服務；

4、客戶需求創造技巧
客戶畫像分析
客戶kyc標簽采集
需求理解的三個層次
客戶需求創造(zao)：開始聊(liao)、聊(liao)什么、怎(zen)么聊(liao)、聊(liao)到(dao)哪

5、資產配置的工具應用(工具輸出)
資產配置建議書案例模板
案例演練：資產配置建議書的解讀

6、數字化時代特點及零售銀行運營現狀
數字化時代特點
客群運營的難題
(1)客群結構老齡化
(2)高凈值客群年輕化
(3)年輕客戶難以觸達
(4)營銷內容(rong)難以吸引年輕客戶

7、用板塊協同破解零售銀行業務發展矛盾
前臺與中臺的矛盾
營銷與內控的矛盾
員工能力與客戶需求的矛盾
人員緊缺與業務發(fa)展的矛盾

8、支行營銷團隊數字化培養策略
（一）經營管理的重構
(1)數字化人才培養
什么是數字化人才？即，能讓總行數字化工具變得有用的人才
數字化人才培養的核心：回歸本源，專業為王
數字化人才專業能力培養計劃
數字化人才營銷技能培養計劃
(2)過程管理
重新審視以電話外呼為標準的過程管理策略
（二）客群運營的重構
(1)重新審視以資產為分層標準的客群運營策略
(2)新客獲取、老客提升難在管理思維和運營思維的轉變
（三）業務邏輯的重構
(1)線下傳統營銷邏輯的革新：打造“園區+社區+商圈”的獲客生態圈
(2)線上數字營銷邏輯的設立：打造社群化的批量交互和業務營銷模式
（四）展業模式的重構
(1)（一）場景營銷模式：
基于ii、iii類賬戶實現存、貸、匯的線上場景營銷模式
(2)如何從0開始做流量營銷
第一步：定位（人設、內容、客群）；
第二步：內容持續創作；
第三步：流量矩陣輸出；
第四步：社群運營轉(zhuan)化；

資產配置實施培訓