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商業銀行法律合(he)規風險課程

課程大綱
一、合規管理概述
（一）合規的概念：
（二）銀行合規主要包括四個層面
案例分析：
（三）國際、國內銀(yin)行合規(gui)管(guan)理的(de)領先做(zuo)法和監管(guan)趨勢(shi)

二、為什么要主動法律合規和加強合規管理
1、一批大案要案相繼暴露
2、銀行發生案件的危害
3、銀行發生案件的危害
一是影響資金安全。
二是影響隊伍建設。
三是影響社會形象。
四是影響經營發展。
五是引起法律糾紛。
4、銀(yin)行案(an)件(jian)防控的(de)目的(de)和意義

三、合規風險管理
（一）定義：
（二）基本內涵：
（三）合規風險管理體系的基本要素：
1、合規政策；
2、合規管理部門的組織結構和資源；
3、合規風險管理計劃；
4、合規風險識別和管理流程；
5、合規培訓與教育制度。
案例分析：
（四）案件暴露的合規管理主要問題
一是對于合規風險、合規文化的認識還存在偏差。
二是銀行在進行合規建設，制定設計合規制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規風險管理或者說合規文化內涵的各個層面。
三是"規"的嚴肅性不強。
四是基層人員管控存在薄弱環節。
五是交易真實性控制不足，
六是客(ke)戶端交易監控措施不足。

四、《商業銀行合規風險管理指引》
（一）基本框架
（二）主要特點
1、突出強調三個方面
2、建設強有力的合規文化
3、建立有效的合規風險管理體系
4、建立有利于合規風險管理的三項基本制度
5、重點規定三項要求
6、切實(shi)建設(she)“三道防線(xian)”

五、合規管理工作如何切入？
1、董事會和高管層一定要重視并率先垂范。
2、必須有部門、有人做這個事并有明確的職責。
3、可從制度梳理對接入手。
4、可從業務流程再造和信息系統整合入手。
5、可從風險點排查切入。
6、可從員工培訓教育切入。
7、關(guan)鍵是結合自身(shen)實際，體現(xian)適當性、突出有效性。

六、合規管理部門的基本職責
1、協助制定和實施合規政策。
2、系統識別、計量、監測、評估合規風險。
3、跟蹤合規法律、政策、規則。
4、參與銀行業務流程再造。
5、制訂、審核合規手冊。
6、開展合規培訓和咨詢。
7、支持新業務發展。
8、與監管機構日常聯系。
9、處理客戶投訴。
10、特定職(zhi)責。

七、合規管(guan)理與(yu)職業(ye)操守：權、利、廉、責(ze)

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