《銀行案件防控》培訓
講師：張緒才 瀏覽次數(shu)：2557
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行案件防控培訓
【課程大綱】
第一部分 銀行業監管的形勢分析—治理銀行業亂象、強化案防
二、什么是銀行案件？有何特征？
三、合規風險與操作風險及案件的關系
第二部分 案件風險及其危害解讀
一、案例分析：儲戶存款被搶，銀行擔責嗎？
二、案例分析：儲戶千萬元存款不翼而飛
三、案例分析：農行爆發大規模票據窩案
四、民生銀行理財“飛單”案
五、 案例分析：客戶信息：我會告訴所有人替你保密的！
六、 案例分析：大學生侵占客戶資金，誤了大好前途！
七、 案例分析：金錢迷人眼，入獄醒來遲！
八、案例分析：違法發放貸款罪
第三部分 銀行案件的*趨勢特點
1、侵占挪用資金、違法發放貸款兩類案件發案率較高。
2、涉案人員文化層次較高，年紀較輕。
3、銀行基層單位發案較多，部門負責人、重點崗位人員作案多。
4、犯罪手法呈多樣化、隱蔽化、智能化趨勢。
5、犯罪形式窩案、串案比較突出。
第四部分 銀行人員容易觸犯的刑事罪名
1、購買假幣、以假幣換取貨幣罪；
2、違法向關系人發放貸款罪
3、違法發放貸款罪；
4、帳外客戶資金非法拆借、發放貸款罪；
5、洗錢罪。
6、對違法票據承兌、付款、保證罪；
7、偽造、變造金融票證罪；
8、非法出具金融票證罪
9、集資詐騙罪；
10、貸款詐騙罪；
11、票據詐騙罪；
12、金融憑證詐騙罪；
13、貪污受賄罪；
14、挪用公款罪。
第五部分 如何有效防控案件風險
一、恪守職業道德、防范案件風險
二、算好政治經濟人生七筆賬
三、心靈感悟
情境互動：對學員心靈震撼、產生內在自發動力。
《銀行業務經營法律風險防范》培訓課綱
第一部分 合規與法律風險概述
一、合規的概念及合規監管的形勢分析—治理銀行業亂象
二、什么是法律風險？法律風險的特征
三、法律風險為何轉化為損失？
第二部分 銀行業務經營法律風險防范
一、銀行業務經營法律風險的本質是合同法律風險，因此要打破條線分割，系統防范風險
二、合同的流程：簽訂合同——履行合同——履行完成，可現實呢？……
三、銀行業務中合同關系的法律風險點
1、合同的簽訂、成立和效力
2、合同雙方的權利義務
3、合同的履行
4、合同的通知送達條款
5、合同權利的救濟
四、合同兵法策略——以終為始、以戰止戰
1、銀行信貸四大步
2、金融借款合同糾紛產生的主要原因
案例分析：借款人將貸款挪用給第三人使用，貸款到期無力償還
五、合同關系的法律風險點之一：合同的簽訂、成立和生效
1、擔保合同中擔保主體的審查
案例分析：丙銷售公司作為非企業法人分支機構，是否具有保證人的主體資格？保證合同的效力如何？
案例分析：推定的擔保責任靠譜嗎？
2、開戶銷戶不能太任性——金融監管與法律責任分析
案例分析：
3、儲蓄合同
案例分析：私自攬存誰擔責？
4、合同主體與表見代理
5、儲蓄合同關系中法院審理標準
六、合同關系的法律風險點之二：合同雙方的權利義務
1、網銀業務的法律風險點
2、案例分析：網銀被盜，銀行應否擔責？
3、銀行卡：讓人歡喜讓人憂！
案例分析：銀行需對利用自助銀行和ATM機實施犯罪承擔防范責任
4、“借新還舊”業務中擔保責任的承擔
5、抵押物不當的法律風險
6、未及時辦理抵押登記的法律風險
案例分析：未辦理抵押登記的抵押合同是否有效？
8、抵押物價值減少風險
9、抵押vs租賃，誰會贏？
10、質押法律風險
七、合同關系的法律風險點之三：合同及其條款的效力
1、合同中格式條款的解釋及效力規則
案例分析：格式條款，你的地盤你做主？
2、保證合同無效的法律風險
案例分析：保證合同無效的處理規則
3、合同無效的情形
八、合同關系的法律風險點之四：合同的履行—證據！證據！證據！
1、案例分析：存單掛失后被他人支取怎么辦?
2、合同履行中的變更——相對性
3、掛失風險表現
4、防控措施
5、債的變更對保證責任的影響
6、貸后管理中收集固定證據的策略與技巧
九、合同關系的法律風險點之五：合同的通知送達條款
1、保證期間的法律風險
案例分析：本案中銀行向保證人主張承擔保證責任，是否超過了保證期間？主債務已過訴訟時效或保證期間已滿的情況下，保證人在催款通知書或其他書面文件上簽字或者承諾是否有效？
2、如何在合同中約定通知送達條款，解決送達難問題
案例分析：
十、合同關系的法律風險點之六：合同權利的救濟
1、抵銷權
2、代位權
（1）案例分析：乾隆討債
（2）代位權行使的條件
3、撤銷權
（1）案例分析：撤銷權：行使不當也枉然
（2）撤銷權行使的條件
4、不安抗辯權
（1）案例分析：未按給發放貸款，銀行是否違約？
（2）不安抗辯權行使的條件
銀行案件防控培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/292525.html
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- 張緒才
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