《法律工具開拓高客》
講師(shi)：周(zhou)建坤(kun) 瀏覽次數：2563
課程描述(shu)INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安(an)排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
法律高端客戶開拓課程
【課程背景】
隨著保險業的普及保險從業人員的不斷增加；從原來不了解保險，不熟知保險，到現在每個家庭、每個人都認識到了保險的重要性；為進一步提升了保險業的戰略定位。“新國十條”實施以來，國家及各部委、各地方黨委政府在稅優健康保險、稅延養老保險、巨災保險等方面出臺了一系列支持政策，有力地促進了現代保險服務業的改革發展。
課程以高客資產配置為切入點，有效解決營銷高端客戶時的開拓及關注問題。課程內容從法律風險角度講解保險在高客家庭、企業以及財富管理中的作用。通過兩天的集中專業學習演練，讓保險精英掌握從法律工具適用上給高客配置高額、大額保單，解決高客的風險管理、稅務籌劃以及財富傳承方案。
【課程目標】
1、讓參與學習的精英掌握法律依據的適用方法分析高客的需求，根據高客的實際需求量身定制大額保單配置的方案。
2、認識法律對高端客戶開拓的重要性，保險方案對高客風險的解決與匹配。
【課程對象】績優保險從業者
【課程大綱】
第一講：高端客戶的風險逐一風險分析
一、高客對風險認識的誤區
1、法定風險
2、約定風險
二、高端客戶真實需求解析
1、高客背景需求分析
2、高客對保險認知
第二講：《民法典》《保險法》《個人所得稅法》及最高人民法院相關司法解釋的規定
一、《民法典》及最高人民法院相關司法解釋的規定中關于債務問題
1、經營中的債務風險管控
2、企業之債、家庭之債、個人之債的隔離舉措
二、《個人所得稅法》及最高人民法院相關司法解釋的規定稅務問題
1、稅務相關問題解讀
2、金稅四期解讀
三、《保險法》最高人民法院相關司法解釋的規定中關于財富傳承
1、法律工具與金融工具分析及在財富傳承中的作用
2、財富傳承的規劃與安排
第三講：法律工具與保險的關系
一、哪些法律有助于保險銷售
1、保險法
2、特別法
二、保險知多少
法律工具與保險的匹配；
三、有哪些工具可以用
1、贈與、遺囑、人壽保單、家族信托等工具涉及的傳承成本
2、公證手續、方案周期、訴訟成本
四、高客在傳承時面對的風險及法律工具應對
1、當事人的風險：
財富所有人、無民事行為能力人或者限制行為能力人、繼承人婚姻問題、法定繼承人、遺囑繼承人、保單受益人去世、繼承人或受益人時未成年人、不能獨立管理財產的人等
2、財產面對的風險：
財產滅失、財產權屬有爭議、財產混同、財產非法、被侵占、沒收、強制執行等
3、工具的風險 ：
遺囑瑕疵、人壽保險被拒賠、家族信托被擊穿、代持風險等
第四講：法律的適用與高客財富傳承
一、民法典的解讀
第一順序繼承人：配偶、子女、父母
第二順序繼承人：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母
二、特殊繼承人
1）孫子女、外孫子女——代位繼承
2）兒媳、女婿
3）撫養人、贍養人、扶養人
4）意料不到的財產索取人——同居人、遠親、保姆等
三、財產屬性分析與方案設定
1、財產種類
現金、存款、房產、車輛、金銀首飾、其他事物財產等
2.金融類財產
股票、債券、基金、銀行理財產品、公司股權等
2. ?其他
死亡賠償金、身故撫恤金、喪葬補助費、公積金、身故保險金
第五講 法律與傳承工具的融合
一、金融工具分析
人壽保險、保險金信托
二、法律工具特性分析
贈與合同、遺囑、法律委托、資產代持
三、金融工具與法律工具組合應用，法律工具金融工具的方案設定
1、遺囑+人壽保險、
2、法律協議+人壽保險、
3、贈與+人壽保險、
4、贈與+遺囑+人壽保險、
5、遺囑+人壽保險+保險金信托、
6、贈與+遺囑+人壽保險+法律委托、
7、贈與+遺囑+人壽保險+法律委托+保險金信托
四、高客保險配置的方案
1、保險配置規模結構分析模型
財富傳承財產確認清單、傳承方向分析、傳承工具，制定初步方案、傳承方案成本及風險對比、方案及后續服務注意事項
2、傳承案例模擬
案例：中小企業類型保險配置方案大家族企業型保險配置方案
案例：四世同堂或者祖孫三代的保險配置方案
案例：再婚家庭保險配置方案建議
法律高端客戶開拓課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/294730.html
已開課時(shi)間(jian)Have start time
- 周建坤
[僅限會員]
法律法規內訓
- 金融行業糾紛調解技巧與實務 李令(ling)秀
- 民法典及新規對企業經營影響 李令(ling)秀(xiu)
- 勞動法及勞動關系法律風險防 李令秀(xiu)
- 法律法規對金融行業影響及應 李令秀
- 民法典背景下追債全攻略 李(li)令秀
- 個貸業務的合同及金融消費者 李令秀
- 新規背景下逾期清收與不良資 李(li)令(ling)秀(xiu)
- 企業合規管理法律風險策略 李令秀
- 互聯網金融法律風險管理 江(jiang)立新
- 解讀保險法及司法解釋 李令秀(xiu)
- 民法典背景下信貸與清收的風 李(li)令(ling)秀
- 新形勢下社會治理與法治建設 孫海榮