《不可忽視的保單整理》
講師(shi)：盧春紅 瀏覽次數：2559
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
不可忽視的保單整理課程
課程背景：
隨著保險深度和密度的提升，很多客戶已多少購買了一些商業保險，面對此類客戶，我們如何從服務中挖掘新的營銷商機？
我們深知，客戶今天不是跟我們買保險就是向別人買保險，我們和他人相比，優勢在哪里？客戶為什么要和我們買保險？如何通過保單整理快速獲得客戶對我們專業的認同？
客戶維護中，時間精力有限，如何通過保單整理提升與客戶的黏性？并且以最精準和最節儉的方式。
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1、掌握并學會至少四-五種保單整理技巧和方法
2、觀摩至少三個保單整理的實戰案例
3、提升客戶愿意配合整理的切入話術
4、掌握保單整理結果呈現的技巧獲取客戶認同，學習從保單中發現新的營銷商機的方法。
課程對象： 銀行支行長、理財經理
課程大綱/要點：
一、 為何要做保單整理？
1、市場發展與變革對理財經理營銷技能提了新挑戰
2、理財經理專業轉型的職業素養需要
3、推進保單整理的幾種場景和時機
（1）與客戶KYC時
（2）主題沙龍時
（3）金融服務專項活動
二、 保單常見類型及需要關注的重點
1、重大疾病：定額型、保額遞增型、定期和終身型、兩全型
2、醫療險：基礎醫療險、中端百萬醫療險、高端醫療險
3、年金險：領取時間、比例、身故保障、分紅金額
4、終身壽險/定期壽險：杠桿比、遞增比例、滿期時間
5、分紅險：歷史分紅數據、分紅水平、推演保單利益
6、萬能險：保單結構、保證結算利率及相關規定、帳戶費用、有無附加險、保障成本、實際結算利率
7、投連險：投資帳戶現值、投資單位數、投資價格、人壽規定、轉換規定、歷史表現、領取規定
8、意外險：有無免賠額、報銷比例、是否全險、最長續保期限、理賠地域、是否有津貼等。
三、保單整理中的“五看”
1) 一看保險責任
2) 二看保險免責
3) 三看保單服務
4) 是否與身家相匹配
5) 有無計算總利益
四、保單整理中常見問題
1、受益人未指定
2、續保風險
3、健告問題
4、現金價值
五、保單整理方法技巧和案例
1、保單整理方法
（1）記錄保單要素
（2）制作保單整理表
（3）制作交費一覽表
（4）制作餅圖、柱狀圖并進行說明
案例分享：李總、程*保單整理案例
詹先生保單整理案例
2、保單整理呈現
（1）呈現哪些重點？
（2）如何做專業呈現？
（3）如何營銷前置？
案例研討：詹先生保單事理實錄
六、學員演練
互動演練：
1、提供幾份不同內容的保險合同及條款，學員嘗試現場整理保單。
2、學員對保單結果呈現進行練習，老師點評。
不可忽視的保單整理課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295597.html
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