《監管政策解讀及運營風險防范》
講師：王敏(min)求(qiu) 瀏覽次數：2580
課程描述(shu)INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
監管運營風險防范課程
課程對象：商業銀行運營條線管理人員
課程大綱/要點：
引言：河南村鎮銀行存款風險事件
一、強監管形勢與*監管政策分析
1、強監管起源與總體形勢。
1) 強監管起因；
2) 監管治亂象與內控合規管理建設年；
《持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關工作的通知》
2、*監管政策解讀。
1) 《個人信息保護法》；
2) 《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020—2022年）》；
3) 《銀行保險機構大股東行為監管辦法(試行)》。
4) 《負債質量管理辦法》；
5) 《規范商業銀行通過互聯網開展個人存款業務有關事項的通知》；
6) 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
3、違規行為與監管處罰。
1) 監管處罰重點梳理（2021年）；
2) 反洗錢處罰案例。
監管處罰案例。
重點風險監測：電信網絡詐騙、單位賬戶、個體工商戶、POS機等。
3) 存款業務處罰案例。
4) 理財業務處罰案例。
5) 代理業務處罰案例。
二、銀行案件防控實務
1、銀行案件的防控態勢。
2、銀行案件的定義、類型。
3、銀行運營條線案件特點。
4、典型案件深度剖析。
1) 網點違法犯罪典型案件。
支行行長/員工集資詐騙案
某行員工幫助信息網絡犯罪
2) 網點存款及柜面典型案件。
某銀行柜員監守自盜案
某行支行副行長盜取ATM現金案
3) 網點中間業務典型案件。
某行巨額飛單事件
柜員借理財之機盜取客戶資金
4) 網點信息安全風險典型案件。
某支行行泄露客戶隱私事件
內部員工盜取客戶信息案
三、銀行案件防控要點
1、大數據視角下的舞弊行為特征。
2、案件動因與防控原理。
1) 案件動因分析；
2) 銀行理性犯罪模型解讀。
3、運營風險防控要點。
1) 操作管理；
2) 復核授權；
3) 業務檢查；
4) 日常生活。
4、合規文化培育。
1) 管理人員帶頭合規；
2) 適度合規問責；
3) 合規要求行為化。
監管運營風險防范課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295923.html
已開(kai)課時間(jian)Have start time
- 王敏求
[僅限會員]
風險管理內訓
- 供應鏈和貿易金融風控 胡元未(wei)
- 新時代農發行授信及風險管理 胡元(yuan)未
- 新時代農商行小微信貸全流程 胡元未
- 汽車金融貸后管理及風險預警 胡元(yuan)未
- 車貸全流程風險控制 胡元未
- 小貸行業發展趨勢及風險防控 郝澤霖
- 汽車融資租賃法律與信用風險 胡元未
- 新時代銀行小微企業全流程風 胡元未
- 消費金融電話核查 胡(hu)元未
- 《財務風暴中的舵手：駕馭企 唐俐
- 合規電話催收及風險防范務實 胡元未(wei)
- 銀行信貸審查與風險管理 郝澤霖