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融資模式創新課程

【課程背景】
我國中小企業數量眾多，已經成為國民經濟發展中重要的組成部分，但由于中小企業普遍規模小，信用體系不健全，與傳統金融機構風險評估體系存在錯配等原因，“融資難、融資貴”的問題一直嚴重約束著中小企業的發展，也是我國金融體系改革的重中之重。
在資本市場還不健全的情況下，大部分中小企業還是依賴銀行借款等債權融資方式，在經濟轉型升級背景下，長期聚集的債務風險嚴重威脅著中小企業的健康發展。
1.如何識別、預警企業的債務風險？
2.如何做好企業的債務風險管理？
3.如何做好中小企業的風險化解和自救？
4.如何進行中小企業債務融資模式創新？
5.如何利用數字化轉型助力企業降本增效及戰略轉型？
俞(yu)老(lao)師將在(zai)大量的(de)調研(yan)分析基(ji)礎上(shang)，結合自身的(de)實踐和感悟，運用大量詳實的(de)案例，帶領學員逐一回答以(yi)上(shang)問題(ti)，幫助(zhu)企業化解債務風險(xian)，并進行融資(zi)模式創(chuang)新，助(zhu)力中小企業健(jian)康發(fa)展。

【課程收益】
1.了解中小企業債務風險現狀及形成原因；
2.了解企業不同生命周期的融資策略；
3.掌握企業債務風險自檢模型；
4．掌握企業債務風險自救的4種路徑及19種方法；
5．掌握企業債權融資10種創新模式；
6.了解(jie)如何利(li)用數字化技術(shu)提升企業資金管理和風險防控(kong)水平

【課程特色】
從解決(jue)問題(ti)出發的方法(fa)和(he)路徑(jing)，豐富的案例剖析和(he)總結(jie)，利用提問、討論、經驗分享等方法(fa)，現(xian)實問題(ti)現(xian)場解決(jue)。

【課程對象】
董事長、總(zong)(zong)經理、副總(zong)(zong)經理、CFO、財務總(zong)(zong)監、融資部門(men)負責人等(deng)企(qi)業高管以及銀行等(deng)金(jin)融機(ji)構、地方金(jin)融辦等(deng)政府部門(men)

【課程大綱】
第一章中小企業債務及風險現狀
第一節：中小企業債務融資狀況
1.企業不同生長周期的融資策略
2.中小企業融資規模與結構
3.融資結構失調的原因
3.1金融體系的錯配
3.2資本市場不成熟
3.3傳統融資路徑依賴
第二節：中小企業債務風險形成原因
1.外部因素
1.1經濟結構調整帶來的挑戰
1.2政策調控
2.內部因素
1.1過度投資造成的風險聚集
1.2不良資產與負債的錯配
1.3薄(bo)弱(ruo)的(de)風險意識(shi)和(he)風控水(shui)平(ping)

第二章如何做好債務風險管理
第一節樹立風險意識，警惕兩種風險
1.經營風險
2.財務風險
【互動】企業為什么要負債經營？
3.經營風險VS財務風險
第二節合理安排籌資結構和期限，保持*資本結構
1.股權融資和債務融資的平衡
2.長期債務和短期債務的平衡
第三節謹慎資本性投資，警惕多元化陷阱
1.如何選擇投資項目
1.1提升局部競爭力
1.2市場防御
1.3技術短板
1.4優質資源整合
1.5產業協同
【案例】恒大地產的投資敗局
2.企業估值與商譽
3.多元化經營的好處與弊端
第四節樹立“現金流為王”的經營理念
【知識點】巴菲特的現金流理念
【知識點】稻盛和夫“會計七原則”
第五節企業健康度自檢模型
1.資產負債率
2.資產質量及結構
【工具】資產收益率模型
3.盈利能力
【知識點】核心利潤
4.現金流
【知(zhi)識點】經營性現金流(liu)

第三章如何做好債務風險自救
第一節：降本增效提升競爭力
1.成本結構分析
2.制定成本節約目標
【案例】印度塔塔汽車
3.精細化管理
4.供應鏈優化
5.精益生產
5.1價值流分析
5.2流程改進
6.技術創新和自動化
【案例】特斯拉的技術創新與成本優勢
第二節：破解企業現金流“密碼”
1.存貨管理與現金流
1.1*庫存量
1.2存貨性質
1.3存貨周轉率與周轉天數
2.上下游關系管理
3．銷售政策與現金流
【知識點】利潤與現金的區別
4.警惕“不良資產”與固定費用
4.1清除不良資產
?經營性資產
【知識點】“陶瓷石塊論”
?投資性資產
【案例】海航的“斷臂求生”
4.2消減固定費用
【工具】固定費用與變動費用分析模型
【案例】比亞迪的阿米巴經營模式
5．激活低效資產
5.1低效廠房出租
5.2閑置生產線出租
5.3外包業務
第三節：優化外部融資渠道
1.結構優化
2.利率優化
3.期限優化
第四節：深挖資金來源
1.政府的錢：財政補貼、貸款貼息
【文件】《普惠金融發展專項資金管理辦法》
2.稅務局的錢：稅收優惠、稅收返還
3.供應商的錢：預付賬款
4.客戶的錢：預收賬款
5.股東的錢：增資擴股、分紅政策調整
6.員工的錢：股權激勵、業務或組織優化
【案(an)例】Twitter的組織優化

第四章中小企業債務融資模式創新
第一節：金融體系的改革與創新
1.技術創新：數字化
2.模式創新
【案例】蕪湖高新區“融資擔保+供應鏈票據”金融服務模式
【案例】廣東韶關郵儲銀行“專精特新專屬評級模型審批模式”
第二節：中小企業債務融資破局與創新
1.供應鏈融資
2.資產證券化
3.應收賬款收益權抵押貸款
4.應收賬款保理
5.固定資產售后租回
6.知識產權質押融資
【案例】紹興市中小企業融資創新模式
7.數據資產化
8.中小企業集合債
【案例】“０７深中小債”
9.股＋債
【案例】硅谷銀行的“投貸聯動”模式
10.內生性融資
10.1民間借貸
10.2合作金融
10.3網絡(luo)聯(lian)保

第五章數字化轉型助力“降本增效”及戰略轉型
第一節數字化轉型與“降本增效”
1.提高資金使用效率
【案例】大潤發的敏捷財務
2.提高工作效率與質量
3.降低成本
4.提高核心競爭力
【案例】德高家居
【案例】江陰合金電工
第二節數字化賦能企業戰略轉型
1.生產環節外包
【案例】蘋果公司的產業鏈
2．產業鏈延伸
 【案例】海(hai)容冷鏈(lian)：產業鏈(lian)延伸布局打開第(di)二增(zeng)長曲(qu)線

第六章內部控制守住資金“安全線”
第一節：什么是內部控制？
1.內部控制目標
2.內部控制原則
3.內部控制要素
第二節：內部流程的搭建
1.采購活動流程
2.銷售活動流程
3.生產活動流程
第三節：通過內部控制策略鏟除內部舞弊
1.鏟除采購中的貪污舞弊策略
【案例】海康威視
2.鏟除銷售中的貪污舞弊策略
【案例】京東反腐
3．鏟除市場渠道費用中的貪污舞弊策略
【案例】三只松鼠
4．鏟除現金收入中的貪污舞弊策略
【案例】味千拉面
【課程總結(jie)與(yu)回顧】

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