金牌理財師的煉成術
講師：黃(huang)德權 瀏(liu)覽次數：2589
課程描述INTRODUCTION
理財課程培班
培訓講師：黃德權
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程(cheng)安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財課程培班(ban)
課程背景：
2003年(nian)作(zuo)(zuo)為(wei)(wei)我國個人（家庭）理財(cai)(cai)(cai)元(yuan)年(nian)，至(zhi)今已有(you)15年(nian)了，執業理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)過(guo)十萬(wan)人，但(dan)又有(you)幾人能(neng)真(zhen)(zhen)正(zheng)(zheng)以金牌(pai)理財(cai)(cai)(cai)師(shi)的(de)(de)要(yao)求(qiu)為(wei)(wei)客(ke)(ke)(ke)戶提供(gong)真(zhen)(zhen)正(zheng)(zheng)意義上的(de)(de)理財(cai)(cai)(cai)服(fu)務(wu)呢？作(zuo)(zuo)為(wei)(wei)金融行業的(de)(de)理財(cai)(cai)(cai)顧問，以嚴(yan)格的(de)(de)職(zhi)(zhi)業道德，嚴(yan)謹(jin)的(de)(de)工作(zuo)(zuo)態度(du)，標準的(de)(de)工作(zuo)(zuo)流程(cheng)，專業的(de)(de)職(zhi)(zhi)業技(ji)能(neng)，忠誠(cheng)的(de)(de)服(fu)務(wu)精神，高效(xiao)的(de)(de)服(fu)務(wu)水平，成為(wei)(wei)客(ke)(ke)(ke)戶的(de)(de)貼身財(cai)(cai)(cai)務(wu)管(guan)家，已是中國巨(ju)大理財(cai)(cai)(cai)市場發展的(de)(de)大勢所趨。但(dan)是，中國目(mu)前缺(que)乏的(de)(de)是有(you)水平、有(you)能(neng)力的(de)(de)真(zhen)(zhen)正(zheng)(zheng)的(de)(de)金牌(pai)理財(cai)(cai)(cai)師(shi)。一位(wei)金牌(pai)理財(cai)(cai)(cai)師(shi)到底需要(yao)掌握什么樣的(de)(de)理財(cai)(cai)(cai)技(ji)能(neng)？如何(he)(he)以職(zhi)(zhi)業道德標準為(wei)(wei)客(ke)(ke)(ke)戶提供(gong)有(you)針對性的(de)(de)專業化綜合理財(cai)(cai)(cai)服(fu)務(wu)？如何(he)(he)結合目(mu)前工作(zuo)(zuo)需要(yao)進行有(you)效(xiao)營銷，增強客(ke)(ke)(ke)戶粘性，提升轉介紹，增加更多高凈值(zhi)客(ke)(ke)(ke)戶？本(ben)課(ke)程(cheng)從金牌(pai)理財(cai)(cai)(cai)師(shi)的(de)(de)煉成術(shu)入手提供(gong)有(you)價(jia)值(zhi)的(de)(de)培訓(xun)。
課程收益：
讓理財(cai)顧問(wen)自身精準定位，改變營銷觀(guan)念，提升服務意識(shi)，迎合客戶(hu)需求；
更多挖掘客戶(hu)信息、真正全面把(ba)握(wo)客戶(hu)需求、鎖定客戶(hu)資源，并能(neng)以(yi)此作(zuo)為增強與客戶(hu)關系(xi)的渠(qu)道；
讓客(ke)戶顧問更容(rong)易切入客(ke)戶現(xian)實目標(biao)，與客(ke)戶形(xing)成良(liang)好(hao)的(de)溝通(tong)互動效果，撬動客(ke)戶潛在需要(yao)(yao)，并(bing)實現(xian)理財產品高效推廣營銷的(de)現(xian)實需要(yao)(yao)；
有(you)針對性地(di)把(ba)理財產品融入(ru)客(ke)戶的需求，達到(dao)客(ke)戶采購有(you)目(mu)的，產品營銷有(you)效果，工具運(yun)用合(he)理到(dao)位。
掌(zhang)握(wo)理(li)財(cai)計(ji)算器的操作技能，計(ji)算不同(tong)人生目(mu)標(biao)的需求金額，并尋求解(jie)決方法；
提升財務(wu)(wu)分析能力，通過財務(wu)(wu)分析與診(zhen)斷協助客(ke)戶尋找合適(shi)的財務(wu)(wu)安全途徑。
課程形式(shi)及特色：
1. 室內授課+理論精講+實戰演練
2. 互動式(shi)教(jiao)學+體驗式(shi)教(jiao)學
3. 團隊學(xue)習+案例教學(xue)
4. 模擬(ni)演練教(jiao)學
課程大綱
開篇/課程導(dao)入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全(quan)員參與，形成團(tuan)隊，落實課程(cheng)規則
第一講：金融理財基礎與服務定位
一、金融理財及其(qi)意義
二、金融理(li)財(cai)業務工作定位
三、客戶顧問三大(da)“角色”的(de)扮(ban)演差異
1. 角色一：產(chan)品托(tuo)——做嫁衣、傷(shang)自己
2. 角色二：推銷員——任務重、壓力大(da)、成(cheng)交低
3. 角色(se)三：財富顧問——提地(di)位、固客戶、穩增長(chang)
四、金融(rong)顧(gu)問的角色定位
思考：角(jiao)色認知——我工作的角(jiao)色是什么?
五、金(jin)融營銷壓力形成與解決方(fang)向
思考：金牌(pai)理財師(shi)應當(dang)具備什么的素質？
六(liu)、增加客戶“黏性”的關(guan)鍵點(dian)
案(an)例(li)分析：香港亨達(da)集團個人理(li)財中心的啟(qi)示
七、理財服務六大(da)流程
1. 建(jian)立客戶關系
2. 收集客戶信息
3. 財(cai)務(wu)分析評價
4. 理財(cai)方(fang)案制作
5. 方案遞交實(shi)施
6. 維(wei)護調(diao)整方案(an)
第二講(jiang)：金融理財計(ji)算(suan)基礎（資金時間價值計(ji)算(suan)）（需要專業理財計(ji)算(suan)器(qi)）（4小時）
一、資(zi)金(jin)時(shi)間價值的定(ding)義(yi)
二、資金時間價(jia)值的實用意義(yi)
三、資金時間(jian)價值(zhi)衡量五(wu)要素
1. 單筆資金(jin)的復利計算應用
2. 年金終(zhong)值(zhi)的計算應用(yong)
3. 年金現值(zhi)的計(ji)算應(ying)用(yong)
4. 投資決策(ce)分析（CASH）
四、理財規劃(hua)綜合(he)計(ji)算(suan)
1. 子女教育規(gui)劃計(ji)算應用
2. 退休養老(lao)規劃(hua)計(ji)算(suan)應用
案例演練：養老及子女(nv)教育計算
第三講：金融理財技能(neng)之客戶信(xin)息分(fen)析
一、理(li)財(cai)客(ke)戶信(xin)息收集(ji)
1. 非(fei)財務信息收集
2. 財(cai)務(wu)信息收(shou)集
3. 偏好與理財(cai)目標確(que)定
4. 信息收集(ji)技巧現場模(mo)擬
二、財富健康三大標準
1. 現金(jin)流管(guan)理(li)
2. 風險管理
3. 投資(zi)管理(li)
三、家庭財(cai)務(wu)報表制作及財(cai)務(wu)評價
1. 資產(chan)負債表制作
2. 收入支出表制作
3. 六(liu)大財務指標測(ce)評
四、風(feng)險承(cheng)受與風(feng)險偏(pian)好評價
五、理財(cai)規(gui)劃(hua)目標(biao)與生命周期(qi)理論
1. 單身期(qi)
2. 形(xing)成期
3. 成長期
4. 成(cheng)熟期
5. 退(tui)休期(qi)
工具(ju)(ju)分享：客戶信息收集表工具(ju)(ju)與使用
課程演練：客戶信息收集與分析演練
第四(si)講：財務分(fen)析運用綜(zong)合演:
一、規則說明
二、分組演練
三、演練評述
四(si)、演(yan)練分析
理財(cai)課程培班(ban)
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/30261.html
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