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保險金信托營銷課程

課程背景
在現代財富管理與財富規劃的領域中，保險金托是—個不可或缺的工具，它結了保險和托的優勢，幫助個人和家庭有效管理財富并為未來的財富傳^打下穩健的基礎特別是面對保險營銷人員，保險金托即是產品又是有力的營銷工具了解保險金托的理、運作方式不但可以開發和滿足客戶需求，同時可以提升業務人員的專業形象，全方位為客戶提供個性化、專業化的理財服務
課程旨(zhi)在(zai)從業(ye)務(wu)(wu)實務(wu)(wu)入手(shou)，深入探(tan)討(tao)保(bao)險金(jin)(jin)托的法律框架，以及在(zai)資(zi)產傳^、資(zi)產保(bao)全和財(cai)富管理中的實際運用，使(shi)學(xue)員(yuan)在(zai)掌(zhang)握保(bao)險金(jin)(jin)托業(ye)務(wu)(wu)知識(shi)同時(shi)，深入體(ti)會如何從客戶(hu)需求入手(shou)，解(jie)決客戶(hu)的風(feng)險點(dian)和痛點(dian)，為續的產品營(ying)銷(xiao)鋪平道路

課程收益
學會如何挖掘客戶需求，并針對客戶需求提供有針對性的產品和服務
了解托的功能與優勢，了解保險與托結的業務形態
掌握高凈值客戶的營銷要點，學會從需求角度入
掌握保險與保險金托營銷所必備的法律知識
學會通過設計不同類型的保單架é,為客戶解決隔離、傳^等問題
了解高凈值的需(xu)求特(te)征，并找(zhao)è營(ying)銷入點

課程對象
銀行理(li)財經(jing)理(li)、客戶(hu)經(jing)理(li)，個險從(cong)業人(ren)員，第三方財富(fu)公(gong)司理(li)財師，商及保險業務人(ren)員，其他金融產品(pin)(pin)營銷(xiao)人(ren)員，金融產品(pin)(pin)投資人(ren)

課程形式：
理論講授+案例解析+充分ó動
討論保險應該怎么賣§
高凈值客戶的需求切入
高凈值客戶營銷三板斧財富傳承、資產保全、資產配置
資產保全
債務風險的規避
婚姻風險的規避
資產隔離
有限責任是如何被穿透的
刑事責任風險
配偶負債的風險
資產隔離的兩大方案
財富傳承
財富傳承的三i維度
Y財富傳承角度挖掘高凈值客戶的需求
高凈值客戶常見的傳承需求
財富傳承的方式
遺囑傳承的優勢缺點
法定繼承的優勢缺點
法律協議
如何解決陳總的顧慮與信托解決方案
保單結構設計與客戶需求的解決
大額保單的八大功能——財富保全與傳承的有力工具
利用保單進行婚前財產隔離
利用保單鎖定婚內財產
案例利用保單對抗生前債權
受益;的結構設計
案例利用保單對抗強制執行
案例投保;的結構設計
案例利用保單對抗代位權
大額保單在財富傳承中的應用
家族信托的概念
家族信托的應用場景
家族信托的分類與保險金信托
信托的核心優勢信托財產獨立
信托財產的類型
信托對受益;的債務隔離
信托財產的有效性認定
為什么是信托
家族信托案例——梅艷芳
家族信托案例——沈殿霞
家族托——財富與精神的傳承
鼓勵下—代學業進步
傳遞精神財富
奮斗精神及創業引導
改善子女和,;的關系
防范收益;的不良習氣
案n——有智慧的家長怎么給錢？
家族托的六大優勢
資產保護托的設立要點
保險金托:保險與托的強強聯合
保險金托的強大之處——雙重法律工具護航
保險理賠金作為托財產的優勢
保險金托的三個版本
保險金托10:傳承+流動性的解決方案
保險金托20:隔離+傳承的解決方案
保險金托30:傳承+隔離+資產管理的解決方案
取長補短——保險和托的優勢與不足
保險金托的四大優勢
家族托與保險金托的優劣勢對比
保險金托的營銷要點
保險金托的客戶群體畫像
五類客戶的營銷切入點
保險金托的分類——終身壽與年金
保險金托的設計要點
示n:托分配條款
代持風險與保險金托的解決方案
案例與討論：遺囑傳承的麻煩事與保險金信托的解決方案
案例與討論：黃昏戀的風險與保險金信托的解決方案
案(an)例與討論：復雜家庭(ting)的財富(fu)規劃與保(bao)險金信(xin)托解決方案(an)

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