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銷售流程梳理培訓

課程背景：
當我們和面前的客戶溝通風險時，心中充滿了不自信，開不了口···
當談起了法律、稅務、投資時，知識的缺乏讓我們談論戛然而止···
當我(wo)們(men)艷羨業務高手簽(qian)下一個又一個保單，聽他(ta)們(men)分享不同客戶的(de)(de)默契(qi)溝通(tong)和關鍵點的(de)(de)林林總(zong)總(zong)，對保險專業服務能力的(de)(de)渴求寫在(zai)我(wo)們(men)的(de)(de)臉上···

課程收獲：
換位思考尋找經驗教訓
尋找本質梳理保險意義
構建流(liu)程保單精準營銷

授課對象：
業績高手

課程大綱：
第一講 為何成交不了客戶
一、客戶的KYC缺乏
1.客戶顯性與隱形需求
案例分析：賀總當前的KYC與需求梳理
2.客戶沒有時間與難以見面
分析：尋找價值與舒服的方式
二、專業知識是略懂還是真懂
1.商業法律缺乏
案例分析：保險避債節稅功能的淵源
2.婚姻法律缺乏
案例分析：婚嫁金的法律認定與民法典的變化
3.傳承法律缺乏
案例分析：遺囑、贈予、家族信托、人壽保險分析
4.稅務知識缺乏
案例分析：房產稅試點與共同富裕
5.資產配置缺乏
分析：保險在資產配置中的作用與功能
（三）分享與銷售邏輯的混亂
1.分享帶給你時有時無的價值
分析：一個案例萃取與操作的難以執行
2.一個*應該具備哪些動作
分析：不同行業的績優的共性
3.歸根到底是邏輯出了問題
分(fen)析：大單(dan)邏輯的規律與自身的特點

第二講 了解客戶了解產品
（一）KYC的落地
分析：用戶思維與客戶思維
1.高端客戶的認定
案例分析：資產與收入指標的價值
案例分析：男性客戶與女性客戶差異
案例分析：百萬年薪客戶的生活方式
2. KYC的最終目的
分析：CKY的三步驟
3.高端客戶的型格特征
分析：如何快速識別客戶型格
案例：九種型格客戶的金融溝通
4.KYC的PPF九宮格訓練
訓練：小組創造PPF的話術
（二）KYP的落地
1.保險與家庭生命周期理論
單身期家庭的風險需求
形成期家庭的風險需求
成長期家庭的風險需求
成熟期家庭的風險需求
退休前家庭的風險需求
2.保險的八大功能
保單的收益鎖定功能
保單的債務隔離功能
保單的婚姻財富規劃功能
保單的節稅功能
保單的保單質押功能
保單的保單變更與指定受益人功能
保單的稅務規劃功能
保單的投資功能
3.終身壽險與年金險的功能區分
終身壽險功能及適合人群
年金險功能及適合人群
4.保單設計與籌劃
保單債務隔離及其設計
保單婚姻保全及其設計
保單稅務籌劃及其設計
保單財富傳承及其設計
(三) 建立保單銷售系統
1.信念管理
分析：信念與客戶溝通的關系
2.銷售管理
分析：客戶經營的四個階段
3.客戶管理
分析：合格客戶數據庫的條件
4.自我管理
分析(xi)：平衡(heng)人生與差(cha)異(yi)化客戶經營

第三講  專業銷售流程梳理
導論：從戀愛觀學習銷售流程
（一）找客戶核心訴求
1.安全感的四種訴求
2.幸福感的三種角度
(二)提高自己才自信
1.那些金融經濟的指標
2.民法典、商法與稅法知識
分析：婚嫁家庭篇的前后改變
分析：財富傳承的法律基石
（三）挖掘客戶的需求
1.破冰潤滑的五種策略
2.聆聽的五大層次
互動：某營銷場景十個細節挖掘
3.需求挖掘：四階段需求挖掘
情景演練：三種不同場景的需求挖掘
小組探討：不同客戶人群的四階段需求挖掘模壓
（四）適時地介紹產品
1.產品的三大層次
2.產品介紹：戀愛式的產品呈現
演練：終身壽險、年金險等保險產品的話術呈現
（五）異議處理與促成
1.拒絕處理：三大邏輯
案例分析：異議處理的“四流”
小組研討：典型的異議話術模壓
2.有力促成：話術剖析
“戴手表”邏輯：照顧家庭要趁早的運用
“受益人”邏輯：受益受害一念間的關鍵
工具運用：《保單客戶營銷落地跟進清單》

第四講 基于場景案例實戰
一、保單分項案例
1.品質養老的財富場景
案例分析：拆遷戶品質養老和子女傳承的保單設計
2.擔心婚姻破滅的財富場景
案例分析：再婚家庭的婚前財產保全的保單設計
3.保險避債節稅場景
案例分析：王總的保險避債與保單質押的保單設計
4.財富傳承的家族傳承場景
案例分析：上官先生的家族傳承與保單變更的保單設計
二、復雜家庭的保單組合運用
1.智慧理財家庭幸福
案例分析：企業家太太李女士的資產配置與保險組合案例
2.創一代的財富傳承
案例分析：企業主張總的家庭資產配置與財富傳承案例
課程3-2-1總結：
1.印象深刻的3個收獲
2.落地應用的2個工具
3.立刻執行(xing)的1個計劃(hua)

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