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銀行財務分析與管理會計

【課程背景】：
經濟下行背景下，商業銀行經營正面臨越來越多的困難和挑戰，對商業銀行來說，迫切需要通過精細化管理提升競爭力，改進經營績效。財務報表是銀行經營管理“儀表盤”，包含著很多商業機密！作為財務管理人員，你是否通過財務報表清楚了解你們的銀行？你是否能從財務報表出發為管理層提供決策建議？你是否了解報表反映出的銀行各項風險？你是否能從報表中了解更多機密和真相？
本課程從財務分析核心思路出發，利用財務報表梳理銀行經營，診斷存在問題，將數字背后的故事和它們所反映的經營實質娓娓道來，拓展財務人員的分析思路和深度，并學會構建適用于銀行的管理會計體系，輔助和優化決策，從而更好提升銀行價值，防范財務風險。

【培訓收益】：
【樹立價值意識 系統認識銀行財務】讓財務團隊擁有戰略意識，構建價值導向的財務管理思維；
【透視銀行經營 業務財務無縫對接】通過財務數據透視銀行經營，實現業務財務融合，推動戰略落地【培養戰略思維 完善管理會計體系】樹立戰略財務管理意識，理解財務如何在銀行經營中實現價值創造
【精益財務管理 提升銀行經營績效】通過課程提供的大量財務分析與管理會計工具，改善銀行經營績效

【課程特點】：
【針對性】傳統的財務分析與管理會計往往是面向非金融企業，本課程專門為商業銀行財務人員量身定制
【系統性】既有整體宏觀視角的戰略財務分析，也有業務層面的管理會計實務應用，還有RAROC、EVA、作業成本法、FTP等先進工具，讓學員系統了解商業銀行財務管控理論與實踐
【價值性】緊密結合銀行戰略和業務經營，幫助財務人員從“核算型財務”向“價值創造型財務”轉型
【操作性】切實可用的分析方法與模型，構建多維度分析工具，結合實操案例，幫助銀行打開精益化管理之門

【課程大綱】：
模塊一：戰略視角下的商業銀行財務報表分析
引言：象財務專家一樣思考
商業銀行財務報表分析框架
商業銀行財務報表分析主要方法
商業銀行資產負債表閱讀和分析
商業銀行利潤表閱讀和分析
解析商業銀行利潤驅動因素
商業銀行現金流量表閱讀和分析
商業財務報表綜合分析
RAROC和EVA指標解讀及其在商業銀行中的應用
案例解讀：某商業銀行的財務報表分析

模塊二：商業銀行管理會計體系構建與實務應用
一、商業銀行管理會計體系構建
商業銀行管理會計體系的職能與手段
商業銀行管理會計體系的總體構建
商業銀行管理會計應用探討
二、商業銀行責任會計及FTP應用
商業銀行責任中心體系建立
商業銀行業務劃分方法與*實踐
商業銀行FTP（內部資金轉移定價）應用
FTP的起源與發展
FTP定價方法
FTP主要功能及應用
FTP實際應用案例解析
三、商業銀行成本核算及分析
商業銀行運營成本劃分
商業銀行作業成本法探討及應用
商業銀行風險成本和資本成本的劃分
四、基于管理會計視角的商業銀行財務數據多維度分析應用
客戶盈利分析的應用
產品盈利分析的應用
業務線盈利分析的應用
機構和其他維度盈利分析的(de)應(ying)用

銀行財務分析與管理會計