零貸業務操作風險識別和控制
講師：毛(mao)英 瀏覽次數：2565
課程描述(shu)INTRODUCTION
零(ling)貸業務(wu)操作風(feng)險識別(bie)培(pei)訓
培訓講師：毛(mao)英(ying)
課程價格：￥元/人(ren)
培訓天數：2天
日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大(da)綱Syllabus
零貸業務操作風險識別培訓
課(ke)程大綱：
第一部分(fen) 對銀(yin)行風險管理的(de)理解
(一(yi))風險(xian)管理與銀行經營的(de)關系
(二)風險(xian)態度的(de)轉(zhuan)變
第二部分 對操作風(feng)險(xian)的(de)理(li)解
(一)操作風險(xian)的概念
(二)識別操作風險事件的三個維度
(三)操作風險(xian)損失的二維分(fen)布
(四)我國銀行操作風險特征
(五)操(cao)作風險管(guan)理的(de)重要性
(六)操(cao)作風(feng)險管理的三道防線(xian)
第三部分(fen) 調(diao)查和審查階(jie)段(duan)的風險防(fang)范
(一)人
1、主體合(he)法(fa)性案(an)例：
2、借款人真實性(xing)案(an)例
(二)物(wu)
1、抵（質）押(ya)物是否真實(shi)存在
2、是否符(fu)合本行規定
3、是(shi)否足值(zhi)
4、是(shi)否易變現(xian)
案例(li)
(三)用途
案例
(四(si))法律(lv)文本
第四部分 發放階段(duan)的操作風險防范(fan)
(一)放款審核不(bu)符合授信落實條(tiao)件(jian)的處理
(二(er))放款操作(zuo)步驟
第五(wu)部分 同品種業(ye)務風險防范要點與案例
(一)個(ge)人住房按揭貸(dai)款
1、三個關鍵的(de)風(feng)險點：
1)抵押物處置風險
2)購房行為的真實性(xing)
3)第一還款(kuan)來源的可靠性
2、假按(an)揭的主要特(te)征
3、假(jia)按(an)揭的附屬特征(zheng)：
（二）商用房貸款(kuan)
1、調(diao)查(cha)要點
2、案例
3、風險控制要(yao)點(dian)
（三）綜合消(xiao)費貸款
1、審查第一還款來源
2、審查(cha)貸款用途的真實性
3、案例
4、控制虛假交易(yi)風險的措施
（四）個人助業貸款
1、小(xiao)企業主貸款(kuan)的(de)主要(yao)風險點
2、操作風險控制主要措(cuo)施
（五）有價單證質押貸款(kuan)
（六）汽(qi)車消費貸款(kuan)
1、汽車消費貸款*的風險點
2、案例
3、風險(xian)控(kong)制措施
零貸業務操作風險識別培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/44301.html
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- 毛英
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