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法律風險防范培訓班

課程內容：
一、銀行工作人員法律合規風險概述
（一）什么是銀行法律工作人員合規風險
  1、金融法律風險與非金融法律風險的區別
  2、金融法律風險與信用風險、操作風險和市場風險的關系
3、金融機構法律風險的種類
  （三）銀行工作人員法律風險的發展趨勢
1、傳統交易與金融法律風險
2、電(dian)子交(jiao)易與金融(rong)法律風險

二、金融消費者權益保護
(一)金融消費者權益保護的國際經驗 
1、通過立法明確金融消費者權益保護的金融監管目標，并且成為金融機構監管的基本職責
2、規范投訴機制，加強金融機構的金融消費者保護制度建設
3、通過金融行業組織維護金融消費者的正當權益 
4、積極尋求金融消費者權益保護的國際合作
(二)目前在保護金融消費者權益方面存在的主要問題 
1、非法采集信息、越權查詢或違規使用信用報告 
2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息
3、因金融機構管理不善，導致個人金融信息泄露和濫用
4、收集與業務無關或采取不正當方式收集信息
5、構篡改、違法使用個人金融信息
6、違規辦理銀行卡業務、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業務不規范等問題
7、違規簽發票據、違規壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規定辦理掛失止付
8、泄露個人、企業銀行結算賬戶信息，不按規定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題
9、違規收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關法律、法規和規章規定
10、違規結售匯、未按外匯管理規定辦理外匯業務、無故拒絕匯兌等問題
11、違(wei)規泄漏客戶身份資料(liao)和交易(yi)信息(xi)等問題（三(san)）金融創新的主要(yao)法律風險及(ji)管理

三、商業銀行內部管理中的法律風險及管理
（一）員工勞動關系中的法律風險及管理
1、商業銀行勞動關系與非金融企業的區別
2、商業銀行內部自然關聯人的判定和規避
3、員工責任的判定與承擔
（二）商業銀行的知識產權法律問題
（三）商業銀行的侵權風險防范與管(guan)理

四、商業銀行法律風險的管理機制
（一）什么商業銀行法律風險的管理機制
（二）現狀及問題
（三(san)）展望(wang)及(ji)趨勢

第二部分 反腐倡廉及銀行員工職業道德教育
一、銀行員工職業道德
(一) 銀監會《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》解讀
(二)單位的商業秘密、知識產權該如何保護？
(三)業務執行中如發現可能發生違章違紀行為該如何處置？
(四)銀行工作中的首問負責制為何？
(五)銀行工作中的內幕交易、商業賄賂行為有哪些？(案例講解)
(六)授信、資信調查、融資等業務的從業人員應該遵守哪些要求？
(七)銀行從業人(ren)員投(tou)資股(gu)票應遵守哪些規定？有哪些限制？

二、銀行員工職業紀律
(一) 一級法人制度及授信工作中的要求為何？
(二)如何正確理解勞動合同中的相關約定事項及自身權益保障？
(三)合規經營與客戶商業秘密的具體案例分析
(四)與(yu)銀行工作(zuo)有(you)關的法(fa)規、條(tiao)例(li)及(ji)各項(xiang)規章(zhang)制度有(you)哪些(xie)？

三、反洗錢的基本知識
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度
1、客戶身份識別制度
2、客戶身份資料和交易記錄保存制度
3、大額交易、涉嫌洗錢(qian)的(de)可疑交易及(ji)涉嫌恐怖融資的(de)可疑交易報告

四、權力的運用該遵循哪些原則？
(一)自己所負責的支行發放的農貸，有不是自己轄區內的？
(二)如何正確看待手中的分析權和審批權？
(三)為客戶做好“理財師”的角色了嗎？為客戶把握好來之不易的貸款機會了嗎？
(四(si))是否(fou)按照單位(wei)下發的制度執行，用(yong)好權力？

五、銀行職務犯罪案例分析
(一)信貸員16個月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀錄(利益的把握)
(二)回過禮就不算受賄了？ 銀行信貸員收禮是否構成犯罪？(廉潔的要求)
(三)客戶(hu)用假(jia)證騙貸百余萬案(an)件(責任的承(cheng)擔)

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