国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

柜面操作風險識別與防控培訓

課程大綱：
一、從強監管角度對操作風險的再認識
1.操作風險的類型
2.柜面操作風險表現形式
.人員因素
.內部流程
.系統設置
.外部事件
3.*監管文件(jian)解讀（銀(yin)監會2018年(nian)(nian)4號(hao)(hao)文、2018年(nian)(nian)9號(hao)(hao)文）

二、臨柜業務操作風險點梳理
1.基本業務的風險識別要點
.現金業務風險點
.轉賬業務風險點
.賬戶管理風險點   .  
.遠程授權風險點
.重要空白憑證風險點
.銀行卡開卡風險點
.對賬(zhang)工作風險(xian)點(dian)

2.特殊業務的風險識別要點
.代理業務
.反洗錢
新規解讀
反洗錢風險點
客戶身份識別
可疑交易識別
.票據業務
票據記載事項的規范要求
票據法解讀
票面瑕疵的處理
.錯款和抹賬
.掛失與解掛
.查詢、凍結及扣劃
相關法律解讀
查凍扣業務的風險點
.聲譽風險與輿情應對
思想認識到位；
管理資源到位；
制度建設到位；
文化培育到位。

3.柜面操作風險案例分析
.老人猝死銀行案
.一起詐騙未遂案的啟示
.這種風險要注意
.網點值守違規釀大禍
.運鈔車押運途中133萬現金變白紙
.一起強行扣款引發的訴訟
.一起違規辦理異地匯款的案例
.一起違反取款自由的案例
.信任與人情代替制度，損失與教訓發人深省
.盜取空白憑證，滾動挪用客戶資金
.261號新規后新型詐騙案二則
.柜員泄露客戶信息遭投訴案
.銀行未盡自助場所安全保障義務應擔責
.掛失他人銀行卡，客戶存款被盜
.巨額現金匿名存款案
.協(xie)助(zhu)存(cun)款解凍不當(dang)的(de)案例

4.柜面業務操作風險防范
.強化合規意識，加強合規管理
.嚴格內部制約，加強內部控制
事權劃分
崗位制約
輪崗管理制約
制度制約
檢查制約
.從野生動物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓
.海恩法則
.加強責任意識
合規守法     
嚴格執行規章制度
守住底線      
守住幸福美滿人生
5.案例討論

柜面操作風險識別與防控培訓