課(ke)程描(miao)述INTRODUCTION
柜面業務法律風險防范培訓
日(ri)程安(an)排SCHEDULE
課(ke)程大綱(gang)Syllabus
柜面業務法律風險防范培訓
課程概述:
商業銀行柜面業務具有哪些法律風險?
柜面法律風險具有哪些特征?
如何識別柜面法律風險?
如何防控柜面法律風險?
《商業(ye)銀行(xing)柜(ju)面法律(lv)風險防(fang)范》課(ke)程,將解(jie)決以上問題,為學員(yuan)加深對柜(ju)面法律(lv)風險的(de)(de)認(ren)識,增強柜(ju)面法律(lv)風險的(de)(de)防(fang)控能(neng)力,保障商業(ye)銀行(xing)的(de)(de)柜(ju)面業(ye)務安全、穩(wen)健運營。
課程收益:
1、對涉及商業銀行柜面業務的主要法律文件進行解讀。
2、掌握商業銀行法律風險的特點和表現形式,明確法律風險的危害。
3、掌握商業銀行柜面業務的法律風險的主要環節。
4、通過具體案例增強對商業銀行柜面業務的法律風險的識別能力。
5、了解商業銀行柜面業務法律風險的防控措施。
6、增強風險意(yi)識(shi),提(ti)升風險防范能力(li)。
課程特色:
1、實務性強。本培訓課程,80%時間為案例講解,便于學員理解,快速掌握。
2、針對性強。所有案例均來自商業銀行和農信社,緊密貼近實際,有利于學員舉一反三運用到日常工作中去。
3、內容新穎。課程根據銀監會(hui)*監管要求開發(fa),培訓思(si)路新穎、授課方式獨特。
課程大綱:
一、商業銀行法律風險的內涵和特點
1商業銀行法律風險的內涵
2.商業銀行法律風險的特點
3法律風險的包括層面
.決策
.內部程序、人員及系統或外部事件
.由信用風險及市場風險轉化
4.柜面法律風險表現形式
5.有關法律文件解讀
二、網點業務風險與規避
1.儲蓄業務中的法律風險與規避
.案例:案例:一起違反取款自由的案例
.案例:辦理自動轉存業務處理不當要賠錢
.案例:客戶成為植物人,存款如何支取
.案例:案例:銀行假幣收繳違規輸官司
.案(an)例:已經質押的(de)存(cun)單,銀行是否可以(yi)出具(ju)存(cun)款證明
2.銀行卡業務中的法律風險與規避
.案例:被他人冒用身份辦理銀行卡,銀行有責任
.案例:銀行未盡自助場所安全保障義務應擔責
.案例:違規辦理網上銀行業務,銀行要擔責
.案(an)例:一則(ze)柜(ju)員不規范操作形成貸記(ji)卡透支利息(xi)案(an)例
3.支付結算業務中的法律風險與規避
.案例:一起強行扣款引發的訴訟
.案例:一起因誤付公示催告票據引發糾紛
.案例:一起支票金額授權補記引發的案件
.案例:變造的支票被兌付,銀行未能識別付款具有重大過失
.案例:匯票持有人對背書不連續的匯票不享受票據權利
.案例:銀行解付(fu)無效票據(ju)應承擔責任
4.協助查凍扣業務中的法律風險與規避
.案例:銀行拒不履行法定協助義務,被處以巨額罰款
.案例:不法分子冒充法院人員以扣劃存款方式詐騙銀行資金
.案例:一則協助法院辦理凍結業務的案例
.案例:對(dui)已凍(dong)結存款解凍(dong)協助不當的(de)案例
三、商業銀行的法律風險防范
1.完善控制機制
.授權制度
.合規制度
2.銀行的法律文化建設
.依法合規責任手冊
.法律風險防控知識培訓
.績效考核的法律合規性目標
.法律與合(he)規人員(yuan)素質建設
柜面業務法律風險防范培訓
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