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會計運營操作及風險防范培訓

課程概述：
商業銀行和農信社具有哪些運營風險？
會計運營操作風險具有哪些特征？
如何識別會計運營操作風險？
如何防控會計運營操作風險？
《會計(ji)運營(ying)(ying)(ying)操作(zuo)及風險防控(kong)》課程，將解決以上問(wen)題(ti)，為學(xue)員加深(shen)對會計(ji)運營(ying)(ying)(ying)風險的(de)認(ren)識，增強運營(ying)(ying)(ying)風險的(de)防控(kong)能力，保(bao)障(zhang)商業(ye)銀行的(de)會計(ji)業(ye)務安全、穩(wen)健運營(ying)(ying)(ying)。

課程收益： 
1、對*有關監管文件進行解讀。
2、掌握商業銀行運營風險的特點和表現形式，明確運營風險的危害。
3、掌握商業銀行運營業務的主要風險點。
4、通過大量真實案例增強對商業銀行運營業務的操作風險的識別能力。
5、了解商業銀行會計運營風險的防控措施。
6、幫助學員樹立(li)正確的人(ren)生(sheng)觀，增強風險意(yi)識，提升(sheng)風險防范(fan)能力。

課程特色： 
1、實務性強。本培訓課程，80%時間為案例講解，便于學員理解，快速掌握。
2、針對性強。所有案例均來自商業銀行和農信社，緊密貼近實際，有利于學員舉一反三運用到日常工作中去。
3、內容新(xin)穎。課(ke)程根據銀監會*監管(guan)要(yao)求開發，培訓思(si)路新(xin)穎、授課(ke)方(fang)式獨特(te)。

課程大綱/要點：
一、運營風險的特點
1.會計運營相關規章制度
2.運營風險的類型
.操作失誤型
.主觀違規型
.內部欺詐型
.外部欺詐型
.內外勾結欺詐型
3.運營風險表現形式
.人員因素
.內部流程
.系統設置
.外部事件

二、會計運營風險點梳理
1.*監管政策解讀
2.基本業務的風險識別要點
.現金業務風險點
.轉賬業務風險點
.開銷戶業務風險點    
.反洗錢風險點
.遠程授權風險點
.印章管理風險點
.重要空白憑證風險點
.銀行卡開卡風險點
.對賬工作風險點
3.特殊業務的風險識別要點
.理財業務
.代理業務
.掛失與解掛
.查詢、凍結及扣劃
.網點輿情風險防控(kong)

三、運營風險案例分析
.一起詐騙未遂案給我們的啟示
.銀行假幣收繳違規輸官司
.應付檢查  虛假查庫
.填單臺壓死2歲小孩
.監督檢查不到位，行長老總遭處罰
.網點值守違規釀大禍
.運鈔車押運途中133萬現金變白紙
.冒名開戶升級案
.隨意對賬，隱患無窮
.一起票據轉讓引發的訴訟
.一起強行扣款引發的訴訟
.一起違反取款自由的案例
.違規辦理網上銀行業務，銀行要擔責
.一起空白背書案例
.銀行職員買賣客戶信息入刑
.信任與人情代替制度，損失與教訓發人深省
.巨額現金匿名存款案
.一起虛假授權的案例
.拒不協助法院扣款，行長被拘
.為取款，病重老人猝死銀行（輿情案例）
.炒黃金10天賺了2100萬（輿情案例）
.離柜概不負(fu)責（輿情案例）

四、商業銀行運營風險防范
從八達嶺野生動物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓
.海恩法則
.故事：食指與中指的變化
.加強責任意識
.合規守法     
.嚴格執行規章制度
.守住底線      
.守(shou)住幸福美滿人(ren)生

會計運營操作及風險防范培訓