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反洗錢實務與案例分析培訓

課程概述：
了解反洗錢*監管規定及反洗錢工作風險點
掌握客戶身份識別技巧
了解洗錢犯罪類型及特點
掌握可疑交易的識別方法
如何利用電子數據批量檢查客戶身份識別工作是否合規？
如何利用電子數據批量檢查大額交易報告是否有漏報？
如何利用電子數據發現可疑交易？
如何利用電子數據批量跟蹤資金流向？
《反洗錢(qian)實(shi)務與(yu)案(an)例(li)分析》課(ke)程，將為(wei)您解決(jue)以上問題(ti)，使您行的(de)反洗錢(qian)工(gong)作躍上一個新的(de)臺(tai)階。

課程大綱：
一、反洗錢工作要求
1.*監管文件解讀
《關于加強特定非金融機構反洗錢監管工作的通知》（銀辦發【2018】120號）
《關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發【2018】130號）
《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發【2018】164號）
《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》銀反洗發〔2018〕19號
2.加強客戶身份識別
非自然人客戶
自然人客戶
受益所有人
3.受益所有人
識別工作原則
識別標準
建立健全制度
4.反洗錢風險評估
評估等級分類
.評估標準
.環境
.產品/客戶
.控制
.溝通
.調整

二、洗錢案例與可疑交易分析
1.常見洗錢犯罪類型
地下錢莊洗錢犯罪
腐敗洗錢犯罪
毒品洗錢犯罪
走私洗錢犯罪
金融詐騙洗錢犯罪
非法集資、*洗錢犯罪
網絡賭博洗錢犯罪
2.可疑交易分析
可疑交易案例分析
可疑交易的識別
可疑交易控制措施
后續控制措施
限制交易
終止業務關系
4.可疑交易監測模型的編制
案例特征化
特征指標化
指標模型化
模型編制案例

三、反洗錢檢查監督實例
1.客戶身份識別工作檢查
反洗錢法規定金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件，進行核對并登記。本案例介紹如何利用銀行交易日志批量檢查柜員在辦理開戶業務或提供一次性金融服務時，是否按照規定通過聯網核查交易對客戶的身份進行識別的方法。
2.客戶實名制檢查
本案例介紹如何檢查商業銀行存量客戶信息中未按照客戶實名制登記客戶身份信息的方法。
3.規避監控檢查
本案例介紹如何對客戶通過現金交易規避監控的檢查方法并還原交易對手。
4.反洗錢大額交易漏報檢查
本案例介紹如何對反洗錢報告系統中大額交易報告數據進行分析，檢查是否存在大額交易漏報的情況的方法，以促進商業銀行完善反洗錢報告系統。
5.自助機具交易反洗錢檢查
本案例介紹如何利用自助機具交易日志數據，開展可疑交易檢查的方法，以提升學員利用電子數據對可疑交易進行檢查的能力。
6.資金流向跟蹤審計
資金流向跟蹤是商業銀行反洗錢的重要環節，資金流向跟蹤技術復雜，逐筆跟蹤費時，效率很低，本案例介紹如何利用商業銀行的交易日志對資金流向批量跟蹤的方法，以提高學員資金流向跟蹤的工作效率。
注：本課程適用對(dui)象為商業(ye)銀行業(ye)務條線的反洗錢管(guan)理(li)人員和(he)工作人員，不僅限于審(shen)計部門(men)。

反洗錢實務與案例分析培訓