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資產配置課程培訓

課程核心：近(jin)年(nian)來(lai)居民(min)財(cai)(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)(de)增加,催生了(le)財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)需(xu)(xu)求(qiu)。中(zhong)國(guo)的(de)(de)(de)銀行(xing)(xing)在資本約束(shu)和(he)金(jin)(jin)融(rong)(rong)脫(tuo)媒的(de)(de)(de)壓力下(xia)，順(shun)應居民(min)的(de)(de)(de)需(xu)(xu)求(qiu)推出了(le)財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)業(ye)務(wu)。銀行(xing)(xing)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)業(ye)務(wu)的(de)(de)(de)發展和(he)創新為客戶帶(dai)來(lai)了(le)豐(feng)富(fu)的(de)(de)(de)選擇(ze)，但同(tong)時也對(dui)客戶的(de)(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)辨識(shi)(shi)能力提出更高要(yao)求(qiu)和(he)新的(de)(de)(de)挑戰。由于我國(guo)基(ji)礎教育中(zhong)并(bing)不包含金(jin)(jin)融(rong)(rong)類課程的(de)(de)(de)普(pu)及，因此大眾層面的(de)(de)(de)基(ji)本金(jin)(jin)融(rong)(rong)知(zhi)識(shi)(shi)相對(dui)薄弱，需(xu)(xu)要(yao)專業(ye)人(ren)士的(de)(de)(de)指導。而真(zhen)正近(jin)距離了(le)解(jie)并(bing)有條(tiao)件更好的(de)(de)(de)幫助(zhu)這個群體(ti)的(de)(de)(de)人(ren)就是銀行(xing)(xing)的(de)(de)(de)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)經(jing)(jing)理(li)(li)。因此，將理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)經(jing)(jing)理(li)(li)的(de)(de)(de)頭(tou)腦用專業(ye)的(de)(de)(de)資產配(pei)置的(de)(de)(de)知(zhi)識(shi)(shi)和(he)理(li)(li)念武裝起(qi)來(lai)，不僅可以更好的(de)(de)(de)幫助(zhu)千(qian)千(qian)萬萬的(de)(de)(de)家(jia)庭打理(li)(li)好自身財(cai)(cai)(cai)務(wu)，也可以幫助(zhu)銀行(xing)(xing)順(shun)利(li)實(shi)現理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)業(ye)務(wu)的(de)(de)(de)穩定增長。

適用對象：商業銀行中高層、資產管理部人員、理財經理、總裁班、研修班、專題講座、企業財務部、企業資金部、高凈值個人客戶等。
授課老師: 榮森
授課時間: 1天
授課地點: 待定

課程大綱
一.資產配置基本概念
資產配置的定義
資產配置的重要性
投資者偏好

二.投資組合多樣化
多樣化效應
投組波動性
投組波動性與相關性
什么是有效的多樣化投資？
投資組(zu)(zu)合的有效邊界與*投資組(zu)(zu)合

三.資產類別與市場上對應的理財工具
什么是資產類別
如何評估資產，如何劃分資產類別
現金及現金等價物資產 – 貨幣現金類工具
重點講解：現金和現金等價物（七種）；
投資現金和現金等價物的風險收益；
外匯和外匯投資
當前市場貨幣現金類理財工具；
固定收益類資產 – 債券與固收類工具
重點講解：債券相關特性；
非傳統債券結構；
債券發行人種類；
債券的地域種類；
投資債券的風險收益；
當前市場上債券類理財工具；
權益類資產 – 股票與權益類工具
重點講解：普通股和優先股；
股票回報；
股市波動性；
持有期與通脹率；
股票風險溢價；
股票分類；
投資策略；
股票基金；
另類資產 – 大宗商品、房產、收藏類投資工具
重點講解：房地產；
如何投資房地產；
投資房地產的風險和收益；
對沖基金；
大宗商品(黃金、原油投資)；
私募股權基金；
集合投資工具；
結構性產品；
藝術品和收藏品；
保障類資產 – 保障型投資工具
重點講解：保險的功用；
人壽保險；
財產保險；
意外險

四.資產配置策略
戰略資產配置（SAA）
動態資產配置（AAA）
戰術資產配置（TAA）

五.家庭資產配置實戰案例分享（實際應用）
選擇實際家庭理財案例與學員分享
選擇實際家庭和小企業理財案例與學員分享
教會學員如何在實戰案例中運用各種不同資產類別，幫助客戶實現資產保值增值
結合(he)2016年以(yi)來外匯、債券(quan)、黃金(jin)、原油金(jin)融市(shi)場新變化，引導學員結合(he)實際(ji)，*何進行資(zi)產配(pei)置

六.如何做一名出色的理財經理（實際應用）
提供全程化服務
明確理財需求和風險偏好
制訂理財方案
檢視投資組合
執業資格

七.經濟周期與當前宏觀經濟形勢
如何判斷經濟周期
在不同經濟周期中各類資產表現特點
對經濟有重要影響的主要經濟指標及解讀方法
當(dang)前(qian)中國(guo)(guo)經濟：債市(shi)、股(gu)市(shi)、匯(hui)市(shi)與匯(hui)率自由化、樓(lou)市(shi)、人民幣國(guo)(guo)際(ji)化、中國(guo)(guo)資本擴張與中國(guo)(guo)企業國(guo)(guo)際(ji)并購

八.討論與交流
學員(yuan)就感(gan)興趣的(de)話題自由發問，講師解答并共同探(tan)討

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