課(ke)程描述INTRODUCTION
小微信貸技術創新培訓
日(ri)程(cheng)安排SCHEDULE
課程大(da)綱(gang)Syllabus
小微信貸技術創新培訓
課程大綱:
第一講:小微企業信貸風險防控
第一部分:現階段小微信貸政策與產品設計的指導思想
小微信貸風險價值與風險容忍 “規劃先行、重點突出、組合優化”
分散風險(xian)與大數定律的體現 信貸全流程控制(zhi) 可(ke)持續發展原(yuan)則
第二部分:行業風險防范
逆周期
抗周期的行業類別選擇
周期性行業
調控行業的差異化信貸策略
——案例分析:如何(he)針對調控行(xing)業實施彈性信貸策略
第三部分:區域風險防范
“發揮區域優勢,兼顧機構差異,全局優化發展”原則
區域小微市場規劃與細分市場的專項信貸政策
區域主流產業機會分析與差異化信貸管理
區域特(te)色(se)產(chan)業(ye)挖掘與信貸專業(ye)化(hua)標準提煉
第四部分:客戶風險防范
“共性、批量”特征的小微商圈集群信貸策略
“供、產、銷封閉控制”特征的小微產業集群信貸策略
“特殊紐帶(dai)關系”特征的小微客戶組織(zhi)信貸政策
第三部分:客戶集群的潛力分析與客戶分類、分層篩選
客戶集群的調研方法與步驟
客戶多元化的分類與分層篩選標準
每個市場有(you)無(wu)客戶數(shu)量的最優開發比(bi)例?
第四部分:小微金融的交叉銷售與公私聯動
信貸與結算的捆綁方法與效果分析
小微戶經營性業務與家庭金融業務的捆綁方法
促進產品(pin)組合(he)銷(xiao)售的行內配(pei)套措施種類
第五部分:細分市場的綜合解決方案定制與評價
市場特征提煉與“因客而變”的定制化方案設計
細分市場定制化解決方案的適用性分析
細分市場定制化解決方案的競爭性分析
細分市(shi)場定制化(hua)解決方案的(de)盈利性分析
第六部分:小微金融服務的差異化定價策略
利率差異化定價需要考慮的因素與權重
收費業務品種 保證金、風險基金的特點與談判方法
組合產(chan)品讓利(li)的(de)原(yuan)則與方法
第七部分:批量營銷活動的風險防控
第八部分:產品風險防范
現階段小微客戶流動資金貸款所暴露的問題
流貸“封閉化”改造與貸款“泛流貸化”
積弊 產品捆綁銷售對風險防控的(de)良性促進
第九部分:授信風險防范
“組合風險管理”原則與差異化擔保組合結構
小微抵押貸款的風險分析與防范
小微保證貸款的風險分析與防范
小(xiao)微信用貸(dai)款的風險分析(xi)與防(fang)范(fan)
第二講:批量營銷策略
第一部分:小微客戶的市場類別與細分市場挖掘
具有共性特征的小微客戶市場分類
細分市場挖掘與特色市場培育
模擬演練:尋找本地細分市場并定制金(jin)融服務方案
第二部分:“搭平臺、做批量”:與各類市場組織的合作方式
商會、協會、市場管理方的運作特點與銀企合作方式
核心企業“1+N”市場的銀企合作內容與方式
“公(gong)司+農戶”市場的銀企合作內容與方式
小微信貸技術創新培訓
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