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視頻：巴林銀行倒閉案例
我國頻發的違(wei)規案例(li)簡介(jie)

一、我國商業銀行合規風險管理的現狀
１、合規意識淡薄
２、合規制度缺陷
３、制度執行不力
４、重任務輕風險
５、流程復雜互相推諉
６、競爭激(ji)烈降(jiang)低準(zhun)入條件

二、合規風險管理的基本知識和理念
１、什么是合規
２、什么是合規風險
３、合規管(guan)理(li)部門(men)職責及制度

三、經營活動合規風險的形式及管控
１、存款違規行為
案例１：儲戶900萬存款不翼而飛
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例２：支局長違規辦理存款手續
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例３：副行長貪污藏身逃亡8年
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例4：銀行職員盜用公款參賭
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例5：行長非法攬儲被免
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例6：報廢存折未及時收回
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例7：代寫取款憑條遭賠款
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例8：沒有按規定辦理存款掛失
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例9：違規沖正引發風險
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
存款違規行為的其它具體表現
２、貸款違規行為
案例１：擔保人簽字不符
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
案例２：臨泉皮革廠騙貸700萬
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）借款人的主體資質不合格風險的解決方案
３、結算違規行為
案例：報廢單據不追回引發官司
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
貸款違規的其它表現形式
４、財務會計違規行為
案例：55萬元先轉賬后提款引發風險
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
財務會計違規的其它表現形式
５、中間業務違規行為
案例：柜員誤導客戶購買保險產品
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
中間業務違規的其它表現形式
６、外匯業務違規行為
案例：個人購匯違規提鈔業務風險
１）案例折射的焦點問題
２）案例分析
３）此類案例風險的解決方案
外匯業務違規的其它表現形式

四、管理性合規風險的形式及管控
１、違反風險管理的行為
２、內部控制不到位的行為
３、違反資本充足率管理的行為
４、損失準備管理違規行為
５、風險集中管理違規行為
６、關聯交易管理違規行為
７、資產流(liu)動(dong)性管理違(wei)規行為

五、合規管理的誤區
１、認為合規就是限制員工權利和自由
２、以為合規管理是萬能的
３、以制度制訂代替執行
４、過分強調合規嚴重制約效益
５、不計成本

六、合規風險的基本防控措施和手段
１、預防是合規風險防控的第一要務
１）曲突徒薪的故事
２）牢固樹立防控意識
３）建立健全防控措施
４）充分運用現代科技手段進行實時監控
２、加強合規風險檢查是合規風險防控的重要手段
１）合規性檢查的內容
２）合規部門與內審部門的分工合作
３）外部審計機構的審計
４）監管機構的(de)現(xian)場檢查

七、合規風險的監管
１、拒絕接受監管的違規行為
２、機構管理方面的違規行為
３、擅自變更法定事項的違規行為
４、高管人員任職資格審核方面的違規行為
５、報送報表資料、信息披露
６、方面的違規行為
７、監管部門對違規問題的問責
１）審慎性問責措施
２）行(xing)政性問責措(cuo)施