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會計操作風險內部控制 培訓

課程時間：2天，6小時/天
授課對象：會計主管、柜員以及其他相關人員
授課方式：專(zhuan)題講(jiang)授+視(shi)頻分(fen)(fen)享(xiang)+案(an)例(li)分(fen)(fen)析+問題討論

課程大綱：
第一講：無規矩不成方圓
一、為什么風險管理是銀行的安身立命之本
二、為什么人人要合規
三、為什么合規要從“我”做起
四、如何理解合規(gui)創造價值

第二講：會計操作風險管理分析
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險種類
三、銀行風險呈現的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
四、操作風險概述
五、操作風險的特征
六、如何理解操作風險、內部控制與案件防控之間的關系
案例分析：--海(hai)南發展銀行關(guan)閉(bi)事件

第三講：柜面業務及風險防范
一、個人儲蓄業務
1.主要風險點
2.防范措施
案例分析：某某支行員工挪用資金案
二、對公存款業務
1.主要風險點
2.風險表現
3.防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業務
1.主要風險點
2.防范措施
四、修改客戶信息
1.主要風險表現
2.防范措施
案例分析：-A信用社員工挪用資金案
五、對賬業務
1.內部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析：--H信用社陳某侵占資金案
六、抹賬與沖賬業務
1.主要風險表現
2.防范措施
案例分析：A市C銀行柜員挪用客戶資金案
七、現金長短款業務
1.長短款的原因
2.長短款的賬務處理
3.長短款的處理(li)原則

第四講：票據支付結算業務及風險控制
一、支票業務的操作規程
二、匯票業務的操作規程
三、本票業務的操作規程
四、本票、支票、匯票業務的相同點與不同點
五、瑕疵票據的風險控制措施
六、假票據的風險(xian)控制措施

第五講：重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析：B農信社邵某侵占資金案
二、尾箱
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析(xi)：K信用社員(yuan)工(gong)劉某挪用資金案

第六講：職業操守是防范會計操作風險的核心
一、職業道德素養是合規文化的內在要求
二、職業道德內涵
1.愛崗敬業，忠于職守
2.守法合規，依法辦事
3.勤勉盡職，專業勝任
4.廉潔奉公，不謀私利
5.保守秘密、誠實守信
6.公平競爭，抵制違規
三、銀行員工職業道德風險的主要表現形式
1.服務變質
2.隱瞞歪曲，弄虛作假
3.泄漏銀行商業秘密和客戶信息
4.鉆制度的空子違規操作
5.違法犯罪
四、職業道德與員工自身的發展
1.謀生的手段
2.事業成功的保證
3.反映人格的一面鏡子
五、案例分析：算一算違法違規所付出的高額成本
1.經濟賬
2.親情賬
3.自由賬
4.面子賬
5.職業賬
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家 
國家認證經濟師/風險管理師 
資深銀行金融講師 
商業銀行合規管理講師 
8年政府機關工作經驗 
13年商業銀行工作經驗 
曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年,其中有8年農商行總行會計管理部與合規法律部工作經驗，先后在清算中心、會計管理部、合規法律部負責內控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網點調研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業務條線的內控制度與操作規程以及業務風險防范與應對措施。 
曾作(zuo)為授課老(lao)師(shi)為轄下(xia)12家一(yi)級支(zhi)(zhi)行(xing)，630個營(ying)業(ye)(ye)網點，1000多名員工進(jin)行(xing)專業(ye)(ye)的網點內控(kong)管(guan)理、反洗錢、風險管(guan)理等培(pei)訓，參(can)加培(pei)訓的人(ren)員涵蓋了支(zhi)(zhi)行(xing)行(xing)長、網點主任、會計主管(guan)、業(ye)(ye)務主管(guan)、柜(ju)員、貸(dai)款審批(pi)部、小微企業(ye)(ye)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規管(guan)理”培(pei)訓達150多期，課程滿意率達到(dao)95%以上，返聘率達到(dao)了98%以上，得到(dao)了總行(xing)和各分行(xing)領導一(yi)致贊譽。 

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