課程(cheng)描(miao)述INTRODUCTION
柜面業務操作規程及風險控制培訓
日程(cheng)安排SCHEDULE
課(ke)程(cheng)大綱(gang)Syllabus
柜面業務操作規程及風險控制培訓
課程背景:
操(cao)(cao)(cao)(cao)作風險(xian)是銀行業(ye)金融機構面臨的(de)最(zui)基本也是最(zui)主要(yao)(yao)的(de)風險(xian)之(zhi)(zhi)一(yi)。實現柜(ju)面業(ye)務的(de)“零差錯、零缺陷”是防范(fan)操(cao)(cao)(cao)(cao)作風險(xian)的(de)重點(dian),也是對每一(yi)位(wei)(wei)基層員工的(de)目標要(yao)(yao)求(qiu)。因此(ci)每位(wei)(wei)員工必須以高度(du)責任感、使命感對操(cao)(cao)(cao)(cao)作風險(xian)要(yao)(yao)有一(yi)個正確(que)、清醒地(di)認(ren)識(shi):哪些事可(ke)以為(wei),哪些事不可(ke)為(wei),為(wei)什么要(yao)(yao)這(zhe)么做(zuo)(zuo)(zuo),應該怎么做(zuo)(zuo)(zuo),堅(jian)決(jue)制(zhi)止以信任代(dai)替制(zhi)度(du),以人情代(dai)替規章(zhang);認(ren)真負責地(di)做(zuo)(zuo)(zuo)好每一(yi)筆業(ye)務,提高風險(xian)防范(fan)技能(neng),使之(zhi)(zhi)明白“勿以善小而(er)不為(wei),勿以惡小而(er)為(wei)之(zhi)(zhi)”,違規、違紀(ji)、違法行為(wei)往往都從(cong)操(cao)(cao)(cao)(cao)作上的(de)一(yi)些小違規,小問(wen)題開(kai)始的(de),要(yao)(yao)充分認(ren)識(shi)到(dao)就(jiu)是這(zhe)些小問(wen)題,小違規給不法份子(zi)留下了(le)可(ke)乘之(zhi)(zhi)機,從(cong)而(er)導致了(le)案件(jian)的(de)發生(sheng),給自己(ji)和(he)單位(wei)(wei)造(zao)成了(le)不可(ke)挽回(hui)的(de)損(sun)失(shi),為(wei)此(ci)要(yao)(yao)警鐘長鳴,防范(fan)于未(wei)然。
課程時間:1天6小時
授課對象:銀行會計主管、柜員及其他相關人員
授課特點:
1.教學通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學。
2.以互動教學為主,激發學習興趣,變被動學習為主動學習,在老師的引導下,讓學員主動提出問題,分析問題,解決問題,提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍,學員在寓教于樂(le)中獲取(qu)*的收(shou)益,并能學以(yi)致用。
課程大綱:
第一講:銀行風險管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險呈現的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風險種類
四、操作風險的概念
五、操作風險的特征
六、案例分析
第二講:柜面業務操作規程及風險防范
一、個人儲蓄業務
1.個人結算賬戶的開戶規程
2.個人結算賬戶的開戶要求
3.現金收付業務應遵循的原則
4.殘鈔幣業務兌換的標準
5.假幣收繳的操作規程
6.開戶/辦理業務/銷戶環節的風險表現及防范措施
案例分析:A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業務
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業務的操作規程
4.對公存款開戶/業務辦理/銷戶環節的風險表現及防范措施
案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業務
1.掛失業務的種類
2.存折/銀行卡業務掛失的操作規程
3.企業印鑒卡掛失的操作規程
4.存折/銀行卡掛失的風險表現及防范措施
案例分析:K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業務
1.內部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析:H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業務
1.抹賬業務與沖賬業務的適用范圍
2.對于當日錯賬業務應如何處理
3.對于隔日錯賬業務應如何處理
4.抹賬與沖賬業務的風險表現及防范措施
六、現金的長短款業務
1.長短款差錯業務表現形式
2.長短款業務的賬務核算方法
3.長短款差(cha)錯業務風險(xian)防范措施
第三講:票據支付結算業務及風險控制
一、票據業務的審查要點
二、支票業務的操作規程
三、匯票業務的操作規程
四、本票業務的操作規程
五、支票、本票、匯票業務的相同點與不同點
六、瑕(xia)疵票(piao)據的風險(xian)控制措(cuo)施
第四講:重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析:B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析:K信用社員工官某挪用客戶資金案
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家
國家認證經濟師/風險管理師
資深銀行金融講師
商業銀行合規管理講師
8年政府機關工作經驗
13年商業銀行工作經驗
曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年,其中有8年農商行總行會計管理部與合規法律部工作經驗,先后在清算中心、會計管理部、合規法律部負責內控制度的制定,尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內控制度為零的空白,并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作,幫助基層網點調研、檢查、培訓,熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業務條線的內控制度與操作規程以及業務風險防范與應對措施。
曾作為授課(ke)老(lao)師為轄下12家一級支(zhi)行(xing)(xing),630個(ge)(ge)營業(ye)網(wang)點(dian),1000多(duo)名員工進行(xing)(xing)專(zhuan)業(ye)的(de)網(wang)點(dian)內控管理、反(fan)洗(xi)錢、風險管理等培(pei)訓,參加培(pei)訓的(de)人員涵蓋(gai)了支(zhi)行(xing)(xing)行(xing)(xing)長、網(wang)點(dian)主任、會計主管、業(ye)務主管、柜員、貸款(kuan)審批部(bu)、小微企業(ye)金(jin)融部(bu)等各(ge)個(ge)(ge)層面,其中“反(fan)洗(xi)錢與合(he)規管理”培(pei)訓達150多(duo)期,課(ke)程滿意率達到(dao)95%以上,返聘率達到(dao)了98%以上,得(de)到(dao)了總行(xing)(xing)和各(ge)分行(xing)(xing)領導一致贊譽(yu)。
柜面業務操作規程及風險控制培訓
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已開課時間Have start time
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