馮美迎簡介 About us
財富管理與零售銀行業務咨詢專家——馮美迎老師
經濟學碩士，曾任陸家嘴財富管理培訓中心助理總裁，宜信財富投資顧問管理中心總監，歐顧得顧問機構金融咨詢項目總監，業內第一本零售銀行轉型實務類書籍《零售金融效能提升術》（中信出版社出版）主編，超過10年金融咨詢和培訓管理經驗，超400天培訓授課經驗、100+場財富管理主題沙龍演講、超300+網點1500天一線營銷輔導經驗。
十余年聚焦金融行業咨詢和培訓，在財富管理領域和零售銀行領域有著扎實的專業底蘊和豐富的實踐經驗。過往所服務過的客戶覆蓋六大行、股份制、城農商、三方財富等，擔任過超30個商業銀行總行、省分行、二級分行的零售業務轉型咨詢項目總監。
咨詢和授課風格：系統化、邏輯性、接地氣
系統化、邏輯性和接地氣是多年咨詢和培訓工作中堅持踐行的三個關鍵詞。
1.系統化。從業務問題出發，系統化構建問題解決的方法論模型，并輔以*實踐，融入一線工作場景和實操案例，深入淺出的進行內容設計、落地和講解；
2.邏輯性。課程多結合所在金融機構的業務發展戰略、一線網點的業務指標和重點產品進行定制化融合，能力的提升是為了助力業務發展，以“工作場景+重點產品+能力模型”三者結合進行課程設計；
3.接地氣。以日后銷售實戰能力轉化為目標，以工具化思維設計咨詢與培訓內容，配套工具的落地助力解決標準化和效率提升的問題。
主要咨詢項目
1.郵政郵儲類：覆蓋全國30個省份，擔任多省零售業務轉型和效能提升項目的總設計師和項目總監，如2015-2016年湖北郵政“存款+保險千億增長”項目總負責人、2013-2015年重慶郵儲網點競爭力提升項目總負責人、2014-2015年浙江郵儲強網點戰略項目總負責人。
2.效能提升類：重慶浦發、恒豐銀行、光大上海分行、工行上海分行等。
3.網點轉型類：農行上海分行、上海農商行、桂林銀行、晉城銀行、交通銀行孝感分行、農行安徽省分行、農行湖州分行等。
4.特色支行/社區銀行類：浦發上海分行、晉城銀行、桂林銀行、重慶銀行等。
5.財富管理業務咨詢：諾亞財富、宜信財富、上海農商行、五道財富等。
培訓課程 Training course
1.財富管理、私行課程
《新變革時代下的財富管理業務發展邏輯》
《資產配置視角下的金融產品營銷技巧》
《高凈值客戶KYC與顧問式營銷技巧》
《財富管理業務推動與銷售管理實戰》
2.零售銀行轉型課程
《新變革時代下的零售銀行轉型發展之道》
《網點差異化經營“一行（點）一策”訓練營》
《塑造經營業主型網點管理者》
《行外吸金與網點營銷活動策劃與實施》
《卓越理財經理塑造訓練營》
《資管新規下的復雜型產品營銷技巧》
《存量客戶高效盤活與經營維護》
《廳堂客戶精準識別與需求挖掘》
3.財富管理主題沙龍講座
《新常態宏觀經濟與財富管理》
《新經濟，新金融環境下，如何做好資產配置》
《無股權不富，高凈值客戶如何做好私募股權投資》
《時間的朋友，拿什么來拯救我的養老規劃》
曾培訓過的代表性客戶 Case
部分服務過的客戶
五大行：農行上海分行、農行安徽省分行、農行湖州分行、農行無錫分行、建設銀行大連分行、工行上海分行等
股份制：平安銀行總行、中信銀行總行、興業銀行總行、華夏銀行總行、浦發銀行上分等
城農商：上海銀行總行、上海農商行總行、重慶銀行、齊魯銀行總行、晉城銀行、桂林銀行、江都農商銀行、江陰農商銀行、靖江農商銀行等
郵政：湖北郵政、河北郵政、浙江郵政、廣東郵政、重慶郵政、陜西郵政、甘肅郵政等
郵儲：浙江郵儲、重慶郵儲、湖北郵儲、安徽郵儲、山西郵儲等
財富管理與私人銀行：宜信財富、五道財富、子耕投資、上海農商行財富中心、興業銀行私行等
