金融機構 之貴賓服務與個人理財規劃
講師：牛建(jian)萍 瀏覽次數：2667
課(ke)程描(miao)述INTRODUCTION
北京金融(rong)理財規劃(hua)師課程培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
北京金(jin)融理財規劃師課程培(pei)訓(xun)
課(ke)程大綱
第一章：當今時代背景
1、國(guo)際(ji)先進國(guo)家(jia)金(jin)融(rong)集(ji)團服務客戶狀況(kuang)
2、國內VIP客戶(hu)的(de)升(sheng)級
3、競(jing)爭激(ji)烈(lie)的(de)銀行市場(chang)現狀
第二章：了解客戶的(de)類型、特(te)點和要求
1、企業主的興趣
2、白領人士(shi)的(de)偏好
3、社會自(zi)由人的(de)特征
4、高凈值人群的喜好
5、附加值服務
第三(san)章(zhang)：客戶營(ying)銷經理及理財專員
1、擁(yong)有專業資格(ge)證書的途徑
2、持(chi)續(xu)學習(xi)提升專(zhuan)業能力(li)方法（每年(nian)不少于40小時）
3、對投資產品類型(xing)熟通的捷(jie)徑
4、專業(ye)技(ji)能及創新(xin)營銷(xiao)新(xin)意的來源
第四章：提(ti)升客戶專(zhuan)業(ye)服(fu)務
1、與協會及社(she)會組織(zhi)聯誼的(de)形(xing)式
2、創造客戶(hu)需求的方法(fa)
第五章：為企業老板及白領人士服務的策略
1、引(yin)導(dao)客戶全面規(gui)劃的意識(shi)
2、制定家庭理財規(gui)劃的步(bu)驟（八(ba)個(ge)環(huan)節)
1）保(bao)密承(cheng)諾的范本
2）搜(sou)集客戶(hu)信息(xi)方法
3）協同客(ke)戶(hu)確(que)立目標的技(ji)巧
4）風險測(ce)試類型的表(biao)格
5）如(ru)何(he)審視財務狀況并分析(xi)
6）提出綜合(he)財務規劃(hua)的契機
7）跟(gen)蹤服(fu)務(wu)落實規劃方(fang)案
8）明確長期服務的條(tiao)例
第六章：白(bai)領經理(li)理(li)財規劃案例解(jie)析
客戶背(bei)景介紹
1、搜集資料說明
2、理財(cai)規劃(hua)目標
短期、中期、長期
3、客戶希(xi)望(wang)做理財規劃的目的
財務診斷(duan)分析(xi)--全(quan)盤的了解(jie);
達(da)成家庭(ting)財務目標;
掌控未(wei)來(lai)的生活質量(liang)。
4、家庭基本情況(kuang)
5、家庭(ting)收入支出表分(fen)析
6、家庭資產負(fu)債表分(fen)析
7、風險測試
8、家庭收支狀(zhuang)況一覽表(biao)~摘要
9、財(cai)務分析(xi)綜合報表
a、綜合指(zhi)標明細(xi)表
b、家庭財務(wu)隱患
規劃重點
運用客(ke)戶的流動(dong)資產或凈儲(chu)蓄設計出滿足財務目標的具體(ti)建議(yi)方案
借助評估重點表(biao)
搭配相關計算式來完成(cheng)財務(wu)規(gui)劃建議書
第七章：理財規劃建議(yi)書(shu)（建議(yi)方案與具體理由）
1、提撥(bo)緊(jin)急備(bei)用金
2、準備～保(bao)障規劃(hua)
a評估(gu)重點表～保險(xian)
b保障需求一覽表
財(cai)務規(gui)劃建(jian)議書-保險
3、準備～退休(xiu)規劃
a評估(gu)重(zhong)點表～退休
b退休(xiu)試算表
c養老費用計算(suan)（復利現(xian)值(zhi)、終值(zhi)）
d計(ji)算需準備的退休金
財務規劃(hua)建議書--養老
4、準備(bei)～子女教育規劃(hua)
子(zi)女教育(yu)金測算表（例(li)表）
財務規劃(hua)建(jian)議(yi)書--子女教育金
準備(bei)～購（換）房、車規劃
a評估(gu)重點(dian)表
b評估(gu)重點表～購(換)房、車(che)
財務規劃建議書(shu)～購(gou)房、車(che)
第(di)八章(zhang)：案例規劃總結
1、協助執(zhi)行規劃
2、追蹤結(jie)果
財務規劃建議書的執行狀況(kuang)
A建議書執行
B不完全執行的原因
第九(jiu)章：財務規劃后續服務五項必(bi)需
1、感謝
2、持之(zhi)以恒是成功的關鍵
3、定期檢視(shi)與調整
4、工作異動與人生階段
5、下一(yi)次檢視時間
第十章：課程總結回顧(gu)
北京金融理財規劃師課程培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/16760.html
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