年金營銷實戰課程
講師：李思秦(qin) 瀏覽次數(shu)：2557
課程描述INTRODUCTION
年金營銷實戰課(ke)程培訓(xun)
培訓講師：李思秦
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程安(an)排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
年金營銷實戰課程培訓
課程背景：
自“強監管”時代開啟，產品爆(bao)雷、金(jin)融(rong)(rong)難(nan)民，為何中國大眾(zhong)富裕家庭的理財成(cheng)長之(zhi)路需(xu)要面臨諸多(duo)的困(kun)局與尬局？究其原(yuan)因(yin)資產配置以房為主的不合理、金(jin)融(rong)(rong)投資以收益為主的不理性(xing)、家庭基(ji)石無年金(jin)的不可靠，理財顧問如(ru)何開展(zhan)投資教育培養客戶正確的理財觀？如(ru)何策(ce)略提升在商業年金(jin)專(zhuan)業營(ying)銷上的短板？
隨著居民富(fu)裕(yu)程度提(ti)升理財(cai)習慣、子(zi)(zi)女(nv)教(jiao)育、金融投(tou)資(zi)、退休管理、財(cai)富(fu)安(an)全等系列問題已成為中國大眾富(fu)裕(yu)家(jia)庭(ting)最為關注的(de)社會話題。如何通過商業年金構建家(jia)庭(ting)財(cai)富(fu)安(an)全防火墻？如何構建子(zi)(zi)女(nv)教(jiao)育起(qi)跑線與安(an)享晚年的(de)退休生活？
《年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)實戰(zhan)-家庭理財(cai)，年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)為基(ji)》課程通(tong)過金(jin)(jin)融(rong)環境、客(ke)戶(hu)需求(qiu)分析，讓(rang)理財(cai)顧問(wen)清晰(xi)理解客(ke)戶(hu)對年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)產(chan)品(pin)潛在需求(qiu)與關注點(dian)，通(tong)過年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)在固收產(chan)品(pin)中的特(te)性突出“年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)為王”的核心理念，運用客(ke)戶(hu)經(jing)營(ying)(ying)、年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)、營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)工具增加年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)產(chan)品(pin)件均，以專業視角洞(dong)察家庭多樣(yang)理財(cai)需求(qiu)，提(ti)升金(jin)(jin)融(rong)機構理財(cai)顧問(wen)年(nian)(nian)(nian)(nian)金(jin)(jin)類產(chan)品(pin)的專業營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)力。
課程收益：
.業(ye)績：促進金(jin)融機構商業(ye)年(nian)金(jin)（長期險、固收類）產品營銷產能提升；
.服(fu)務：以客戶理財需求(qiu)為服(fu)務導(dao)向(xiang)，配套從(cong)初訪至成(cheng)交的客戶經營(ying)地圖；
.專(zhuan)業(ye)：為大(da)(da)眾富(fu)裕家庭提供專(zhuan)業(ye)的教育規劃、退(tui)休管理(li)服務，促(cu)進大(da)(da)額保(bao)單；
.工具：以微(wei)信(xin)生態為核心的(de)商(shang)業年金客戶經營工具箱，不斷更新、不斷迭代。
課程(cheng)風格：
.源至實(shi)(shi)戰：萃取至200位MDRT經典(dian)實(shi)(shi)務案例、重實(shi)(shi)戰、實(shi)(shi)用、實(shi)(shi)效；
.基于場景：基于業務(wu)營銷場景進行(xing)案例分析(xi)與(yu)實務(wu)訓練、所(suo)學即所(suo)用；
.實務工(gong)具(ju)：一(yi)對一(yi)營(ying)銷工(gong)具(ju)、一(yi)對N營(ying)銷工(gong)具(ju)、微信+抖音+方案。
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：理財顧問、理財經理
課程方式：案例分析+實戰演練
課程大綱
第一講：家(jia)庭理財與年金營銷(xiao)
一、大眾(zhong)客(ke)戶的家(jia)庭理(li)財(cai)尷局
1. 從高利率到低(di)利率到不適應
2. 從黃金大媽到全民炒房
3. 從(cong)全(quan)民理財(cai)到金(jin)融難民
二(er)、商業年金(jin)投資者(zhe)教(jiao)育缺失(shi)
案例：懂(dong)保(bao)險(xian)且不懂(dong)年(nian)金的客(ke)戶
數據：大眾富(fu)裕(yu)客戶(hu)對商業年(nian)金的認知
1. 一(yi)圖(tu)讓客戶理解(jie)商業(ye)年金
三、策略提(ti)升(sheng)年金(jin)專業(ye)營銷(xiao)力
1. 商業年金成長學習(xi)地圖
2. 家庭理財、年金為基底(di)成(cheng)邏輯
3. 不(bu)同資產量級客群(qun)對商(shang)業年金的理解
案(an)例：L家庭年金規劃解(jie)析(xi)
第二講：年金市(shi)場與客戶(hu)需求
一、中國(guo)富裕家庭現狀及年金市場(chang)分(fen)析
1. 客戶：新中產階級白(bai)皮書數據解讀
2. 產品：中國(guo)商(shang)業年(nian)金市場發展趨勢研判
3. 配置：新中產(chan)家(jia)庭(ting)資(zi)產(chan)配置策略研究報告
4. 技術(shu)：中國金融市場常見商業(ye)年金營(ying)銷技術(shu)
二、不同家庭(ting)客戶年金需求分析
1. 商(shang)業年金營銷(xiao)3K分析
案例：大眾富(fu)裕客戶(hu)與商業(ye)年金
案例(li)：中高端客戶(hu)與商(shang)業年金
三、商(shang)業年金產(chan)品解讀
1. 商業年金定(ding)義與(yu)機(ji)構營(ying)銷占(zhan)比
2. 商業(ye)年金市場發展與(yu)形態轉(zhuan)變(bian)
3. 境內外商業年(nian)金(jin)產品分析解(jie)讀(du)（定制）
4. 我(wo)國金(jin)融市場的年(nian)金(jin)產品(pin)分(fen)析（定制）
5. 機構自由年(nian)金(jin)產品SWOT分析(xi)（定制）
第(di)三講：商(shang)業年金(jin)客戶經營與(yu)營銷(xiao)
一、經營篇(pian)——商業年金(jin)營客戶經營技術
1. 以(yi)家(jia)庭(ting)為單位的商(shang)業年金(jin)經營(ying)技術
2. 以微信為生態(tai)的商業(ye)年金經營技術(shu)
3. 以社交(jiao)為核心的(de)商業年金經(jing)營技術(shu)
4. 小型(xing)商(shang)業年(nian)金(jin)理財沙龍策(ce)劃與實施
二、營銷篇——商業年金(jin)銷售(shou)技術(shu)
1. 年(nian)金配置技術(shu)——有(you)效(xiao)儲蓄
案例：L女士(shi)的(de)消費觀
工具(ju)：冰山儲蓄模型圖
練習(xi)：商業年金(jin)VS銀行理財
2. 年金配置技(ji)術——教育期望
案例：Z先生的(de)教(jiao)育觀
工具圖：關愛子女(nv)的一生
練習：教(jiao)育期(qi)望與商(shang)業(ye)年金
3. 年金配置技術——退休管理(li)
案例：Z先(xian)生的(de)養老(lao)觀
工(gong)具(ju)：與生命等長的現金(jin)流
練(lian)習：退休期望與年(nian)金(jin)配置(zhi)
4. 年金配置技(ji)術(shu)——資金安(an)全
案例：法(fa)稅改(gai)革后的家企尬(ga)局
工具：家企風險分析表(biao)
練習：家庭風險管理與架構(gou)設計
5. 年(nian)金配(pei)置技術——安(an)全(quan)杠(gang)桿
案例：暴雷潮后的金融難民后悔藥(yao)
工(gong)具：投資(zi)杠桿分析表
練習(xi)：投(tou)資對沖(chong)杠(gang)桿(gan)計算
6. 年金配置技術(shu)——家庭安全
案例：家(jia)庭隱性風(feng)險與成(cheng)本
工具圖：財(cai)富掌(zhang)控與(yu)財(cai)富分配
練習(xi)：家庭安全風(feng)險(xian)溝(gou)通
7. 年金配置(zhi)技(ji)術——金融房產(chan)
案例：不動產盤活與(yu)年金配置
工(gong)具(ju)：不動產(chan)(chan)盤后工(gong)具(ju)與金融房產(chan)(chan)圖
練習(xi)：房(fang)產投資與年金作用(yong)
第四講：商業年金營銷方案制作(zuo)與呈(cheng)現
一、商業年金營銷方案框架與邏輯(ji)
工具：商(shang)業年(nian)金(jin)方格(ge)筆記本
2. 商業年金營銷(xiao)框架(jia)
1）情(qing)況-問題(ti)-目標-解決-配置(zhi)-產(chan)品-服務(wu)
3. 年金方案工具與營銷邏輯
練習：自有客(ke)戶家庭的商業(ye)年金方案
二、常見商業(ye)年(nian)金資產配置(zhi)模型
案例：Z先生一家的商業(ye)年(nian)金方案
練習：L先生一家的商業(ye)年金方(fang)案
練習：自有客戶家庭的(de)商業年金方案
第五講：商業年金營銷應(ying)用工具(ju)箱
1. 案(an)例集：商業年(nian)金營銷案(an)例庫
2. 微信集：商(shang)業(ye)年金營銷微信稿
3. 視頻集：商(shang)業年金營銷邏輯VCR
4. 抖(dou)音(yin)集(ji)：商業年金(jin)營銷抖(dou)音(yin)庫
第六(liu)講：商業年金理財微沙(sha)運作（定制）
案例一：《構建子女教育起跑線》
案例二：《安享(xiang)晚(wan)年、今(jin)生(sheng)無(wu)憂》
案例三：《財商教(jiao)育家(jia)長賦能》
案例(li)四：《家庭理財現金流游戲》
年金營銷實戰課程培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/225109.html
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